總交易額近71億 e速貸涉嫌非法吸存被查

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 鄧?yán)蛱O(píng)    

◎每經(jīng)記者 鄧?yán)蛱O(píng)

近日，開(kāi)業(yè)近6年的P2P平臺(tái)e速貸（運(yùn)營(yíng)主體為廣東匯融投資股份公司）被警方調(diào)查的消息不脛而走，引起行業(yè)廣泛關(guān)注。

5月20日，e速貸發(fā)布消息稱，正在接受相關(guān)方面的例行常規(guī)檢查。而根據(jù)當(dāng)?shù)鼐疆?dāng)日晚間發(fā)布的消息，該公司是由于涉嫌非法吸收公眾存款被調(diào)查，且該公司總部、營(yíng)業(yè)部相關(guān)責(zé)任人、工作人員已被警方依法帶回審查。5月21日，e速貸在官方微信上發(fā)布消息稱，截至當(dāng)日凌晨，公司各部門(mén)大部分員工已陸續(xù)回到家中。

值得注意的是，此前一份名為《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》的文件在互聯(lián)網(wǎng)金融圈子里廣泛流傳，文件顯示，監(jiān)管層已經(jīng)列出了互聯(lián)網(wǎng)金融清理整頓的時(shí)間表。雖然文件內(nèi)容尚未得到權(quán)威方面證實(shí)，但有業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，“各地已經(jīng)陸續(xù)在執(zhí)行了”。此外，面對(duì)不斷爆發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件，已經(jīng)有一些平臺(tái)主動(dòng)選擇停業(yè)清算。

平臺(tái)總交易額近71億

5月20日午間，e速貸可能被警方調(diào)查的消息就已經(jīng)開(kāi)始在網(wǎng)上流傳。當(dāng)日下午，e速貸官方發(fā)布公告確認(rèn)了被調(diào)查一事，并稱是“例行常規(guī)檢查”。公告顯示，“5月20日上午，惠州金融相關(guān)監(jiān)管部門(mén)到訪e速貸集團(tuán)總部例行常規(guī)檢查，和集團(tuán)高層領(lǐng)導(dǎo)及部分員工進(jìn)行了深入調(diào)查和交流，目前配合調(diào)查工作正在進(jìn)行中，調(diào)查工作一結(jié)束我們會(huì)給大家一個(gè)正式公開(kāi)的說(shuō)明。”

5月20日晚間，廣東省惠州市公安局惠城區(qū)分局官方微博“平安鵝城”發(fā)布消息稱，當(dāng)日“查處了一宗涉嫌網(wǎng)上非法吸收公眾存款案件，涉案公司名稱為廣東匯融投資股份公司（旗下的網(wǎng)貸平臺(tái)e速貸），目前惠城警方已將該公司總部、營(yíng)業(yè)部的有關(guān)責(zé)任人、工作人員依法帶回審查，現(xiàn)案件正在進(jìn)一步審理之中。”

成立已經(jīng)快6年的P2P平臺(tái)e速貸是行業(yè)里面比較“老”的平臺(tái)。

公開(kāi)資料顯示，e速貸創(chuàng)立于2010年9月，注冊(cè)資金9250萬(wàn)元，此前還在上海股權(quán)托管交易中心股權(quán)報(bào)價(jià)系統(tǒng)（Q板）掛牌上市。根據(jù)e速貸發(fā)布的4月份運(yùn)營(yíng)報(bào)告，該公司當(dāng)月借款總額約2.58億元，當(dāng)月?tīng)I(yíng)業(yè)收入約450萬(wàn)元，而其成立以來(lái)總交易額近71億元。

值得注意的是，e速貸被查消息傳出之后，其官方網(wǎng)站曾經(jīng)在一段時(shí)間內(nèi)無(wú)法打開(kāi)，不過(guò)目前已經(jīng)恢復(fù)。根據(jù)其官網(wǎng)的發(fā)標(biāo)公告，平臺(tái)在5月21日零時(shí)之后陸續(xù)有標(biāo)開(kāi)始發(fā)放，均為資產(chǎn)標(biāo)或債權(quán)轉(zhuǎn)讓標(biāo)，除了極個(gè)別標(biāo)有人投以外，絕大部分標(biāo)的投資進(jìn)度為零。

5月21日，e速貸發(fā)布進(jìn)展信息稱，“截至到今日凌晨，我司各部門(mén)大部分員工已陸續(xù)回到家中……由于目前我司在配合調(diào)查中，所以網(wǎng)站的運(yùn)營(yíng)暫時(shí)停止，具體情況請(qǐng)留意我司官方渠道通知。”

