新加坡加強反洗錢管控 瑞信、大華銀行受處罰

5月30日早間，新加坡金融管理局（MAS）發(fā)布公告稱其已完成為期兩年對涉及馬來西亞國家投資基金1MDB（下稱一馬公司）交易相關機構和個人的調查，并對瑞信處以70萬新元罰款，對大華銀行處以90萬新元罰款，原因是這兩家銀行違反了反洗錢和打擊資助恐怖主義的相關規(guī)定。

調查發(fā)現(xiàn)，瑞信和大華銀行數(shù)次觸犯反洗錢規(guī)定，監(jiān)控不力，包括在對客戶進行盡職調查時有疏漏，對客戶的交易和活動審查不夠。但并未發(fā)現(xiàn)兩家銀行出現(xiàn)普遍的監(jiān)控疏漏。金管局責令兩家銀行采取補救措施，并對犯錯的員工采取紀律措施。大華銀行和瑞信已于今早發(fā)表聲明，表示已采取行動來加強反洗錢監(jiān)控。

金管局同時也將向三名涉及一馬事件的個人發(fā)出禁令，他們是馬來亞銀行金英證券前代表洪偉慶（Ang Keng Wee Kelvin）、NRA資本董事經(jīng)理凱文史各力（Kevin Scully）和前研究主管李志偉（Lee Chee Waiy），原因是洪偉慶賄賂李志偉使用不當方法和假設對涉及一馬事件的沙特石油國際旗下子公司進行估值，從而嚴重違紀。

金管局局長孟文能（Ravi Menon）表示：“為期兩年的一馬事件調查給金管局和新加坡的金融機構上了關鍵的一課。金管局加強了對反洗黑錢的監(jiān)控，并對違法的機構和個人采取前所未有的行動。金融機構提升了對風險的意識，加強了反洗黑錢的監(jiān)控。比起一馬事件資金流動頻頻出現(xiàn)濫用現(xiàn)象時，我們的金融行業(yè)如今情況好多了。隨著我國金融中心的規(guī)模和互聯(lián)性不斷擴張，保持它的潔凈的代價是高度的警惕。”

一馬公司成立于2009年，投資策略性房地產(chǎn)及能源項目，馬來西亞國會早前揭發(fā)該基金有42億美元資金未記賬，或被轉移到國外不知名人士賬戶。2015年7月，華爾街日報爆出一馬公司近7億美元資金，通過新加坡一個私人銀行賬戶，流入馬來西亞首相納吉的個人戶頭。由于有多家金融機構涉及其中，引發(fā)美國、瑞士、盧森堡、新加坡及阿聯(lián)酋等地機構進行調查。

事實上，新加坡金管局此前一直在調查2010年至2013年期間與一馬公司有關的資金流，調查結果顯示，多家銀行機構和工作人員對銀行客戶審查與持續(xù)監(jiān)控出現(xiàn)嚴重失誤、政策與程序不完善、對前臺工作人員的獨立監(jiān)督不足，以及一些銀行職員缺乏對洗黑錢風險的警覺。

去年10月至12月期間，星展銀行（DBS Bank Ltd）、渣打銀行（Standard Chartered）、瑞銀集團（UBS Group）新加坡分支機構和顧資銀行（Coutts & Co）新加坡分行，已經(jīng)因在一馬公司轉移資金時，觸犯反洗錢規(guī)定，分別遭新加坡金管局罰款100萬新元、520萬新元、130萬新元和240萬新元。

去年5月，成立于1873年的瑞士老牌銀行瑞意銀行新加坡分支（BSI AG）還因涉及一馬事件反洗錢而被吊銷牌照，為新加坡當局32年來首次吊銷銀行執(zhí)照，該行同時被施以1330萬新元罰款。而此后，瑞士安勤私人銀行新加坡分行的執(zhí)照也被撤銷。

（來源：第一財經(jīng)APP，記者 殷怡，原標題：新加坡加強反洗錢管控 瑞信、大華銀行受處罰）