農(nóng)行近40億元票據(jù)被非法套取流入股市？ 多家大行緊急自查風(fēng)險(xiǎn)

每經(jīng)編輯 柴剛

每經(jīng)網(wǎng)綜合

農(nóng)業(yè)銀行1月22日晚間公告稱，近日公司北京分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，經(jīng)核查，涉及風(fēng)險(xiǎn)金額為39.15億元。目前公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹椤?/p>

保險(xiǎn)柜中的票據(jù)被換成了報(bào)紙

據(jù)財(cái)經(jīng)網(wǎng)早前報(bào)道，財(cái)新記者從多個(gè)渠道獲悉，農(nóng)業(yè)銀行北京分行2名員工已被立案調(diào)查，原因是涉嫌非法套取38億元票據(jù)，同時(shí)利用非法套取的票據(jù)進(jìn)行回購(gòu)資金，且未建立臺(tái)賬，回購(gòu)款中相當(dāng)部分資金違規(guī)流入股市，而由于股價(jià)下跌，出現(xiàn)巨額資金缺口無法兌付。由于涉及金額巨大，公安部和銀監(jiān)會(huì)已將該案件上報(bào)國(guó)務(wù)院。

據(jù)報(bào)道，案件的大致脈絡(luò)是，農(nóng)行北京分行與某銀行進(jìn)行一筆銀行承兌匯票（下稱銀票）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，在回購(gòu)到期前，銀本票應(yīng)存放在農(nóng)行北分的保險(xiǎn)柜里，不得轉(zhuǎn)出。但實(shí)際情況是，銀本票在回購(gòu)到期前，就被某重慶票據(jù)中介提前取出，與另外一家銀行進(jìn)行了回購(gòu)貼現(xiàn)交易，資金并未回到農(nóng)行北京分行的賬上，而是非法進(jìn)入了股市。

"農(nóng)行北京分行保險(xiǎn)柜中原來封包入庫保存的票據(jù)則被換成報(bào)紙。"一位接近農(nóng)行北京分行的人士對(duì)此證實(shí)。

不過，這一細(xì)節(jié)并未得到相關(guān)部門核實(shí)。

多家大行緊急自查票據(jù)業(yè)務(wù)

近日，銀監(jiān)會(huì)辦公廳下發(fā)了《關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2015]203號(hào)），對(duì)票據(jù)市場(chǎng)普遍存在的問題都予以風(fēng)險(xiǎn)提示。文件發(fā)出后，多家大行進(jìn)行緊急自查，暫停部分票據(jù)業(yè)務(wù)操作，對(duì)市場(chǎng)造成不小的流動(dòng)性壓力。

分析指出，票據(jù)是中小銀行融資的主要工具之一，如果大行對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控更加嚴(yán)格，可能一定程度上削弱想小銀行利用票據(jù)融資的能力，進(jìn)而加劇中小銀行的資金緊張。此外，如果票據(jù)利率持續(xù)上升超過債券利率，則又變成對(duì)銀行更有吸引力的資產(chǎn)，進(jìn)而壓縮銀行對(duì)債券的需求。

"票據(jù)風(fēng)暴"加劇流動(dòng)性緊張

在春節(jié)前后市場(chǎng)資金短缺的背景下，此次"票據(jù)風(fēng)暴"也進(jìn)一步加劇了市場(chǎng)的流動(dòng)性緊張。華創(chuàng)證券分析師屈慶、齊晟、吉靈浩表示，近期票據(jù)利率也出現(xiàn)了快速反彈，值得關(guān)注。從數(shù)據(jù)上，票據(jù)利率的反彈既有資金緊張的影響，也可能和近期大行加大對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控有關(guān)。

1月20日，票據(jù)直貼市場(chǎng)屢次漲價(jià)，漲幅超30個(gè)基點(diǎn)，轉(zhuǎn)貼市場(chǎng)亦大漲30基點(diǎn)左右。《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》稱，多家大行總行對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)作出風(fēng)險(xiǎn)提示，暫停了對(duì)部分機(jī)構(gòu)的票據(jù)業(yè)務(wù)。

華創(chuàng)證券指出，票據(jù)是中小銀行融資的主要工具之一，如果大行對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控更加嚴(yán)格，可能一定程度上削弱想小銀行利用票據(jù)融資的能力，進(jìn)而加劇中小銀行的資金緊張。此外，如果票據(jù)利率持續(xù)上升超過債券利率，則又變成對(duì)銀行更有吸引力的資產(chǎn)，進(jìn)而壓縮銀行對(duì)債券的需求。

票據(jù)類理財(cái)產(chǎn)品也受到了沖擊，年化最高收益達(dá)到7%，遠(yuǎn)高于新發(fā)的銀行理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益率。

據(jù)《南方都市報(bào)》，浙商銀行負(fù)責(zé)票據(jù)業(yè)務(wù)的管理人士表示，銀監(jiān)會(huì)《通知》對(duì)包括互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在內(nèi)的票據(jù)中介機(jī)構(gòu)的影響更大。

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