保監(jiān)會啟動資管業(yè)務(wù)現(xiàn)場督導(dǎo) 重點(diǎn)檢查存款類資管及兩融業(yè)務(wù)

證券時報(bào)記者潘玉蓉

日前，保監(jiān)會向部分保險資產(chǎn)管理公司發(fā)出《關(guān)于開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)督導(dǎo)的通知》，重點(diǎn)是規(guī)范存款類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也包括備受市場關(guān)注的融資融券業(yè)務(wù)。據(jù)悉，此次現(xiàn)場檢查的時間為2月至3月上旬。

重點(diǎn)督導(dǎo)三類業(yè)務(wù)

據(jù)證券時報(bào)記者了解，此次現(xiàn)場督導(dǎo)并非面向所有的保險資產(chǎn)管理公司，目前收到現(xiàn)場督導(dǎo)通知的有泰康、陽光、華泰等幾家。

《通知》稱，保監(jiān)會資金運(yùn)用監(jiān)管部將對三類業(yè)務(wù)的合規(guī)性與風(fēng)險性重點(diǎn)督導(dǎo)，一是保險資產(chǎn)管理公司受托開展的投資標(biāo)的為銀行存款的通道類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；二是保險資產(chǎn)管理公司通過設(shè)立資產(chǎn)管理產(chǎn)品開展的投資標(biāo)的為銀行存款的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；三是保險資管設(shè)立資產(chǎn)管理產(chǎn)品開展的投資標(biāo)的為證券公司融資業(yè)務(wù)債權(quán)收益權(quán)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

據(jù)了解，本次督導(dǎo)內(nèi)容重點(diǎn)是保險資管公司層面的制度建設(shè)、投資決策機(jī)制、業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險管理措施，具體業(yè)務(wù)涉及的資金來源、交易對手、合同條款、交易結(jié)構(gòu)、投資標(biāo)的、風(fēng)險管理、投資決策、操作流程以及是否存在利益輸送等。

被檢查的公司需將存量業(yè)務(wù)清單、每筆業(yè)務(wù)涉及的決策文件及合同原件、銀行存款存單及對賬單等文件準(zhǔn)備好，以供查驗(yàn)。

一位保險資產(chǎn)管理公司人士表示，保險資管的存款類資產(chǎn)管理計(jì)劃和銀行、證券公司都有合作。此次重點(diǎn)檢查的存款類業(yè)務(wù)，尤其是純通道的協(xié)議存款類資產(chǎn)管理計(jì)劃，防范利益輸送是重點(diǎn)內(nèi)容。