世合投資被曝憑“虛假合同”多省吸金 董事長跑路牽出巨額資金黑洞

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 張靜 畢華章 發(fā)自西安    

每經(jīng)記者 張靜 畢華章 發(fā)自西安

繼媒體先后曝出浙江銀坊金融等公司負責(zé)人跑路后，陜西世合投資有限公司（以下簡稱世合投資）再曝高管跑路。公司法人代表及集團董事長章超被傳在公司出現(xiàn)資金兌付危機后逃之夭夭。

當(dāng)初，為吸引投資者入局，章超曾向投資者承諾年化收益率12%的回報，并稱其有多種“優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)”作保，這些甚至一度令公司員工也深信不疑。直至章超跑路，西安1300多名投資者才發(fā)現(xiàn)，合同所稱項目系弄虛作假，一切都是為吸引投資者而設(shè)的障眼法。

就上述情形，《每日經(jīng)濟新聞》記者近日分別致電世合投資在合同中承諾擔(dān)保的項目方，但遭到對方否認。陜西達昌工貿(mào)有限公司（以下簡稱達昌工貿(mào)）工作人員表示，此前與世合投資雖有合作，但發(fā)現(xiàn)問題后已停止合作，合同所列擔(dān)保金額亦有不實。陜西帝豪房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱帝豪房產(chǎn)）則直接稱與世合投資沒有往來。

西安警方：案件正在受理

“都是從小玩到大的，我們5個同學(xué)一起被騙了100多萬，騙的都是身邊的人。”投資者胡慧茹和她的同學(xué)顯得很氣憤。她原本以為，值得信任的并非普通業(yè)務(wù)員，而是要好的同學(xué)。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，除了選擇身邊親朋好友“下手”，世合投資瞄準的另一類對象是因征地而獲得補償款的失地農(nóng)民。咸陽市郊區(qū)農(nóng)村18戶失地農(nóng)民便集體被騙，血本無歸。當(dāng)他們來到世合投資位于西安市高新區(qū)錦業(yè)路都市之門D座16樓的辦公區(qū)時，早已人去樓空。投資者陸續(xù)向當(dāng)?shù)毓膊块T報案后，現(xiàn)在該辦公區(qū)已被公安部門查封。

投資者投給世合投資的資金從數(shù)千元至上百萬元不等。根據(jù)投資者組成的維權(quán)小組從世合投資財務(wù)部獲得的財務(wù)資料初步統(tǒng)計，僅西安被騙的投資者就超過1300人，投資款約2.2億元。不過，對于這一說法，記者未能從世合投資方面得到證實。

西安市公安局高新分局輿情中心相關(guān)人士告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，該案件目前正在受理中。

事實上，世合投資近期在蘭州、太原、西寧、北京、深圳、濟南等地的公司亦不斷被曝負責(zé)人關(guān)門跑路。其中，據(jù)《西部商報》報道，蘭州市公安局于11月3日通報，自甘肅世合投資成立以來，涉及詐騙的受害人已達405人，涉案金額高達4693萬元。

蘭州警方表示，目前世合投資集團實際控制人趙勇(化名章超，下同)已被上網(wǎng)追逃，蘭州警方已將甘肅世合投資法人代表賀艷鈴、公司股東焦某等6名公司高管全部抓獲，并已刑事拘留。

借款方否認與世合合作

投資者張志國指出：“我們把錢交給世合投資，世合投資再借給項目公司，但最后發(fā)現(xiàn)合同中的項目是假的或單方面的。”

多位投資者告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，世合投資當(dāng)初為吸引投資，許諾其握有“籌碼”作擔(dān)保。然而，投資者后來才發(fā)現(xiàn)，世合投資的上述擔(dān)保合同疑云重重，所涉項目亦是造假。

根據(jù)投資者向記者提供的多份《借款擔(dān)保合同》，其中涉及的擔(dān)保物分別有達昌工貿(mào)的部分房產(chǎn)、帝豪房產(chǎn)的部分商鋪，西安白鯊重工有限公司 （以下簡稱白鯊重工）的部分固定資產(chǎn)設(shè)備等。此外，有投資者稱，當(dāng)時章超承諾的擔(dān)保物還有位于西安市蓮湖區(qū)大寨路的東方米蘭項目裙樓的3間商鋪。

