風(fēng)景這邊獨(dú)好——梁越女士談?wù)?017年財(cái)富管理策略

　　近年以來，伴隨著供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的大背景，中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)也步入了“新常態(tài)”。2017年該怎么選擇資產(chǎn)，如何進(jìn)行金融產(chǎn)品的合理配置，是每一位高凈值客戶異常關(guān)注的問題。作為第三方財(cái)富管理行業(yè)的開創(chuàng)者，盈泰財(cái)富云董事長(zhǎng)梁越女士也于近期發(fā)布了2017年財(cái)富管理策略。

深刻把握中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議信號(hào)

近期召開的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議，對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)未來發(fā)展有三個(gè)方面的顯著趨勢(shì)指引：

第一，引進(jìn)來。改革開放初期，中國(guó)最缺少的就是資金，因?yàn)闆]有錢進(jìn)行投資，所以通過改革開放的方式將外部的資金引入到國(guó)內(nèi)。隨著中國(guó)的發(fā)展生活日趨富裕，所以對(duì)生活品質(zhì)有了更高的要求，則需要引進(jìn)高新技術(shù)，包括醫(yī)療技術(shù)、醫(yī)療器械、生物醫(yī)藥、新材料等；需要引進(jìn)高端裝備；需要引進(jìn)能源包括石油和其他新能源等。盈泰財(cái)富云投資的項(xiàng)目，包括英超、北大未名等都是在“引進(jìn)來”理念之下形成的。

有的機(jī)構(gòu)建議投資者投資海外房地產(chǎn)，對(duì)此我感到非常錯(cuò)愕。因?yàn)榧幢闶侵袊?guó)的房子，中央也非常明確地表示“房子是用來住的，不是用來炒的。”并且，對(duì)于一個(gè)不懂海外房地產(chǎn)相關(guān)法律法規(guī)、不知道海外對(duì)房地產(chǎn)空置是需要繳納巨額稅款的人來說，僅憑中介的推薦就開始盲目配置海外房地產(chǎn)，對(duì)此我持保留態(tài)度。

第二，穩(wěn)得住。中央對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)得住的思路即是“三去一降一補(bǔ)”，“三去”包括去產(chǎn)能、去庫存和去杠桿。尤其是去杠桿，最近債市大跌的走勢(shì)，使去杠桿受到關(guān)注。“一降”就是降成本，通過稅收優(yōu)惠、物流成本降低等來降低企業(yè)的經(jīng)營(yíng)成本。“一補(bǔ)”就是補(bǔ)短板，我們現(xiàn)在對(duì)醫(yī)療、教育等領(lǐng)域的需求依然非常大，這些都需要在接下來的供給側(cè)改革中給予補(bǔ)充。梁越認(rèn)為，是中國(guó)經(jīng)濟(jì)能夠穩(wěn)得住的主要手段，是使得中國(guó)經(jīng)濟(jì)能夠走出“L”型曲線的重要內(nèi)容。

第三，走出去。我們?cè)?ldquo;引進(jìn)來”和“三去一降一補(bǔ)”之后，接下來就可以“走出去”。如何走出去？即為通過“一帶一路”的方式，將中國(guó)的產(chǎn)品和服務(wù)推向全世界。在這個(gè)推向全世界的過程中，實(shí)質(zhì)上也是人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。在全球貨幣的領(lǐng)導(dǎo)力上，英鎊曾經(jīng)代替過黃金，美元在二戰(zhàn)之后代替英鎊直到現(xiàn)在。因?yàn)槊涝闹鲗?dǎo)性，使得全球其他國(guó)家在美元量化寬松和緊縮中當(dāng)了“韭菜”。唯有人民幣國(guó)際化成功才能避免美元的侵蝕，否則我們將是在為美元和美國(guó)打工，所以“一帶一路”是具有戰(zhàn)略意義的。

