多地地下錢莊被查 涉操縱股市資金借其出境

鏟斷“灰色資金”暗道——聚焦公安機(jī)關(guān)破獲系列地下錢莊案

新華網(wǎng)北京8月25日電（記者鄒偉）記者近日從公安部獲悉，自今年4月公安部、中國人民銀行、最高法、最高檢、國家外匯管理局聯(lián)合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動”以來，截至目前，各地公安機(jī)關(guān)已破獲一批重大地下錢莊案件。

令人矚目的是，廣東、遼寧、北京、浙江等地近期接連破獲多起涉案金額達(dá)數(shù)百億元人民幣的地下錢莊案，成功打掉一批地下錢莊窩點(diǎn)，有效遏制了地下錢莊違法犯罪高發(fā)勢頭。同時，在案件背后，如何對猖獗的地下錢莊違法犯罪予以進(jìn)一步打擊治理，從而更加有力地維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全和國家安全，也令人深思。

銀行“內(nèi)鬼”潛逃　詐騙案牽出地下錢莊大案

“行動！”6月2日凌晨5時許，隨著一聲令下，深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)和寶安分局組成的專案組對一起代號為“3·06”的特大地下錢莊案展開統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人31名，繳獲涉案銀行卡300多張，凍結(jié)涉及18家商業(yè)銀行的1087個賬戶；經(jīng)初步查明，涉案金額達(dá)120多億元人民幣。

該地下錢莊進(jìn)入警方視線，其實(shí)是源自一起詐騙案。

83歲的陳達(dá)是一名香港籍商人，已在內(nèi)地經(jīng)商多年。2012年初，陳達(dá)出售了在內(nèi)地的工廠，打算將6000多萬元資金轉(zhuǎn)回香港養(yǎng)老。一次飯局上，他將此事告訴了認(rèn)識多年的朋友、某銀行深圳寶安支行行長沈某生。

“沈某生主動告訴我，他可以弄到外匯結(jié)算指標(biāo)。”陳達(dá)說，2012年8月，他分三筆、每筆2000多萬元，將錢匯入沈某生指定的境內(nèi)銀行賬戶。前兩筆款項(xiàng)都如約匯入陳達(dá)的香港賬戶，但最后一筆卻少給了800萬元人民幣。雙方幾經(jīng)交涉，沈某生又給了175萬元，之后突然辭職逃匿。

感覺被騙的陳達(dá)將沈某生訴至寶安區(qū)人民法院。法院審查發(fā)現(xiàn)，沈某生涉嫌詐騙罪，將案件移交到寶安區(qū)公安分局。縝密偵查之下，一條涉及地下錢莊的重大案件線索浮出水面。

“沈某生根本沒有所謂的外匯管控指標(biāo)，他是通過地下錢莊把數(shù)千萬元資金轉(zhuǎn)移出境的。”專案組民警曹啟南介紹。根據(jù)資金流向的脈絡(luò)，專案組發(fā)現(xiàn)涉案的大量銀行賬戶呈現(xiàn)出“金字塔”式的結(jié)構(gòu)：沈某生指定的銀行賬戶收到陳達(dá)的款項(xiàng)后，短時間內(nèi)即向5個賬戶轉(zhuǎn)移資金，該5個賬戶隨后又各自向100多個賬號轉(zhuǎn)移資金。

犯罪嫌疑人、36歲的廣東汕頭籍男子葉某城，就是5大賬戶其中之一的實(shí)際控制者。

“參與沈某生轉(zhuǎn)移陳達(dá)的資金出境，是我做的生意中比較大的一筆。”在看守所內(nèi)，葉某城向記者表示，自己從2006年起跟著姐姐從事地下錢莊活動，在深圳尋找有外幣兌換需求的人，然后聯(lián)系下家，自己從中收取千分之一到千分之三的手續(xù)費(fèi)。他進(jìn)一步轉(zhuǎn)移資金的眾多銀行賬戶，分別是借用妻子、姐姐、姐夫、老鄉(xiāng)等人的身份證辦的，均由他本人控制。

葉某城的姐姐、犯罪嫌疑人葉某蓮證實(shí)，她平時在深圳某步行街?jǐn)[攤兌換外幣。接下“生意”后，她就聯(lián)系香港那邊經(jīng)常“合作”的下家談好手續(xù)費(fèi)；然后，“客戶”將錢打到葉氏姐弟控制的境內(nèi)賬戶，葉氏姐弟轉(zhuǎn)賬給香港下家控制的賬戶，香港那邊迅速完成港幣兌出。

專案組查明，該團(tuán)伙以葉某城、鄭某生等汕頭籍人員為首，以家族關(guān)系為紐帶，既各自經(jīng)營、又相互合作，在深圳羅湖、寶安的8個窩點(diǎn)開展家庭作坊式的非法經(jīng)營地下錢莊活動，通過境內(nèi)外網(wǎng)上銀行以及境內(nèi)本外幣現(xiàn)金交易，在非國家指定交易場所非法從事資金結(jié)算和外匯買賣活動，涉嫌非法經(jīng)營罪。目前，案件已移交檢察機(jī)關(guān)審查起訴。