2015基金：向牛市出發(fā) 好基金你儲備了嗎

牛市已經(jīng)啟程，上證指數(shù)漲得好任性。對于投資人而言，進(jìn)入2015年，如何挑選一只既符合自己的需求，又能帶來良好收益并且跑贏大盤的好基金，就顯得尤為重要。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在對多位市場專業(yè)人士進(jìn)行深入溝通和采訪后，為您挑選了一些2015年值得關(guān)注的權(quán)益類產(chǎn)品，或許其中就隱藏著能為您帶來意外收獲的標(biāo)的。 《《《 大盤藍(lán)籌 值得關(guān)注的大盤藍(lán)籌基金 每經(jīng)記者王瑞發(fā)自北京 近期，“牛市就是消滅三低：低價、低市凈率、低市盈率”這句話頗為流行，因而以金融為代表的低估值大盤藍(lán)籌股最引人關(guān)注。而上證指數(shù)漲得如此迅猛，低估值大盤藍(lán)籌股自然是最大貢獻(xiàn)者。投資者要想跟上節(jié)奏，就需要挑選在藍(lán)籌領(lǐng)域管理能力最為優(yōu)秀的基金和基金經(jīng)理。 基金名稱：新華優(yōu)選分紅混合；新華鉆石品質(zhì)企業(yè)股票 基金代碼：519087；519093 基金經(jīng)理：曹名長2014年以來 收益率：47.54%;50.18% 基金點(diǎn)評：兩只基金均由曹名長執(zhí)掌。曹名長以挖掘低估值藍(lán)籌股見長，這從新華優(yōu)選分紅混合和新華鉆石品質(zhì)企業(yè)兩只基金的重倉股上就可以看出。據(jù)產(chǎn)品三季報顯示，這兩只基金前三大重倉行業(yè)均為制造業(yè)、金融業(yè)和地產(chǎn)業(yè)，三大行業(yè)占基金資產(chǎn)凈值比例分別為73.08%和76.33%。 對基金后市的操作，曹名長認(rèn)為，由于當(dāng)前市場依舊分化，在后市操作上新華優(yōu)選分紅混合和新華鉆石品質(zhì)企業(yè)仍將小心謹(jǐn)慎，除盡量減少對沒有業(yè)績支撐的高估值個股的參與外，對可能參與的高性價比個股的選擇（不僅包括藍(lán)籌權(quán)重股）也將更趨嚴(yán)格。 基金名稱：中海藍(lán)籌混合 基金代碼：398031 基金經(jīng)理：邱紅麗2014年以來 收益率：57.66% 基金點(diǎn)評：從近年的業(yè)績表現(xiàn)來看，中海藍(lán)籌混合均排在同類基金的前三位置。自2014年三月份邱紅麗新任職基金經(jīng)理以來，基金的凈值表現(xiàn)也一直較為穩(wěn)定且處于上升通道中。 中海藍(lán)籌混合重倉股以大盤成長股為主，重倉股行業(yè)分布較為分散，這使風(fēng)險集中度有所下降。從基金2014年三季報來看，該基金對金融業(yè)和制造業(yè)的持股比例最高。 不過，中海藍(lán)籌混合基金的基金經(jīng)理任職時間較短，管理能力究竟如何，需要進(jìn)一步觀察，投資者也需注意相應(yīng)的風(fēng)險。 基金名稱：工銀瑞信金融地產(chǎn) 基金代碼：000251 基金經(jīng)理：王君正、鄢耀2014年以來 收益率：87.85% 基金點(diǎn)評：目前，工銀瑞信金融地產(chǎn)憑借87.85%的收益率傲視偏股型基金。自2013年8月份成立以來，該基金的總回報已達(dá)到104%。 2014年12月份之前，權(quán)益類基金排名第一的是中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，這只2013年的股基冠軍，在任澤松的執(zhí)掌下依舊勢如破竹，但年末的一波牛市，使得重倉金融地產(chǎn)的基金凈值大幅攀升。2014年12月5日，重倉金融地產(chǎn)的工銀瑞信金融地產(chǎn)的收益率達(dá)83.05%，超越了中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)。 基金名稱：華商大盤量化精選靈活配置混合 基金代碼：630015 基金經(jīng)理：費(fèi)鵬2014年以來 收益率：60.08% 基金點(diǎn)評：公募基金使用量化投資，主要集中于增強(qiáng)型指數(shù)基金及主動投資量化基金兩類產(chǎn)品。