融金所高管“協(xié)助調(diào)查”警方頻出手震動(dòng)P2P行業(yè)

◎每經(jīng)記者 鄧?yán)蛱O

近年來(lái)，P2P網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)迅速興起，但與之對(duì)應(yīng)的監(jiān)管體制卻沒(méi)有跟上行業(yè)的發(fā)展速度。

9月7日，深圳知名P2P平臺(tái)融金所18位高管被帶走調(diào)查的消息引起行業(yè)廣泛關(guān)注。隨后，融金所發(fā)布公告證實(shí)該平臺(tái)正在配合調(diào)查。目前融金所這一事件還未定性，不過(guò)也已經(jīng)引起行業(yè)強(qiáng)烈關(guān)注。多位業(yè)內(nèi)人士表示，這一事件對(duì)P2P平臺(tái)產(chǎn)生很大的震動(dòng)，目前業(yè)內(nèi)也在密切關(guān)注事件進(jìn)展。

深圳一家互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)CEO表示，經(jīng)偵大隊(duì)的行動(dòng)有很強(qiáng)的威懾作用，可以讓各家平臺(tái)能夠更加規(guī)范地開展業(yè)務(wù)，長(zhǎng)期來(lái)說(shuō)對(duì)行業(yè)是利好的。

8人正配合調(diào)查

9月7日，有消息稱，深圳經(jīng)偵大隊(duì)調(diào)查P2P平臺(tái)融金所，融金所18人因此被帶走調(diào)查。9月8日，融金所發(fā)布公告稱，截至當(dāng)日中午12點(diǎn)，7日協(xié)助調(diào)查的18名員工，已有10位陸續(xù)回到崗位，另外8名正在全力配合相關(guān)部門的調(diào)查工作。

官網(wǎng)資料顯示，融金所是深圳市融金所資本管理集團(tuán)有限公司旗下獨(dú)立運(yùn)營(yíng)的P2P平臺(tái)，于2013年5月正式上線。其主要進(jìn)行的是車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，目前在全國(guó)有31家分公司，平臺(tái)上的項(xiàng)目收益率根據(jù)其期限不同大約維持在15%到18%不等。根據(jù)其官網(wǎng)資料，目前該平臺(tái)累計(jì)交易額約47億元。

9月8日，融金所平臺(tái)在正常發(fā)標(biāo)，截至當(dāng)日18:30，官網(wǎng)公布的數(shù)據(jù)稱其當(dāng)日成交1142萬(wàn)元，上一日成交為2618萬(wàn)元。

融金所在9月8日傍晚發(fā)布公告稱，“9月7日上午，深圳經(jīng)偵大隊(duì)到訪融金所集團(tuán)總部例行常規(guī)檢查，和集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)層及部分員工進(jìn)行了深入調(diào)查和交流。目前配合調(diào)查工作正在進(jìn)行，公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)一切正常?！比诮鹚瑫r(shí)還發(fā)布了部分高管回歸工作崗位的圖片。

制度缺陷亟待彌補(bǔ)

P2P平臺(tái)經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，一直伴隨著這個(gè)高速發(fā)展的行業(yè)。不過(guò)此前警方多在平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)暴露（如兌付危機(jī)、跑路等），投資人報(bào)案之后才會(huì)介入，但近期情況正在發(fā)生變化。

融金所并不是最近唯一被調(diào)查的P2P平臺(tái)，近期多個(gè)城市均有警方調(diào)查P2P平臺(tái)的消息傳出。

此前有消息稱，同在深圳的另外一家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)——國(guó)湘資本多位高管被經(jīng)偵帶走調(diào)查。國(guó)湘資本在9月8日發(fā)布公告稱，“為配合近段時(shí)間全國(guó)范圍內(nèi)的金融秩序整頓（股市震蕩期，第三方支付被限、P2P行業(yè)整頓等），國(guó)湘資本網(wǎng)目前各項(xiàng)業(yè)務(wù)暫停，但集團(tuán)業(yè)務(wù)仍然健康在發(fā)展之中，僅國(guó)湘資本網(wǎng)部分高管及員工正在協(xié)助有關(guān)部門調(diào)查中?！?/p>

多位業(yè)內(nèi)人士表示，最近兩個(gè)月以來(lái)，經(jīng)偵對(duì)這金融領(lǐng)域是查得比較緊。目前融金所這一事件還未定性，不過(guò)也已經(jīng)引起行業(yè)強(qiáng)烈關(guān)注。

“很嚇人”，深圳一家P2P平臺(tái)負(fù)責(zé)人對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，因?yàn)槟壳安涣私饩唧w情況，也不知道怎么回事，所以很多平臺(tái)負(fù)責(zé)人和高管有點(diǎn)恐慌。

而深圳地區(qū)另外一家平臺(tái)高管也表示，主要是平臺(tái)完全不知道這次的（被調(diào)查企業(yè)）被調(diào)查的原因和問(wèn)題是什么，目前的行業(yè)現(xiàn)狀是，很多的平臺(tái)都沒(méi)有完全規(guī)范，現(xiàn)在突然收緊，對(duì)行業(yè)的沖擊和影響都會(huì)比較大。

不過(guò)也有業(yè)內(nèi)人士比認(rèn)為，對(duì)平臺(tái)的嚴(yán)厲能夠促進(jìn)行業(yè)規(guī)范，這次經(jīng)偵的嚴(yán)厲行動(dòng)有很強(qiáng)的威懾作用，可以讓各家平臺(tái)能夠更加規(guī)范地開展業(yè)務(wù)，長(zhǎng)期來(lái)說(shuō)對(duì)行業(yè)是利好的。

華南地區(qū)一家P2P平臺(tái)人士也表示，從投資人的角度來(lái)說(shuō)，勢(shì)必會(huì)讓他們重新審視平臺(tái)的安全性；平臺(tái)制度設(shè)計(jì)上的缺陷亟待彌補(bǔ)，必須加強(qiáng)保障措施。