保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》 明確“三道防線”的合規(guī)管理框架

保監(jiān)發(fā)〔2016〕116號(hào)

各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

為進(jìn)一步完善保險(xiǎn)公司合規(guī)管理制度，提高保險(xiǎn)合規(guī)監(jiān)管工作的科學(xué)性和有效性，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》?，F(xiàn)予以印發(fā)，并將有關(guān)事項(xiàng)通知如下，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行：

一、各保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法的要求，設(shè)置合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位，并配備符合規(guī)定的合規(guī)人員，相關(guān)工作應(yīng)當(dāng)于2017年7月1日前完成。

二、本辦法實(shí)施以前，保險(xiǎn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人兼管資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門，不符合本辦法要求的，應(yīng)當(dāng)于2017年7月1日前予以調(diào)整。

三、2017年7月1日以后，保險(xiǎn)公司申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格的合規(guī)負(fù)責(zé)人由總經(jīng)理以外的其他高級(jí)管理人員兼任的，須提供擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人任職期間不兼管業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門的聲明。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)

2016年12月30日

保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法

第一章總則

第一條為了加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理，發(fā)揮公司治理機(jī)制作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本辦法。

第二條本辦法所稱的合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。

本辦法所稱的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)法律責(zé)任、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第三條合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過(guò)建立合規(guī)管理機(jī)制，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開(kāi)展合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、合規(guī)考核以及合規(guī)培訓(xùn)等，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)管理體系，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范、化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

第四條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，努力培育公司全體保險(xiǎn)從業(yè)人員的合規(guī)意識(shí)，并將合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。

保險(xiǎn)公司董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在公司倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀念，推行主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，促進(jìn)保險(xiǎn)公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

第五條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司應(yīng)當(dāng)建立集團(tuán)整體的合規(guī)管理體系，加強(qiáng)對(duì)全集團(tuán)合規(guī)管理的規(guī)劃、領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，提高集團(tuán)整體合規(guī)管理水平。各成員公司應(yīng)當(dāng)貫徹落實(shí)集團(tuán)整體合規(guī)管理要求，對(duì)自身合規(guī)管理負(fù)責(zé)。

第六條中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理實(shí)施監(jiān)督檢查。

第二章董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)

第七條保險(xiǎn)公司董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估；

（二）審議批準(zhǔn)并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告，對(duì)年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，提出解決方案；

（三）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及報(bào)酬事項(xiàng)；

（四）決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能；

（五）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立與董事會(huì)、董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)溝通；

（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。

第八條保險(xiǎn)公司董事會(huì)可以授權(quán)專業(yè)委員會(huì)履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）審核公司年度合規(guī)報(bào)告；

（二）聽(tīng)取合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門有關(guān)合規(guī)事項(xiàng)的報(bào)告；

（三）監(jiān)督公司合規(guī)管理，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問(wèn)題，并向董事會(huì)提出意見(jiàn)和建議;

（四）公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。

第九條保險(xiǎn)公司監(jiān)事或者監(jiān)事會(huì)履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）監(jiān)督董事和高級(jí)管理人員履行合規(guī)職責(zé)的情況；

（二）監(jiān)督董事會(huì)的決策及決策流程是否合規(guī)；

（三）對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；

（四）向董事會(huì)提出撤換公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的建議；

（五）依法調(diào)查公司經(jīng)營(yíng)中引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)情況，并可要求公司相關(guān)高級(jí)管理人員和部門協(xié)助；

（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。

第十條保險(xiǎn)公司總經(jīng)理履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）根據(jù)董事會(huì)的決定建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu)，設(shè)立合規(guī)管理部門，并為合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門履行職責(zé)提供充分條件；

（二）審核公司合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議后執(zhí)行；

（三）每年至少組織一次對(duì)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估，并審核公司年度合規(guī)管理計(jì)劃；

（四）審核并向董事會(huì)或者其授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告；

（五）發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營(yíng)管理行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并糾正，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告；

（六）公司章程規(guī)定、董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。

保險(xiǎn)公司分公司和中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)履行前款第三項(xiàng)和第五項(xiàng)規(guī)定的合規(guī)職責(zé)，以及保險(xiǎn)公司確定的其他合規(guī)職責(zé)。

第三章合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門

第十一條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人。合規(guī)負(fù)責(zé)人是保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼管公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門，保險(xiǎn)公司總經(jīng)理兼任合規(guī)負(fù)責(zé)人的除外。

本條所稱的業(yè)務(wù)部門指保險(xiǎn)公司設(shè)立的負(fù)責(zé)銷售、承保和理賠等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的部門。

第十二條保險(xiǎn)公司任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)核準(zhǔn)其任職資格。

保險(xiǎn)公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)在解聘后10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告并說(shuō)明正當(dāng)理由。

第十三條保險(xiǎn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，接受董事會(huì)和總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)，并履行以下職責(zé)：

（一）全面負(fù)責(zé)公司的合規(guī)管理工作，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門；