華商大盤量化則是根據(jù)量化篩選出的個股，還需結(jié)合傳統(tǒng)的價值投資、主題投資以及事件驅(qū)動投資等方法加以確認(rèn)，是電腦加人腦的精選組合。 2014年以來，從小盤股的無限風(fēng)光到藍(lán)籌股的強(qiáng)勢表現(xiàn)，市場風(fēng)格切換速度之快，令眾多基金也感到無所適從。而量化產(chǎn)品多添加了風(fēng)格輪動模型，這也使采用量化投資的基金跟上了市場的上漲。華商大盤量化精選2014年以來收益率達(dá)到60.08%，在量化產(chǎn)品中名列前茅。 基金名稱：招商大盤藍(lán)籌股票 基金代碼：217010 基金經(jīng)理：陳玉輝2014年以來 收益率：51.04% 基金點(diǎn)評：2012年變更基金經(jīng)理后，近幾年來，該基金的業(yè)績一直穩(wěn)定在排名前五的位置?；鸾?jīng)理陳玉輝于2008年3月加入招商基金，曾任研究部副總監(jiān)、總監(jiān)，現(xiàn)任招商大盤藍(lán)籌股票基金經(jīng)理 2014年三季度末，招商大盤藍(lán)籌股票以93.62%的高倉位配置在制造業(yè)和金融業(yè)，且持倉集中度較高，隨著藍(lán)籌股的大漲收益自然風(fēng)生水起。 《《《 申購新股 值得關(guān)注的“打新”基金 每經(jīng)記者王瑞發(fā)自北京 目前，打新股的預(yù)期收益雖然較2014年初有所下降，但風(fēng)險收益比依然較高，基于這樣的市場情況，預(yù)計機(jī)構(gòu)繼續(xù)參與的網(wǎng)下打新依然能夠獲得不錯的收益。 在基金的選擇上，優(yōu)選基金的要求包括：基金新股獲配能力相對較強(qiáng)；資產(chǎn)規(guī)模適中，產(chǎn)品規(guī)模在1億~20億元左右，否則規(guī)模過大的產(chǎn)品會攤薄打新收益。 基金名稱：國投瑞銀美麗中國混合 基金代碼：000663 基金經(jīng)理：陳小玲,董晗2014年以來 收益率：9.1% 基金點(diǎn)評：2014年6月中旬，國投瑞銀美麗中國混合開始募集。從成立之后的凈值變化情況來看，每日凈值波動較小，因此，該基金可能預(yù)留出了一大部分倉位，專門用于申購新股。 并且，從規(guī)模來講，國投瑞銀美麗中國混合的最新數(shù)據(jù)規(guī)模是7.66億元，比較適合投資人申購。 另外，從該基金的中簽率來看，國投瑞銀美麗中國借助國投瑞銀以往打新的經(jīng)驗(yàn)，業(yè)績表現(xiàn)依然強(qiáng)勁。 《《《 成長風(fēng)格 值得關(guān)注的成長型股基 每經(jīng)記者王瑞發(fā)自北京 經(jīng)過近一段時期的大盤拉升，現(xiàn)在選擇投資藍(lán)籌股，面臨較大市場風(fēng)險，投資者可能更傾向于選擇未來上漲空間更大的成長性行業(yè)個股。 畢竟牛市中，整個市場都會有機(jī)會，大小盤風(fēng)格轉(zhuǎn)換的投資邏輯是典型的存量資金博弈的思維。目前，隨著股市的上漲，大量的增量資金進(jìn)入市場，增量資金會出于自己的風(fēng)險承受能力、投資期限、投資目標(biāo)不同選擇個股介入，以挖掘成長股見長的基金業(yè)績也會有不俗的表現(xiàn)。 基金名稱：中郵中小盤靈活配置混合 基金代碼：590006 基金經(jīng)理：方何,許進(jìn)財2014年以來 收益率：62.05% 基金點(diǎn)評：這只基金2011年5月份成立，自成立以來，業(yè)績表現(xiàn)便一直穩(wěn)定在同類基金中排名靠前。 基金經(jīng)理方何、許進(jìn)財，分別自2012年10月18日、2012年12月21日開始管理該基金。從基金重倉情況來看，多從朝陽行業(yè)中尋找優(yōu)質(zhì)成長股擇機(jī)買入，偏好醫(yī)藥、軍工、電動汽車、汽車電子、半導(dǎo)體等行業(yè)個股。 中郵中小盤靈活配置混合基金經(jīng)理表示，2015年相比2014年不變的仍是并購事件風(fēng)起云涌；2015年相比2014年變的是，市值20億元以下的公司已經(jīng)變得稀有，而且眾多業(yè)績和并購并未兌現(xiàn)的公司，市值都經(jīng)歷了大幅上漲，估值和市值都不便宜。