上海自貿(mào)區(qū)新一輪金改瞄準(zhǔn)科創(chuàng)“靶點(diǎn)” 個(gè)人自由貿(mào)易賬戶(hù)服務(wù)開(kāi)閘

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 沙斐    

◎每經(jīng)記者 沙斐

11月23日，央行上海總部召開(kāi)政策發(fā)布會(huì)，宣布啟動(dòng)新一輪自貿(mào)區(qū)金融改革，推動(dòng)自由貿(mào)易賬戶(hù)精準(zhǔn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)跨境活動(dòng)需求，并正式發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步拓展自貿(mào)區(qū)跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng)新和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）。

作為“金改40條”出臺(tái)后落地的又一項(xiàng)重要實(shí)施細(xì)則，新一輪金改依托自由貿(mào)易賬戶(hù)功能，精準(zhǔn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，助力科創(chuàng)中心建設(shè)，為“中國(guó)制造2025”和“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新”企業(yè)提供全生命周期跨境金融服務(wù)。另外，即日起，上海將支持科創(chuàng)企業(yè)建設(shè)引進(jìn)海外高層次人才，啟動(dòng)自由貿(mào)易賬戶(hù)個(gè)人服務(wù)功能。

建行上海分行相關(guān)人士在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，此次新政出臺(tái)，讓全市科技創(chuàng)新領(lǐng)域分享到自貿(mào)區(qū)金改政策紅利，使得商業(yè)銀行的金融服務(wù)既可以精準(zhǔn)覆蓋科技創(chuàng)新企業(yè)全生命周期內(nèi)不同階段的訴求，又可以兼顧其海外高層次人才的跨境服務(wù)需要，為上海建成具有全球影響力的科創(chuàng)中心等打造良好的金融環(huán)境。新政首日，建行上海市分行即為兩家上?？苿?chuàng)企業(yè)開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)，并為通用電氣中國(guó)一名外籍高管開(kāi)立FTF賬戶(hù)。

●支持自貿(mào)區(qū)開(kāi)展跨境股權(quán)投資業(yè)務(wù)

《通知》將開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)的主體資格拓展到全市科創(chuàng)企業(yè)。上海市科創(chuàng)企業(yè)名單上的企業(yè)，不論注冊(cè)地是否在自貿(mào)區(qū)內(nèi)，都可以開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。與此同時(shí)，政策明確支持境外參與境內(nèi)科技創(chuàng)新的各類(lèi)種子基金、天使基金、風(fēng)投基金、創(chuàng)投基金以及產(chǎn)業(yè)基金等開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)辦理與科技創(chuàng)新投資相關(guān)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

有業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，自由貿(mào)易賬戶(hù)靈活便捷的跨境金融服務(wù)對(duì)接科技創(chuàng)新各個(gè)不同階段需要的相關(guān)資本跨境流動(dòng)與匯兌，可以滿(mǎn)足科技創(chuàng)新全過(guò)程全方位的需求，避免同質(zhì)化服務(wù)，推進(jìn)金融服務(wù)差異化、客戶(hù)化創(chuàng)新，為上海建成具有全球影響力的科創(chuàng)中心打造良好的金融環(huán)境，同時(shí)通過(guò)國(guó)際市場(chǎng)分散科技創(chuàng)新的投資風(fēng)險(xiǎn)。

《通知》同時(shí)明確，支持區(qū)內(nèi)設(shè)立的股權(quán)投資項(xiàng)目公司和股權(quán)投資基金可以依托自由貿(mào)易賬戶(hù)向區(qū)內(nèi)及境外募集資金，用于支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的跨境股權(quán)投資。

業(yè)內(nèi)人士分析指出，通過(guò)自由貿(mào)易賬戶(hù)跨境股權(quán)投資既是科技創(chuàng)新領(lǐng)域中的需求，也是實(shí)體經(jīng)濟(jì)做大資本和擴(kuò)大對(duì)外投資的需求。自由貿(mào)易賬戶(hù)跨境匯兌的便利性，可以及時(shí)滿(mǎn)足跨境股權(quán)投資中資金調(diào)度的需求。這項(xiàng)政策的落地將有利于推動(dòng)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)在跨境股權(quán)投資領(lǐng)域打開(kāi)業(yè)務(wù)空間。

