8個(gè)團(tuán)伙非法買賣外匯4100億 利用銀行默許態(tài)度打通“綠色通道”

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 施娜    

◎每經(jīng)記者 施娜

8個(gè)相對(duì)獨(dú)立的團(tuán)伙，涉案金額4100億元，交易記錄多達(dá)130多萬條……

近日，全國(guó)最大非法買賣外匯系列案在浙江省金華蘭溪人民法院開庭審理。2016年1月15日，在庭審上，犯罪嫌疑人施某的父親表示：“在義烏，私下買賣外匯非常普遍，并不是（我）兒子一人。”

資料顯示，金華義烏從“雞毛換糖”的路邊集市，一步步發(fā)展到浙江省內(nèi)的商品集散中心、全國(guó)小商品基地，近十年來更是成為了全球最大的小商品采購(gòu)中心。同時(shí)，義烏是全國(guó)外商入駐最多的縣級(jí)市，目前常駐外商已達(dá)1.3萬。

上述犯罪嫌疑人施某的父母經(jīng)營(yíng)著一家餐廳并兼售國(guó)際IP電話卡，因此，施某與外商接觸較多，其了解到外商有大量的資金匯兌需求。從2012年1月開始，施某投入900萬元本金開始做起了非法買賣外匯的生意。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，該系列案件中，趙某團(tuán)伙、施某團(tuán)伙等多次提到，以為這是銀行允許的業(yè)務(wù)，不管是國(guó)內(nèi)購(gòu)匯還是境外購(gòu)匯都不違法。而他們?cè)诠_交易過程中，從未被相關(guān)銀行監(jiān)管人員或者銀行工作人員阻止過，銀行方面甚至還提供了相應(yīng)的“幫助”。

交易流水達(dá)130多萬條

據(jù)了解，該系列案得以揭開，源于一家“義烏宇富物流公司”。這是一家注冊(cè)在香港的離岸“空殼”公司。2014年9月，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局收到央行反洗錢部門提供的一條重要線索：義烏宇富物流有限公司等賬戶存在大額資金跨境轉(zhuǎn)移的可疑情況。

2014年9月16日，該線索被移交到浙江省金華市公安局進(jìn)行辦理，代號(hào)“9·16”專案。經(jīng)查，上述公司由趙某團(tuán)伙控制。隨后，順著趙某團(tuán)伙的線索，施某等其他團(tuán)伙相繼浮出水面。最終，警方一共查獲抓捕8個(gè)團(tuán)伙，其涉案資金總額達(dá)4100余億元。而2014年義烏進(jìn)出口總額才1486億元，其中出口1456.4億元，進(jìn)口29.6億元。

“光交易流水就達(dá)130多萬條，匯總成電子表格文件有100多兆。如果用A4紙打印的話能打出3.5萬張，疊起來有3米多高。”“9· 16”專案主要成員、金華市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng)張輝接受媒體采訪時(shí)曾表示。

2016年1月13日，作為該系列案中最重要的一環(huán)，趙某團(tuán)伙9人站上被告席。檢察機(jī)關(guān)指控稱，2011年以來，趙某團(tuán)伙利用其掌控的義烏市迪而進(jìn)出口有限公司等64家公司從事非法外匯買賣。經(jīng)金華安泰會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司司法審計(jì)，按交易當(dāng)日美元兌其他幣種中間匯率折合，2013年5月至2014年8月期間，趙某團(tuán)伙累計(jì)非法購(gòu)買外匯48.3274億美元，非法售出外匯48.1422億美元。

據(jù)此前媒體報(bào)道，自2013年1月以來，趙某團(tuán)伙利用NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超過千億元，交易對(duì)手14000余個(gè)，遍布北京、廣東等地。

上述施某團(tuán)伙便是趙某團(tuán)伙的交易對(duì)手之一。據(jù)悉，趙某團(tuán)伙在將外匯轉(zhuǎn)賣給施某等團(tuán)伙過程中，一般會(huì)根據(jù)匯率加價(jià)20～200個(gè)基點(diǎn)。

1月15日的庭審上，對(duì)于獲利情況，施某稱：“并不是每一筆都賺錢”。一般小金額加價(jià)20～50個(gè)基點(diǎn)，大金額加價(jià)10個(gè)基點(diǎn)左右。此外，“客戶資金不夠時(shí)，也會(huì)自己先墊本金”。公訴資料顯示，經(jīng)金華安泰會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司審計(jì)鑒定，2012年1月~2014年11月，施某團(tuán)伙向已查實(shí)的交易對(duì)手非法買入外匯13.8016億美元，非法賣出外匯3.6956億美元。

利用NRA賬戶漏洞分工合作

與以往地下錢莊“對(duì)敲”平賬的操作手法不同，該系列案還利用NRA賬戶在監(jiān)管方面的漏洞，可直接將大額資金匯到境外。據(jù)了解，該系列案是全國(guó)迄今為止涉案人數(shù)最多、涉及區(qū)域最廣、涉案金額最大的匯兌型地下錢莊案件，也是全國(guó)首例通過NRA賬戶（指境內(nèi)銀行為境外機(jī)構(gòu)開設(shè)的境內(nèi)外匯賬戶）實(shí)施資金非法跨境轉(zhuǎn)移的新型地下錢莊案件。