2015年風(fēng)格上應(yīng)該更加均衡，小盤股以絕對優(yōu)勢跑贏大盤的局面可能會有所改變。因此，2015年的機(jī)會可能在傳統(tǒng)板塊轉(zhuǎn)型上，特別是地方性國企和小央企。 基金名稱：工銀信息產(chǎn)業(yè) 基金代碼：000263 基金經(jīng)理：劉天任,王爍杰2014年以來 收益率：84.49% 基金點(diǎn)評：工銀信息產(chǎn)業(yè)是兩位基金經(jīng)理共同執(zhí)掌的第一只基金。該基金投資標(biāo)的主要包括兩類公司，一是電子元器件、計算機(jī)、傳媒及通信行業(yè)的上市公司；二是當(dāng)前非主營業(yè)務(wù)提供的產(chǎn)品或服務(wù)隸屬于信息產(chǎn)業(yè)，且未來這些產(chǎn)品或服務(wù)有望成為主要收入或利潤來源的公司。 工銀信息產(chǎn)業(yè)2014年的表現(xiàn)可圈可點(diǎn)，尤其是三季度在流動性較為充裕的前提下，成長股走出了一波較為持久的趨勢性行情，基金重點(diǎn)配置的軍工信息化、醫(yī)療信息化、數(shù)字營銷及互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域都獲得了較好的投資回報。 從前十大重倉股來看，多為創(chuàng)業(yè)板和中小板的成長股，兩位基金經(jīng)理表示，雖然TMT板塊已經(jīng)熱了兩年，但美國經(jīng)濟(jì)從2000年的納斯達(dá)克泡沫到現(xiàn)在，信息產(chǎn)業(yè)始終作為整個經(jīng)濟(jì)的增長引擎，結(jié)構(gòu)調(diào)整不是一兩年就能完成的。雖然每年都會有所不同，但它的邏輯、思路以及大的方向不會改變。從更廣闊的市場看，不管是日本還是美國，以高新技術(shù)為代表的股票長期來看，表現(xiàn)一直好于傳統(tǒng)工業(yè)指數(shù)。 基金名稱：寶盈策略增長股票；寶盈資源優(yōu)選 股票基金代碼：213003；213008 基金經(jīng)理：彭敢2014年以來 收益率：73.65%58.31% 基金點(diǎn)評：王牌基金經(jīng)理彭敢管理著寶盈基金5只權(quán)益類基金，占寶盈基金權(quán)益類產(chǎn)品的半壁江山。 寶盈策略增長之前是由王茹遠(yuǎn)管理，2014年以來，截至王茹遠(yuǎn)離職算起，該基金的年內(nèi)收益率為38.75%，已躋身股基排名前十。2014年9月26日增聘彭敢為基金經(jīng)理，自10月17日開始由彭敢獨(dú)自管理，寶盈策略增長表現(xiàn)依然強(qiáng)勁。 另外，彭敢管理的寶盈資源優(yōu)選業(yè)績表現(xiàn)同樣不錯，今年以來，在317只基金中排名第12位。 彭敢偏愛成長股，以合理的估值購買確定性較強(qiáng)的高增長，是其投資風(fēng)格。在成長股的投資過程中，他對于優(yōu)質(zhì)股票不會因股價波動而輕易放棄籌碼，始終保持獨(dú)立判斷，不輕易參與機(jī)構(gòu)扎堆的熱點(diǎn)品種，善于捕獲股價翻倍的“獨(dú)門股”。 基金名稱：中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè) 基金代碼：590008 基金經(jīng)理：任澤松2014年以來 收益率：75.28% 基金點(diǎn)評：中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)是2013年的股基冠軍，直到2014年底金融股的崛起，搶去了其第一的頭銜，但仍在季軍位置。成立兩年多的時間，中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)已為投資人帶來了230.4%的收益。 任澤松是標(biāo)準(zhǔn)的80后青年，查看上市公司調(diào)研實(shí)錄可發(fā)現(xiàn)，這位基金經(jīng)理的名字頻繁出現(xiàn)。在接受媒體采訪時，任澤松曾稱，“我確實(shí)是大部分時間都在調(diào)研上市公司。