（二）制定和修訂公司合規(guī)政策，制訂公司年度合規(guī)管理計(jì)劃，并報(bào)總經(jīng)理審核；

（三）將董事會(huì)審議批準(zhǔn)后的合規(guī)政策傳達(dá)給保險(xiǎn)從業(yè)人員，并組織執(zhí)行;

（四）向總經(jīng)理、董事會(huì)或者其授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)定期提出合規(guī)改進(jìn)建議，及時(shí)報(bào)告公司和高級(jí)管理人員的重大違規(guī)行為；

（五）審核合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報(bào)告等合規(guī)文件；

（六）公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。

第十四條保險(xiǎn)公司總公司及省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置合規(guī)管理部門。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要，在其他分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位對(duì)上級(jí)合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位負(fù)責(zé)，同時(shí)對(duì)其所在分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以合規(guī)政策或者其他正式文件的形式，確立合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的組織結(jié)構(gòu)、職責(zé)和權(quán)利，并規(guī)定確保其獨(dú)立性的措施。

第十五條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨(dú)立性，并對(duì)其實(shí)行獨(dú)立預(yù)算和考評(píng)。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門。

第十六條合規(guī)管理部門履行以下職責(zé)：

（一）協(xié)助合規(guī)負(fù)責(zé)人制訂、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)管理計(jì)劃，并推動(dòng)其貫徹落實(shí)，協(xié)助高級(jí)管理人員培育公司的合規(guī)文化；

（二）組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)制訂、修訂公司合規(guī)管理規(guī)章制度；

（三）組織實(shí)施合規(guī)審核、合規(guī)檢查；

（四）組織實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

（五）撰寫年度合規(guī)報(bào)告；

（六）為公司新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供合規(guī)支持，識(shí)別、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

（七）組織公司反洗錢等制度的制訂和實(shí)施；

（八）開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)，推動(dòng)保險(xiǎn)從業(yè)人員遵守行為準(zhǔn)則，并向保險(xiǎn)從業(yè)人員提供合規(guī)咨詢；

（九）審查公司重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)程，并依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動(dòng)和發(fā)展，提出制訂或者修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)程的建議；

（十）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常工作聯(lián)系，反饋相關(guān)意見(jiàn)和建議；

（十一）組織或者參與實(shí)施合規(guī)考核和問(wèn)責(zé)；

（十二）董事會(huì)確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

合規(guī)崗位的具體職責(zé)，由公司參照前款規(guī)定確定。

第十七條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)保障合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有以下權(quán)利：

（一）為了履行合規(guī)管理職責(zé)，通過(guò)參加會(huì)議、查閱文件、調(diào)取數(shù)據(jù)、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取信息；

（二）對(duì)違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，可外聘專業(yè)人員或者機(jī)構(gòu)協(xié)助工作；

（三）享有通暢的報(bào)告渠道，根據(jù)董事會(huì)確定的報(bào)告路線向總經(jīng)理、董事會(huì)授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)、董事會(huì)報(bào)告；

（四）董事會(huì)確定的其他權(quán)利。

董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)支持合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員履行工作職責(zé)，并采取措施切實(shí)保障合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員不因履行職責(zé)遭受不公正的對(duì)待。

第十八條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、人員數(shù)量、風(fēng)險(xiǎn)水平等因素為合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備足夠的專職合規(guī)人員。

保險(xiǎn)公司總公司和省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)管理部門以外的其他各部門配備兼職合規(guī)人員。有條件的保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為省級(jí)分公司以外的其他分支機(jī)構(gòu)配備兼職合規(guī)人員。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立兼職合規(guī)人員激勵(lì)機(jī)制，促進(jìn)兼職合規(guī)人員履職盡責(zé)。

第十九條合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)具有與其履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，具有法律、保險(xiǎn)、財(cái)會(huì)、金融等方面的專業(yè)知識(shí)，并熟練掌握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展系統(tǒng)的教育培訓(xùn),提高合規(guī)人員的專業(yè)技能。

第四章合規(guī)管理

第二十條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立三道防線的合規(guī)管理框架，確保三道防線各司其職、協(xié)調(diào)配合，有效參與合規(guī)管理，形成合規(guī)管理的合力。

第二十一條保險(xiǎn)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé)，對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。

保險(xiǎn)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)進(jìn)行日常的合規(guī)管控，定期進(jìn)行合規(guī)自查，并向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或者風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。

第二十二條保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位履行合規(guī)管理的第二道防線職責(zé)。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)按照本辦法第十六條規(guī)定的職責(zé)，向公司各部門和分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)提供合規(guī)支持，組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督各部門和分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展合規(guī)管理各項(xiàng)工作。

第二十三條保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門履行合規(guī)管理的第三道防線職責(zé)，定期對(duì)公司的合規(guī)管理情況進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)。

第二十四條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門之間建立明確的合作和信息交流機(jī)制。內(nèi)部審計(jì)部門在審計(jì)結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)將審計(jì)情況和結(jié)論通報(bào)合規(guī)管理部門；合規(guī)管理部門也可以根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)情況主動(dòng)向內(nèi)部審計(jì)部門提出開(kāi)展審計(jì)工作的建議。

第二十五條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制訂合規(guī)政策，經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

