上海銀監(jiān)局開8張罰單4銀行中招 工行罰款金額最高達487萬

上海銀監(jiān)局4月28日一日共計公布8項行政處罰單，民生銀行、招行、工行以及上海金山惠民村鎮(zhèn)銀行“中招”，其中民生銀行領(lǐng)取了4張罰單，但工行被罰款額最高，一項處罰即被罰487萬元。

領(lǐng)取罰單的民生銀行分支機構(gòu)分別為上海廣場支行、上海楊浦支行、上海市南支行、上海世紀公園支行，被罰理由均為2012年或2012年至2013年，該支行未能通過有效的內(nèi)部控制措施發(fā)現(xiàn)并糾正其員工的私售行為，內(nèi)部控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，均被責(zé)令改正，并分別被罰款50萬、30萬、35萬、40萬。

工行票據(jù)營業(yè)部上海分部亦被責(zé)令改正，同時被罰沒人民幣487.4168萬元，罰款金額在此批處罰單中最高，其被罰是因為2014年該單位在與3家銀行進行資金融通時實質(zhì)未見票，已脫離票據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)，同時，該單位超授權(quán)開展“他行代理保管票據(jù)業(yè)務(wù)”，內(nèi)部控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

招商銀行上海分行被罰則是因為2016年該行以“投資資產(chǎn)管理計劃—發(fā)放信托貸款”為通道，向某投資管理有限公司放款，部分資金用于支付土地出讓金。僅此一項，該支行被罰420.3428萬元

上海金山惠民村鎮(zhèn)銀行被罰是因為至2016年2月末，該行部分前中后臺崗位未實際分離。2015年，該行在對下屬楓涇支行的檢查中，未能發(fā)現(xiàn)兩筆個人貸款支付憑證系偽造，貸款未按合同約定支付，該行被罰責(zé)令改正，并處罰款20萬元。

與此同時，上海金山惠民村鎮(zhèn)銀行楓涇支行因為2015年該行在發(fā)放兩筆個人貸款時，客戶經(jīng)理偽造支付憑證，且該行在貸后檢查中未發(fā)現(xiàn)上述問題，對員工行為監(jiān)督和排查不力，被責(zé)令改正，并處罰款20萬元。