投連險(xiǎn)延續(xù)負(fù)收益 7月虧損賬戶占比超七成

每經(jīng)編輯 涂穎浩    

◎每經(jīng)記者 涂穎浩

華寶證券最新報(bào)告顯示，2015年7月，投連險(xiǎn)賬戶單月平均收益-6.67%，延續(xù)6月虧損局面。從具體賬戶層面看，排名體系內(nèi)的198個(gè)賬戶中有55個(gè)取得正收益，占比不到三成。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，7月表現(xiàn)最好的賬戶為泰康創(chuàng)新動力型（6.97%）。此外，該賬戶今年前7月回報(bào)率達(dá)54.15%，在198個(gè)賬戶中排名第五。今年6月初成立的中德安聯(lián)指數(shù)優(yōu)勢型“生不逢時(shí)”，短短兩個(gè)月內(nèi)凈值縮水已近三成。

平均收益為-6.67%

華寶證券報(bào)告顯示，2015年前7月，可獲取數(shù)據(jù)的相關(guān)投資賬戶總體平均回報(bào)率分別為2.24%、2.96%、7.96%、7.28%、8.71%、-5.85%、-6.67%。受A股暴跌影響，7月投連險(xiǎn)賬戶收益率延續(xù)6月虧損局面。與滬深300指數(shù)對比，7月激進(jìn)型投連險(xiǎn)指數(shù)收益為-12.64%，滬深300指數(shù)收益率為-14.67%。

以各分類賬戶回報(bào)率而言，混合激進(jìn)型（-9.49%）與偏股混合型基金指數(shù)（-9.92%）表現(xiàn)相當(dāng)。其他賬戶7月表現(xiàn)均遜于同期可比公募基金指數(shù)。如激進(jìn)型7月平均回報(bào)率為-12.64%，而普通股票型基金指數(shù)收益為-10.89%；指數(shù)型7月平均回報(bào)率為-11.44%，指數(shù)型基金指數(shù)收益為-10.01%；混合保守型7月平均回報(bào)率為-6.7%，偏債混合型基金指數(shù)收益為-1.37%。從具體賬戶層面看，在華寶證券排名體系內(nèi)的198個(gè)賬戶中，有143個(gè)賬戶陷入虧損，占比達(dá)72%。

值得一提的是，新近成立的中德安聯(lián)指數(shù)優(yōu)勢型，成為前7月表現(xiàn)最差的賬戶。查閱公司官網(wǎng)可知，該賬戶8月6日凈值為0.7036元，這意味著其在短短兩個(gè)月內(nèi)，凈值縮水接近三成?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，同期（6月1日至8月6日）上證指數(shù)下跌約20%，該賬戶表現(xiàn)不濟(jì)可謂是“生不逢時(shí)”。

此外，在59個(gè)激進(jìn)型賬戶中，截至今年上半年，回報(bào)率超過50%的有23個(gè)。而今年前7月，回報(bào)率超過50%的賬戶僅余5個(gè)。此外，有三個(gè)賬戶前7月回報(bào)率已經(jīng)由正轉(zhuǎn)負(fù)，分別為招商信諾先鋒C型（-16.99%）、太平智選動力增長型（-6.00%）和聯(lián)泰大都會8020進(jìn)取型（-0.31%）。

泰康創(chuàng)新動力奪冠

7月收益率排名前三的賬戶為：泰康創(chuàng)新動力型、海康穩(wěn)健型（6.16%）和生命優(yōu)選平衡（3.05%）。分別為激進(jìn)型賬戶、全債型賬戶和混合激進(jìn)型賬戶。

值得注意的是，7月的收益率冠軍泰康創(chuàng)新動力型在6月的表現(xiàn)也名列前茅，該賬戶以1.33%的6月單月收益在59個(gè)激進(jìn)型賬戶中排名第二。在激進(jìn)型投連險(xiǎn)賬戶收益普跌的背景下，近兩個(gè)月的優(yōu)異表現(xiàn)讓泰康創(chuàng)新動力型前7月排名急升，由前6月的第32名上升至前7月的第5名，其前7月回報(bào)率為54.15%。

值得關(guān)注的是，在198個(gè)投連險(xiǎn)賬戶前7月的回報(bào)率排名中，泰康人壽旗下有三個(gè)賬戶擠入前五。除了上述泰康創(chuàng)新動力型外，泰康優(yōu)選成長型以63.78%的回報(bào)率排在第二，泰康進(jìn)取型以59.96%的回報(bào)率排名第三。不過，冠軍仍然被光大永明進(jìn)取型獲得，其前7月回報(bào)率高達(dá)95.25%?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，該賬戶最近1年、最近2年及最近3年，在59個(gè)激進(jìn)型賬戶中均排名第一，回報(bào)率分別為131.05%、162.13%、186.52%。

資料顯示，光大永明進(jìn)取型設(shè)立于2002年9月16日，投資于權(quán)益類投資資產(chǎn)的比例可達(dá)100%，債券和銀行存款等固定收益類投資資產(chǎn)無限制。2014年末，該賬戶持股市值2億元，占比80.60%。查閱公司官網(wǎng)可知，該賬戶8月6日凈值為6.5809元。