外匯局用大數(shù)據(jù)3年查案1524起 涉案金額超千億美元

新華社北京5月11日電（記者 姜琳、王培偉）記者11日從國家外匯管理局了解到，2012至2014年，外匯局運用大數(shù)據(jù)分析排查發(fā)現(xiàn)外匯違規(guī)和異常交易線索7318條，年均增長21．9%，涉及資金1321．4億美元，最終查實外匯違規(guī)案件1524起，共罰沒6．5億元人民幣，極大地震懾了外匯違法違規(guī)行為。

據(jù)介紹，外匯局從2010年就開始構建大數(shù)據(jù)分析的技術基礎并自主開發(fā)了一套外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，包括近200項分析指標，可以涵蓋銀行、非銀行金融機構、企業(yè)、個人等各類涉匯主體，監(jiān)測貨物貿(mào)易、直接投資等幾乎所有的外匯收支、結售匯交易乃至其交易對手和業(yè)務經(jīng)辦行的情況。

外匯局管理檢查司相關負責人告訴記者，該系統(tǒng)通過大數(shù)據(jù)分析，可以從浩如煙海的外匯交易數(shù)據(jù)中篩選出可疑和違規(guī)交易，發(fā)現(xiàn)跨區(qū)域重大外匯違規(guī)案件線索，并勾畫出可疑和違規(guī)交易主體資金運作的整體軌跡，迅速準確鎖定外匯違法違規(guī)主體。

由于銀行是外匯交易的主體，外匯局專門建立了對銀行大數(shù)據(jù)分析的常態(tài)化檢查機制。近年來，外匯局在摸清銀行有關外匯業(yè)務系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫結構的基礎上，成立銀行數(shù)據(jù)分析小組，按季度提取銀行數(shù)據(jù)，對銀行外匯業(yè)務情況進行非現(xiàn)場分析與監(jiān)測，掌握各銀行結售匯綜合頭寸、跨境資金交易等外匯業(yè)務的合規(guī)經(jīng)營情況。

當前，外匯局正在對中、農(nóng)、工、建、交、中信、招商等七家銀行開展外匯業(yè)務合規(guī)經(jīng)營專項檢查，要求重點查處銀行跨市場、跨行業(yè)及跨境違規(guī)套利行為，利用銀行代客金融衍生品交易、結售匯新興業(yè)務等外匯業(yè)務創(chuàng)新產(chǎn)品規(guī)避或者違反監(jiān)管規(guī)定等行為。同時要求5月31日前，七家銀行對自查及外匯局檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題予以整改。