合規(guī)政策是保險(xiǎn)公司進(jìn)行合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）公司進(jìn)行合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則；

（二）公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化；

（三）董事會(huì)、高級(jí)管理人員的合規(guī)責(zé)任；

（四）公司合規(guī)管理框架和報(bào)告路線；

（五）合規(guī)管理部門的地位和職責(zé)；

（六）公司識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)合規(guī)政策進(jìn)行評(píng)估，并視合規(guī)工作需要進(jìn)行修訂。

第二十六條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)制定相關(guān)規(guī)章制度，明確保險(xiǎn)從業(yè)人員行為規(guī)范，落實(shí)公司的合規(guī)政策，并為保險(xiǎn)從業(yè)人員執(zhí)行合規(guī)政策提供指引。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定工作崗位的業(yè)務(wù)操作程序和規(guī)范。

第二十七條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期組織識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)以下事項(xiàng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：

（一）業(yè)務(wù)行為；

（二）財(cái)務(wù)行為;

（三）資金運(yùn)用行為；

（四）機(jī)構(gòu)管理行為；

（五）其他可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

第二十八條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的路線，規(guī)定報(bào)告路線涉及的每個(gè)人員和機(jī)構(gòu)的職責(zé)，明確報(bào)告人的報(bào)告內(nèi)容、方式和頻率以及接受報(bào)告人直接處理或者向上報(bào)告的規(guī)范要求。

第二十九條保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)下列事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審核：

（一）重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)程；

（二）重要的業(yè)務(wù)行為、財(cái)務(wù)行為、資金運(yùn)用行為和機(jī)構(gòu)管理行為。

第三十條保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理、董事會(huì)或者其授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)的要求，在公司內(nèi)進(jìn)行合規(guī)調(diào)查。

合規(guī)調(diào)查結(jié)束后,合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)就調(diào)查情況和結(jié)論制作報(bào)告，并報(bào)送提出調(diào)查要求的機(jī)構(gòu)。

第三十一條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立有效的合規(guī)考核和問(wèn)責(zé)制度，將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標(biāo)，對(duì)各部門、分支機(jī)構(gòu)及其人員的合規(guī)職責(zé)履行情況進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，并追究違法違規(guī)事件責(zé)任人員的責(zé)任。

第三十二條保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)與公司相關(guān)培訓(xùn)部門建立協(xié)作機(jī)制，制訂合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)工作。

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)參加與其職責(zé)相關(guān)的合規(guī)培訓(xùn)。保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)定期接受合規(guī)培訓(xùn)。

第三十三條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立有效的信息系統(tǒng)，確保在合規(guī)管理工作中能夠及時(shí)、準(zhǔn)確獲取有關(guān)公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、機(jī)構(gòu)管理等合規(guī)管理工作所需的信息。

第三十四條保險(xiǎn)公司各分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法和公司合規(guī)管理制度，落實(shí)上級(jí)機(jī)構(gòu)的要求，加強(qiáng)合規(guī)管理。

第五章合規(guī)的外部監(jiān)督

第三十五條中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司發(fā)展實(shí)際，采取分類指導(dǎo)的原則，加強(qiáng)督導(dǎo)，推動(dòng)保險(xiǎn)公司建立和完善合規(guī)管理體系。

第三十六條中國(guó)保監(jiān)會(huì)通過(guò)合規(guī)報(bào)告或者現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果將作為實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)的重要依據(jù)。

第三十七條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交公司上一年度的年度合規(guī)報(bào)告。保險(xiǎn)公司董事會(huì)對(duì)合規(guī)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

公司年度合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）合規(guī)管理狀況概述；

（二）合規(guī)政策的制訂、評(píng)估和修訂；

（三）合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門的情況；

（四）重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況；

（五）合規(guī)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制的運(yùn)行；

（六）存在的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施；

（七）重大違規(guī)事件及其處理；

（八）合規(guī)培訓(xùn)情況；

（九）合規(guī)管理存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施；

（十）其他。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)公司報(bào)送綜合或者專項(xiàng)的合規(guī)報(bào)告。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司書面報(bào)告合規(guī)工作情況。

第三十八條保險(xiǎn)公司及其相關(guān)責(zé)任人違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)具體情況采取以下監(jiān)管措施：

（一）責(zé)令限期改正；

（二）調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)；

（三）調(diào)整公司治理評(píng)級(jí)；

（四）監(jiān)管談話；

（五）行業(yè)通報(bào)；

（六）其他監(jiān)管措施。

對(duì)拒不改正的，依法予以處罰。

第六章附則

第三十九條本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)成立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司。外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以及經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的其他保險(xiǎn)組織參照適用。

保險(xiǎn)公司計(jì)劃單列市分公司參照適用本辦法有關(guān)保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司的規(guī)定。

第四十條本辦法所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法在境內(nèi)設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱保險(xiǎn)從業(yè)人員，是指保險(xiǎn)公司工作人員以及其他為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員。

第四十一條本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十二條本辦法自2017年7月1日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2007年9月7日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》（保監(jiān)發(fā)〔2007〕91號(hào)）同時(shí)廢止。