在合同中，世合投資將自身定位為擔(dān)保方，出借方和借款方則分別為投資者和達昌工貿(mào)、帝豪房產(chǎn)、自然人王龍等。

其中一份合同顯示，該筆借款期限為6個月，年化利率為12%。借款方達昌工貿(mào)“承諾”借款用途為“濱河御園”項目工程資金周轉(zhuǎn)。世合投資為此次借款提供連帶責(zé)任式擔(dān)保，達昌工貿(mào)則向世合投資提供“濱河御園”項目3號樓房產(chǎn)作質(zhì)押反擔(dān)保。

合同中的擔(dān)保函顯示，投資者與借款人達昌工貿(mào)簽訂了總金額為1500萬元的借款擔(dān)保合同，其中該投資者享有債權(quán)15萬元，為期半年。這份蓋章確認的擔(dān)保函為世合投資出具。

記者就此情形向達昌工貿(mào)求證，該公司辦公室相關(guān)人士表示，“最近不斷有人來電話詢問這事，我向財務(wù)那邊問過，聽說當(dāng)時有融資，但是數(shù)量沒有那么多，因為一合作發(fā)現(xiàn)好多問題，后來就沒再合作。”

另一份擔(dān)保函顯示，投資者與借款人帝豪房產(chǎn)簽訂的是總金額為5000萬元的借款擔(dān)保合同，其中該投資者享有9萬元債權(quán)。但當(dāng)《每日經(jīng)濟新聞》記者致電帝豪房產(chǎn)時，合同中所附聯(lián)系人在聽聞世合投資這家公司后，稱“我們與世合（投資）沒有來往”，并立即掛斷電話。

懸疑：借款人疑似世合投資員工

多名投資者介紹，章超曾向其出示過位于西安市蓮湖區(qū)大寨路的東方米蘭3間商鋪房產(chǎn)證正本。“章超稱3間商鋪為深圳萬鼎豐供應(yīng)鏈服務(wù)有限公司（以下簡稱萬鼎豐公司）購買，而萬鼎豐公司也是世合集團旗下公司。”投資者李含玉告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者。

投資者向記者提供的《世合投資項目推介書》顯示，東方米蘭3間商鋪的房屋所有權(quán)人為張軍。3間商鋪位于西安市蓮湖區(qū)大寨路2號8幢1單元10101室、10201室、10301室，建筑面積分別為1774.21平方米，1995.91平方米，2028.69平方米，合計5798.81平方米。

按照該項目推介書所附《大寨路商鋪租賃合同》，《每日經(jīng)濟新聞》記者聯(lián)系到3間商鋪承租人王廣（化名）。他告訴記者：“3間商鋪是其從萬鼎豐公司租賃，業(yè)主為萬鼎豐公司。”至于萬鼎豐公司與世合投資有無關(guān)系，其并不知情。

根據(jù)王廣所言，若萬鼎豐確為世合投資旗下公司，則意味著大寨路這3間商鋪便有可能屬于世合投資。

萬鼎豐供應(yīng)鏈工商信息顯示，該公司位于深圳市福田保稅區(qū)市花路32號能健恒倉儲A棟四樓東邊E區(qū)403室。然而，在《每日經(jīng)濟新聞》記者致電負責(zé)該區(qū)域管理工作的深圳能健恒商貿(mào)發(fā)展有限公司時，辦公室工作人員確認“從未聽說過在該區(qū)域中有萬鼎豐供應(yīng)鏈這家公司。”

值得注意的是，根據(jù)投資者提供的資料，由世合投資出具的擔(dān)保函顯示，借款人王龍與投資者簽訂了一筆總金額為3000萬元的借款擔(dān)保合同，抵押物為白鯊重工本部及西北地區(qū)6家獨立法人分公司固定資產(chǎn)設(shè)備。記者發(fā)現(xiàn)，在該借款擔(dān)保合同中，借款方王龍所留電話信息與投資者在世合投資辦公區(qū)獲得的世合集團通訊錄中，從事行政工作的王龍，姓名與聯(lián)系方式均一致。

此外，投資者提供的15筆銀行轉(zhuǎn)賬記錄顯示，自然人張軍及世合投資出納焦雙明曾先后于2013年6月至7月間，向一名王姓自然人轉(zhuǎn)入2700萬元，具體用途不得而知。