盈泰財(cái)富云2017年投資策略

時(shí)代呼喚變革，與時(shí)俱進(jìn)的時(shí)代精神是大刀闊斧結(jié)構(gòu)性改革的實(shí)質(zhì)。所以財(cái)富管理行業(yè)的任何發(fā)展都應(yīng)當(dāng)建立在對(duì)當(dāng)今時(shí)代的深刻理解上，深刻明白時(shí)代對(duì)財(cái)富管理的需求，趁勢(shì)而為，借力打力。如果沒有，那么所有的努力終將會(huì)成為泡影。

盈泰財(cái)富云2017年的投資策略主要包括五點(diǎn)：

一、建立周期性思維。改革的成功不是一蹴而就的，要將中國(guó)經(jīng)濟(jì)的布局和走勢(shì)放在一個(gè)更大的格局中去理解。如果是很容易就能成功，結(jié)果就會(huì)類同于2015年股災(zāi)時(shí)的景象，“杠桿牛”害死人。今年險(xiǎn)資進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)成為“野蠻人”，所以要把格局放大，把周期拉長(zhǎng)。

二、潛心做好股權(quán)投資。我覺得股權(quán)投資就是要認(rèn)認(rèn)真真地對(duì)待每一個(gè)優(yōu)質(zhì)的投資標(biāo)的。如果沒有就是對(duì)投資者與理財(cái)師的不負(fù)責(zé)。把每個(gè)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)進(jìn)行適應(yīng)市場(chǎng)的產(chǎn)品包裝，使之成為很有競(jìng)爭(zhēng)力的金融產(chǎn)品。潛心做好股權(quán)投資是盈泰財(cái)富云最近幾年始終堅(jiān)持的投資策略。

三、合理配置好金融資產(chǎn)。盈泰財(cái)富云的產(chǎn)品包括固定收益類產(chǎn)品，結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，還有股權(quán)產(chǎn)品。不同的投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力不一樣，每種類型產(chǎn)品的配置比例，需要根據(jù)特定的投資者進(jìn)行細(xì)致化的資產(chǎn)配置。

四、防范跟風(fēng)偏執(zhí)。前一段時(shí)間，定增產(chǎn)品在財(cái)富管理市場(chǎng)有大熱的趨勢(shì)，這時(shí)除非我們對(duì)企業(yè)特別的了解，否則就要謹(jǐn)慎為之?；蛘哒f，以后我們做定增股權(quán)類產(chǎn)品時(shí)，必須是對(duì)標(biāo)的企業(yè)有著非常深入的理解，能夠清晰地判斷出這個(gè)企業(yè)未來能夠做大做強(qiáng)，否則我們就沒必要跟進(jìn)投入，要防范跟風(fēng)偏執(zhí)。

五、風(fēng)景這邊獨(dú)好。從宏觀方面講，我們可以認(rèn)為中國(guó)未來30年將走向更加強(qiáng)盛，中國(guó)依然是全球最佳投資區(qū)域；從行業(yè)層面講，當(dāng)下已經(jīng)進(jìn)入了財(cái)富大爆發(fā)時(shí)代，對(duì)財(cái)富管理的需求大大增加，行業(yè)的滲透率還非常低。

我們正處于一個(gè)蓬勃向上發(fā)展的時(shí)代，是一個(gè)財(cái)富管理的大時(shí)代，需要通過商業(yè)模式的變革將優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)和高凈值投資者高效連接起來。盈泰財(cái)富云自2014年11月創(chuàng)立以來，累計(jì)服務(wù)10萬名以上的高凈值客戶，并為其配置了超過500億元的優(yōu)質(zhì)金融資產(chǎn)。2016年更是憑借對(duì)金融本質(zhì)的深刻理解，強(qiáng)化獨(dú)創(chuàng)的B2B2C商業(yè)模式，借助移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，走出了“財(cái)富管理+互聯(lián)網(wǎng)”特色化發(fā)展之路。隨著行業(yè)不斷發(fā)展，可能會(huì)出現(xiàn)諸多與我們類似的企業(yè)，但是公司發(fā)展要堅(jiān)持自己的特色，在擁有豐富的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)情況下，做好對(duì)投資者的服務(wù)工作。

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