恒豐銀行成監(jiān)管部門“黑榜”?？?半年被通報11次罰金超500萬

一家被評為“最具發(fā)展?jié)摿煞葜沏y行”成了監(jiān)管部門“黑榜”的?？?，而這家秉承“恒必成德致豐”的價值理念，力求打造一流的商業(yè)銀行，便是12家全國性股份制商業(yè)銀行之一的恒豐銀行。

1月12日，北京銀監(jiān)局披露行政處罰信息，恒豐銀行北京分行因同業(yè)票據(jù)業(yè)務交易資金劃轉、票據(jù)資產(chǎn)管理計劃業(yè)務辦理等行為嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被北京銀監(jiān)局給予七十萬元罰款的行政處罰，責令當事人恒豐銀行北京分行改正，并對直接責任人王克非給予警告的行政處罰。

事實上，這次處罰并非孤例。自去年6月份以來，恒豐銀行被銀監(jiān)會通報處罰的次數(shù)高達11次之多，罰金500余萬元，成了名副其實的“黑榜”?？?。

多次違規(guī)發(fā)放貸款被罰

據(jù)北京銀監(jiān)局披露，對恒豐銀行1月12日的處罰，主要依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：“銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任……(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的……”

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：“銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施……(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款……

據(jù)統(tǒng)計，銀監(jiān)會自2016年6月發(fā)布各地銀監(jiān)局對恒豐銀行的處罰高達11次之多，其中三次均因貸款管理嚴重失職，違規(guī)發(fā)放貸款被罰，罰金合計高達220萬元。處罰信息顯示：2016年6月24日，銀監(jiān)會披露山東銀監(jiān)局對恒豐銀行萊州支行法定代表人王運東因抬高利率吸收存款、貸款管理存在嚴重失職行為，貸款發(fā)放違反相關規(guī)定及虛列財務費用，被罰款80萬元。2016年6月28日，銀監(jiān)會披露山東銀監(jiān)局對恒豐銀行萊州支行的處罰：決定對恒豐銀行萊州支行罰款80萬元，案由為抬高利率吸收存款、貸款管理存在嚴重失職行為，貸款發(fā)放違反相關規(guī)定等。同日發(fā)布的還有山東銀監(jiān)局對恒豐銀行煙臺海港路支行作出60萬元的處罰決定，案由為抬高利率吸收存款、貸款五級分類嚴重失實等。不過，上述處罰決定日期均為2009年10月19日。

屢登“黑榜”

據(jù)悉，恒豐銀行前身為煙臺住房儲蓄銀行，2003年該行改制為恒豐銀行股份有限公司，成為為數(shù)不多的全國性股份制商業(yè)銀行之一。

然而恒豐銀行問題不斷。據(jù)銀監(jiān)會半年內披露消息，恒豐銀行已有數(shù)家分支機構因違規(guī)屢遭監(jiān)管部門的重罰。2016年9月29日，銀監(jiān)會發(fā)布蘇州銀監(jiān)分局2016年9月2日對恒豐銀行蘇州分行成巍立的處罰，案由為違規(guī)開展票據(jù)代理業(yè)務；2016年7月11日，銀監(jiān)會發(fā)布福建銀監(jiān)局2016年5月30日對恒豐銀行福州分行法定代表人王剛的處罰，案由為未履行貿(mào)易背景真實性審查職責，連續(xù)為同一客戶辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務并形成墊款；2016年6月24日，銀監(jiān)會發(fā)布2015年11月13日山東銀監(jiān)局對恒豐銀行濱州分行法定代表人邱建東的處罰，案由為未對關聯(lián)企業(yè)重大風險信息進行調查及未按規(guī)定對借款人財務狀況真實性進行核實……