公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長(zhǎng)李明照此前表示，按照國(guó)家外匯管理局相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將NRA賬戶視為境外賬戶進(jìn)行管理，客戶如要將境內(nèi)賬戶資金匯入NRA賬戶，需向金融機(jī)構(gòu)提交相關(guān)證明材料并經(jīng)過審核。但實(shí)際上，此前部分商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)系統(tǒng)并不能有效識(shí)別NRA賬戶（案發(fā)后，該漏洞已被堵上）。

一辦案人員告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，犯罪團(tuán)伙在向銀行購(gòu)買外匯的過程中，“一開始不需要單據(jù)”。

據(jù)悉，趙某團(tuán)伙通過其控制的義烏市迪而進(jìn)出口有限公司等30多家境外公司在X銀行義烏支行、T銀行金華分行、Z銀行浙江省分行等13家銀行開設(shè)NRA賬戶；施某團(tuán)伙則通過其控制的呀哈拉投資有限公司等9家境外公司，分別在J銀行義烏支行等多家銀行開設(shè)NRA、OSA賬戶18個(gè)。

為了方便操作，以施某團(tuán)伙為例，其還在香港多家銀行開設(shè)了4個(gè)外匯賬戶用于非法經(jīng)營(yíng)中的外匯轉(zhuǎn)賬，并利用親戚朋友的身份信息辦理出104個(gè)人民幣賬戶用于非法經(jīng)營(yíng)中的人民幣轉(zhuǎn)賬。

而在實(shí)際非法經(jīng)營(yíng)過程中，團(tuán)伙內(nèi)部也是分工合作。以趙某團(tuán)伙為例，檢察機(jī)關(guān)已查明，9名犯罪嫌疑人中，其中幾人的具體分工如下：趙某本人為總指揮，掌控整個(gè)團(tuán)伙，負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶、資金調(diào)度、確定匯率；鄭某媛為團(tuán)伙總經(jīng)理，幫助趙某管理公司業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)團(tuán)伙資金管理、團(tuán)伙成員工資發(fā)放等；沈某則為團(tuán)伙財(cái)務(wù)總監(jiān)，具體負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)客戶，根據(jù)趙某指令掌控團(tuán)伙美元售出轉(zhuǎn)賬，以及與客戶核賬催款，和會(huì)計(jì)部記錄團(tuán)伙交易流水賬目。

銀行工作人員幫忙介紹客戶

2015年9月，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者曾采訪過杭州某銀行門口的幾個(gè)外匯黃牛。其中一位表示，如果是做美元，第一天錢打到美國(guó)賬戶，第二天上午就可以到賬，“錢都是從香港給你打過去的，絕對(duì)安全”，其還表示，等錢到賬后再收取本金和手續(xù)費(fèi)。彼時(shí)，該黃牛收的手續(xù)費(fèi)為每100萬元人民幣約13萬～15萬元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，和上述在銀行門口做生意的外匯黃牛類似，在前述系列案件中，趙某團(tuán)伙、施某團(tuán)伙等辦公地點(diǎn)均在銀行場(chǎng)所，大堂甚至VIP室，“銀行默許”的態(tài)度也成了這些團(tuán)伙開展非法買賣外匯活動(dòng)的共同點(diǎn)。

檢察機(jī)關(guān)指控趙某團(tuán)伙稱，2013年12月~2014年6月，趙某為謀取不正當(dāng)利益，在T銀行金華分行從事外匯業(yè)務(wù)過程中，得到該行國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理韋某（另案處理）照顧，多次向韋某行賄，累計(jì)達(dá)52萬元；2014年3月~2014年5月，趙某在向J銀行寧波分行購(gòu)匯過程中，得到該行工作人員王某（另案處理）照顧，先后3次向其行賄，數(shù)額計(jì)達(dá)13.8萬元。

“銀行能給我80個(gè)（基）點(diǎn)的優(yōu)惠，我能給客戶50到60個(gè)（基）點(diǎn)的優(yōu)惠，我從中能賺到大約20個(gè)（基）點(diǎn)。”1月13日庭審時(shí)，趙某承認(rèn)向T銀行的韋某行賄，但稱這是在對(duì)方的暗示下不得已為之。同時(shí)，趙某否認(rèn)向J銀行的王某行賄，認(rèn)為指控中所述錢款是銀行潛規(guī)則中的返點(diǎn)，即銀行名義上給其優(yōu)惠100個(gè)基點(diǎn)，但實(shí)際只給80個(gè)基點(diǎn)，其余20個(gè)基點(diǎn)當(dāng)作回扣給了銀行經(jīng)辦人員王某。

而在1月15日的庭審中，在被問及銀行對(duì)其從事非法外匯買賣時(shí)的態(tài)度時(shí)，施某表示，其平時(shí)辦公場(chǎng)所就在銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)部，“銀行工作人員默許，偶爾還會(huì)幫忙介紹客戶。”

對(duì)此，施某團(tuán)伙的另兩人也有類似表述。邱某稱，“我們不需要主動(dòng)聯(lián)系（客戶），（銀行工作人員）一直很支持的，很多客戶是他們介紹的。”而施某團(tuán)伙中負(fù)責(zé)人民幣轉(zhuǎn)賬的陳某在回答辦公地點(diǎn)時(shí)表示，“銀行一樓貴賓室”，并稱“（銀行工作人員）很客氣，有時(shí)候還會(huì)泡茶什么的”。

施某團(tuán)伙一辯護(hù)人律師表示，犯罪嫌疑人在銀行公開交易，三年時(shí)間從未被行政監(jiān)管人員或者銀行工作人員阻止過，他們和銀行工作人員甚至?xí)黄鸪燥垼f明金融業(yè)對(duì)這種外匯交易是默許的。