部分平臺(tái)主動(dòng)停業(yè)清算

值得注意的是，在此之前，廣東地區(qū)因涉嫌非法吸收存款而被查的“老”平臺(tái)不止e速貸一家。去年9月，融金所也因涉嫌非法吸收公眾存款而被警方調(diào)查，不過(guò)之后平臺(tái)恢復(fù)了運(yùn)營(yíng)。

當(dāng)時(shí)就有互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，這說(shuō)明監(jiān)管層對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的風(fēng)控態(tài)度有了變化，以前是出現(xiàn)跑路或者兌付危機(jī)之類(lèi)的明顯問(wèn)題時(shí)，監(jiān)管層才會(huì)啟動(dòng)調(diào)查，現(xiàn)在已經(jīng)由事后查處變?yōu)槭虑敖槿胝{(diào)查。彼時(shí)，業(yè)內(nèi)預(yù)期今后監(jiān)管層可能會(huì)對(duì)網(wǎng)貸行業(yè)進(jìn)行全面排查。

實(shí)際上，由于互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)不斷爆發(fā)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)部門(mén)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的整治工作已在逐步展開(kāi)。比如，此前已經(jīng)有多地暫停了帶有“投資”“理財(cái)”“P2P”等字樣平臺(tái)的注冊(cè)，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的廣告也開(kāi)展了排查。

此外，近日有多個(gè)消息來(lái)源稱，互聯(lián)網(wǎng)金融專(zhuān)項(xiàng)整治小組已經(jīng)成立，要求各地政府部門(mén)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)行摸底排查、清理和整頓。

具體來(lái)看，5月15日前各地應(yīng)向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)備整頓方案；7月底前，摸底排查并完善清理整頓方案；11月底前，清理整頓并督查評(píng)估；2017年1月底前，驗(yàn)收總結(jié)；2017年3月底前，形成總體報(bào)告和建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制建議。

雖然上述消息目前尚未獲得權(quán)威方面證實(shí)。但一位互聯(lián)網(wǎng)金融第三方人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，“各地已經(jīng)陸續(xù)在執(zhí)行了，這對(duì)行業(yè)來(lái)說(shuō)是一個(gè)深度的調(diào)整。”

合法合規(guī)成為今年P(guān)2P行業(yè)的關(guān)鍵詞，而銀行資金存管，則成為網(wǎng)貸行業(yè)的最大合規(guī)目標(biāo)之一。

據(jù)網(wǎng)貸之家不完全統(tǒng)計(jì)，截至2016年5月13日，至少有24家銀行布局資金存管業(yè)務(wù)，超過(guò)82家P2P平臺(tái)與銀行簽訂了資金存管協(xié)議（不含前期談判、協(xié)議簽訂中）。

其中，正式完成銀行存/托管系統(tǒng)對(duì)接的P2P平臺(tái)約18家，包括積木盒子（民生銀行）、人人貸（民生銀行）、愛(ài)錢(qián)幫（徽商銀行）、德眾金融（徽商銀行）、口貸網(wǎng)（農(nóng)業(yè)銀行）、銀豆網(wǎng)（江西銀行）等。此次涉嫌非法吸收存款的e速貸，其托管機(jī)構(gòu)為廣東南粵銀行。

此外，也有不少中小平臺(tái)因?yàn)闊o(wú)法承受經(jīng)營(yíng)壓力及政策上的要求，主動(dòng)選擇了停業(yè)清算。網(wǎng)貸之家《4月P2P網(wǎng)貸行業(yè)月報(bào)》數(shù)據(jù)顯示，4月停業(yè)及問(wèn)題平臺(tái)數(shù)量為75家，其中停業(yè)類(lèi)型的平臺(tái)數(shù)量占比高達(dá)41.33%。

值得一提的是，此前有多家P2P平臺(tái)負(fù)責(zé)人表示，今年是互聯(lián)網(wǎng)金融的整治年，監(jiān)管層在進(jìn)行整頓，今年平臺(tái)的主要工作是關(guān)注合規(guī)。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，在監(jiān)管逐漸嚴(yán)厲以及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加大的形勢(shì)下，很可能會(huì)有一大批平臺(tái)退出市場(chǎng)。但是在監(jiān)管整肅之后，存活下來(lái)的平臺(tái)也將迎來(lái)新的發(fā)展機(jī)會(huì)。