此外，“一帶一路”和“走出去”企業(yè)帶動(dòng)大量的資本輸出，但這些企業(yè)在當(dāng)?shù)貙で蠼鹑诜?wù)通常存在著一定的困難，尤其是“一帶一路”沿線國(guó)家中許多國(guó)家貨幣不可兌換或存在嚴(yán)苛的匯兌管制，使得許多企業(yè)在當(dāng)?shù)赝顿Y前、中、后的資金管理以及風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在客觀的金融服務(wù)需求。

《通知》指出，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)自由貿(mào)易賬戶(hù)為境外中資企業(yè)和合資合作企業(yè)，辦理與投資及境外項(xiàng)目工程類(lèi)相關(guān)的定金和預(yù)付款等跨境結(jié)算，在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展商務(wù)、貿(mào)易、投資活動(dòng)所需的國(guó)際及跨境結(jié)算匯兌、擔(dān)保、融資、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)管理等業(yè)務(wù)；為“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)的伙伴企業(yè)提供分賬核算單元跨境金融服務(wù)，辦理當(dāng)?shù)亍⒖缇骋约皣?guó)際商貿(mào)投資活動(dòng)相關(guān)所需的結(jié)算匯兌和投資融資等業(yè)務(wù)；還可以為“一帶一路”和“走出去”企業(yè)及項(xiàng)目提供各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)化解、風(fēng)險(xiǎn)參與以及風(fēng)險(xiǎn)分散服務(wù)。

值得注意的是，在前期的自貿(mào)區(qū)金融改革中，跨境人民幣資金池和外匯資金池均取得了良好的效果，并實(shí)現(xiàn)了與國(guó)際最新貿(mào)易投資規(guī)則（如公平競(jìng)爭(zhēng)、不與業(yè)績(jī)掛鉤等）的對(duì)接。在此基礎(chǔ)上，《通知》明確跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)可以通過(guò)自由貿(mào)易賬戶(hù)搭建全功能型的跨境人民幣資金池。

●啟動(dòng)境外個(gè)人跨境金融服務(wù)

為了支持科創(chuàng)中心建設(shè)中的人才引進(jìn)工作，《通知》啟動(dòng)了自由貿(mào)易賬戶(hù)的個(gè)人服務(wù)功能，將自由貿(mào)易賬戶(hù)服務(wù)范疇復(fù)制推廣到全市，并填補(bǔ)了境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)對(duì)境外個(gè)人跨境金融服務(wù)的空白。

《通知》發(fā)布后，符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的外籍人才，在“上?？萍紕?chuàng)新執(zhí)業(yè)清單”內(nèi)機(jī)構(gòu)就業(yè)的持有境外永久居留證的中國(guó)籍人才，境外個(gè)人，在華國(guó)際組織工作的國(guó)際雇員（包括外籍及中國(guó)籍）都可以在銀行開(kāi)立境外個(gè)人自由貿(mào)易賬戶(hù)，即FTF賬戶(hù)。

據(jù)悉，通過(guò)FTF賬戶(hù)，銀行可為其提供以下金融服務(wù)：一是與其境內(nèi)就業(yè)和生活相關(guān)的金融服務(wù)；二是與境外醫(yī)療保健、子女教育、贍家費(fèi)用等相關(guān)的跨境金融服務(wù)；三是參與境內(nèi)外股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃相關(guān)的金融服務(wù)；四是開(kāi)展投資、財(cái)富管理等區(qū)內(nèi)及境外資本項(xiàng)下業(yè)務(wù)的相關(guān)金融服務(wù)；五是按有關(guān)規(guī)定進(jìn)入境內(nèi)相關(guān)市場(chǎng)投資。FTF賬戶(hù)的收入為境內(nèi)外合法收入，銀行在開(kāi)辦FTF賬戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)展業(yè)三原則對(duì)符合條件的個(gè)人進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證后，就能開(kāi)展相關(guān)的金融服務(wù)。

中國(guó)銀行相關(guān)人士接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，新政發(fā)布當(dāng)日，中國(guó)銀行已針對(duì)新政中符合準(zhǔn)入條件的客戶(hù)群體開(kāi)立首批FTF賬戶(hù)，并提供一系列金融服務(wù)。此外，中國(guó)銀行上海市分行還結(jié)合新政，對(duì)自貿(mào)區(qū)全功能型跨境雙向人民幣資金池、國(guó)際貿(mào)易再融資、“一帶一路”和“走出去”企業(yè)跨境融資、跨境股權(quán)投資等業(yè)務(wù)進(jìn)行嘗試，辦理了首批業(yè)務(wù)或確認(rèn)了合作意向。