調(diào)研上市公司的時候，你要通過行業(yè)、上下游的情況，以及通過各種各樣的關(guān)系去驗(yàn)證、去證偽”，經(jīng)常接觸到行業(yè)專家和上市公司高管，對公司發(fā)展空間和階段性戰(zhàn)略有比較清楚的了解，對他們的估值心理也比較有數(shù)。 任澤松自稱沒有買房，而是把錢投入到了自己的基金里面，“只是覺得買房子的收益這兩年遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有買基金的收益高。我買了我自己管理的基金產(chǎn)品，也取得了很不錯的收益。” 基金名稱：寶盈核心優(yōu)勢A/C；寶盈鴻利收益混合基金代碼：213006/000241；213001 基金經(jīng)理：張小仁2014年以來 收益率：78.89%/76.79%；55.94% 基金點(diǎn)評：寶盈核心優(yōu)勢A/C在同類基金中排名第一，寶盈鴻利收益混合在同類基金中排名第六。2013年，王茹遠(yuǎn)執(zhí)掌的寶盈核心優(yōu)勢一舉拿下了混合型基金排名第一的位置，并得到了“公募一姐”的稱謂。 在2014年9月份王茹遠(yuǎn)離任后，寶盈基金經(jīng)理由張小仁接任，數(shù)據(jù)顯示，2014年一季度末，寶盈核心優(yōu)勢A/C雙雙躋身偏股混合型基金業(yè)績前十，二季度末分別位居第2名和第3名，三季度末已沖刺至冠亞軍位置。截至2014年三季度末，寶盈優(yōu)勢A/C的年內(nèi)收益率分別為40.58%和39.19%。 此外，張小仁在2014年1月份同彭敢共同管理寶盈鴻利收益，到9月份獨(dú)自執(zhí)掌，收益表現(xiàn)依舊出色。 基金名稱：長盛電子信息產(chǎn)業(yè)股票 基金代碼：080012 基金經(jīng)理：王克玉2014年以來 收益率：44.59% 基金點(diǎn)評：長盛電子信息產(chǎn)業(yè)股票是2013年股基業(yè)績排名的亞軍，2014年的表現(xiàn)仍是可圈可點(diǎn)?；鸪闪⒁詠?，重倉股換手率屬中等，對看好的優(yōu)質(zhì)成長股持續(xù)投資。 基金經(jīng)理王克玉投資經(jīng)驗(yàn)豐富，推崇“行業(yè)主題+自上而下”投資理念，選股能力較出色，長期投資看好優(yōu)質(zhì)成長股。 長盛電子信息產(chǎn)業(yè)股票投資風(fēng)格穩(wěn)健，順應(yīng)市場趨勢適時調(diào)整倉位。從季報來看，倉位基本上維持在70%以下，在行業(yè)中屬于較低倉位。重點(diǎn)投資電子信息產(chǎn)業(yè)上市公司，且投資于電子信息產(chǎn)業(yè)公司股票不低于股票類資產(chǎn)的80%。前十大重倉股基本都實(shí)現(xiàn)了正收益，其中，中國聯(lián)通2014年以來一直是其第一大重倉股，且持股比例均在6%上下。 基金名稱：華寶興業(yè)動力組合 基金代碼：240004 基金經(jīng)理：劉自強(qiáng)2014年以來 收益率：40.02% 基金點(diǎn)評：華寶興業(yè)動力組合基金是2014年以來表現(xiàn)優(yōu)異的股票基金之一，截至目前在同類基金中排名前五。2014年11月份以來，A股低估值的大盤藍(lán)籌股大幅上漲，但挖掘有價值的成長股始終是一個正確的選擇。 劉自強(qiáng)稱，粗放型經(jīng)濟(jì)體的牛市，各行業(yè)股票往往一起上漲，比如2006年~2007年的大牛市，而轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)體的牛市，選對方向很重要。 在具體的行業(yè)方面，劉自強(qiáng)看好高端制造業(yè)，他認(rèn)為，我國制造業(yè)將從原來低利潤率的生產(chǎn)制造，跨越到具有研發(fā)和品牌營銷能力的高利潤率領(lǐng)域，將產(chǎn)生一批具有國際影響力的精英型企業(yè)。 另外，劉自強(qiáng)還看好大消費(fèi)領(lǐng)域，主要包括兩大類，一是醫(yī)藥保健、休閑旅游行業(yè)；二是適應(yīng)人與人之間代際差距快速變化、消費(fèi)結(jié)構(gòu)快速變化的體育、教育、傳媒娛樂等行業(yè)。 （本版數(shù)據(jù)均來自同花順iFind，截至12月16日）