齊魯銀行詐騙案主犯一審判無期 涉案資金超百億

濟(jì)南市政府15日向記者通報，騙取銀行、企業(yè)100多億元資金的2010年“12·06”偽造金融票證案，14日由濟(jì)南市中級人民法院進(jìn)行了一審公開宣判，被告人劉濟(jì)源被判處無期徒刑。

法院經(jīng)審理查明，被告人劉濟(jì)源自2008年11月至2010年11月，采取私刻存款企業(yè)、銀行印鑒，偽造質(zhì)押貸款資料、銀行存款憑證、電匯憑證、轉(zhuǎn)賬支票及以企業(yè)的名義在銀行開立賬戶，冒充銀行工作人員，讓企業(yè)向其控制的賬戶內(nèi)存款等手段，騙取銀行、企業(yè)資金共計101.3億余元。案發(fā)后，依法追繳贓款贓物合計82.9億余元。

法院認(rèn)為，被告人劉濟(jì)源的行為構(gòu)成貸款詐騙罪、金融憑證詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、詐騙罪。四罪分別判處無期徒刑，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

背景：

資金掮客劉濟(jì)源：機(jī)關(guān)算盡太聰明

2012年12月25日，齊魯銀行詐騙案開庭受審，核心人物劉濟(jì)源被控貸款詐騙罪、金融憑證詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、詐騙罪四宗罪。

今年45歲的劉濟(jì)源，為上海全福投資管理有限公司董事長、總經(jīng)理，“齊魯銀行案”主角，為齊魯銀行高息攬儲，通過偽造金融票證多次騙取資金，案件涉及一些金融機(jī)構(gòu)和多家企業(yè)。

1968年出生的劉濟(jì)源，祖籍湖北應(yīng)山，出生、成長于濟(jì)南。其父母均任職于濟(jì)南鐵路局。高中畢業(yè)在濟(jì)南市建筑設(shè)計院工作八年后，劉濟(jì)源在聊城開發(fā)房地產(chǎn)起家，1992年開始炒股，2004年，他成立上海全福投資管理有限公司，相繼在上海、北京與山東實際控制18家公司。

高回扣誘導(dǎo)企業(yè)存款

法院起訴書稱，劉濟(jì)源以支付高額利息、好處費等方式，引誘企業(yè)到其指定銀行辦理定期存款，而后采用虛假質(zhì)押手段，以騙貸的方法從銀行詐騙巨額資金。

2005年，劉濟(jì)源通過韓桂英(曾任職山東省直機(jī)關(guān)，后下海經(jīng)商，成立山東偉達(dá)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司。1995年，她與劉濟(jì)源結(jié)識并相熟。)為齊魯銀行向有關(guān)國企攬儲。

2005年3月至4月間，劉濟(jì)源通過韓桂英聯(lián)系到了棗礦集團(tuán)負(fù)責(zé)人霍玉生，并達(dá)成存款“共識”，棗礦集團(tuán)先后向齊魯銀行存入約10億元，劉濟(jì)源也按照約定支付高息給霍玉生個人734.8萬作為回報。而在此過程中，劉濟(jì)源分別以購車、購房及支付現(xiàn)金等方式，累計回贈韓桂英約5460萬元。

據(jù)報道，2006年，劉濟(jì)源在齊魯銀行的各項貸款總額已經(jīng)達(dá)到28億元。同年，劉濟(jì)源為了還貸將所有投資抽回，但資金仍出現(xiàn)巨大虧空，于是劉盯上了其他在魯國企。

2008年11月，劉濟(jì)源在時任山東能源集團(tuán)有限公司董事長、黨委書記馬厚亮的安排下，與淄礦總會計師張波接洽。此時，劉濟(jì)源在齊魯銀行城南支行的老相識傅人永已調(diào)至該行市行營業(yè)部工作，淄礦的戶頭也隨之挪到了市行營業(yè)部。2008年11月至2010年12月，淄礦實際投入本金14億元左右，滾動存款19億元。

利用這些存款，劉濟(jì)源先后辦理了近20億元的質(zhì)押貸款，之后，他還清了大部分貸款，但其中有6億元存款因劉未及時還款而被銀行劃扣。

在此之后，因為資金鏈斷點不斷，劉濟(jì)源四處攬儲，為償還貸款“拆東墻補(bǔ)西墻”。這一涉嫌貸款詐騙罪的行為集中在2009年和2010年，共被指控10起事實，涉案金額71.6億元。

劉濟(jì)源首先將目光移至陽光財險。據(jù)公開資料，2009年9月和10月，在劉濟(jì)源的聯(lián)系下，陽光財險在齊魯銀行分兩次存入25億定期存款。2010年1月，陽光人壽又存入15億元。司法文件顯示，劉濟(jì)源許諾的存款利息高達(dá)10%。

被劉濟(jì)源“引誘”的金融機(jī)構(gòu)還有生命人壽，2010年1月，該企業(yè)存入齊魯銀行5億元。

此外，被劉濟(jì)源引誘存入的款項還包括山東五征集團(tuán)的7億元，此筆款分兩次存入齊魯銀行，其中一部分存款被劉濟(jì)源質(zhì)押給工商銀行(4.16,0.02,0.48%)(4.16,0.02,0.48%)大觀園支行，貸款0.9億元。金額較小的企業(yè)包括東營山信新型材料有限公司和東營優(yōu)泰克制動系統(tǒng)有限公司，分別存入齊魯銀行0.7億元和0.3億元。

濟(jì)南之外被拉存款的企業(yè)還有煙臺藍(lán)天投資和藍(lán)天實業(yè)有限公司，兩者存入齊魯銀行1.1億元，此外，藍(lán)天投資公司還存入華夏銀行(10.06,0.07,0.70%)(10.06,0.07,0.70%)2億元。

在拉入這些定期存款后，檢方指控，劉濟(jì)源虛構(gòu)了貿(mào)易合同、承兌證明文件、借款合同，偽造了存款單位質(zhì)押保證合同、董事會決議等，利用這些存款作虛假質(zhì)押，詐騙銀行資金71.6億元。起訴書還稱，至劉濟(jì)源案發(fā)時，這些資金均未歸還。

案發(fā)

紙包不住火，掮客劉濟(jì)源終于東窗事發(fā)。

2010年12月6日，齊魯銀行在受理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)一存款單位所持“存款證實書”系偽造之后報警，這個騙局終于敗露。

根據(jù)司法材料，從2002年起，劉濟(jì)源產(chǎn)生騙取銀行信貸資金想法。隨著資金出現(xiàn)巨大虧空，劉濟(jì)源涉嫌詐騙手段逐步升級，從涉嫌騙取銀行貸款最后轉(zhuǎn)為直接詐騙企業(yè)。

司法文件顯示，劉濟(jì)源先是攬儲，將國企資金攬至目標(biāo)銀行作為定期存款，并以自身公司名義向國企支付補(bǔ)償金或向國企領(lǐng)導(dǎo)輸送個人利益；攬儲后，他通過偽造的手續(xù)和企業(yè)印鑒，以目標(biāo)存款為擔(dān)保，辦理等額的第三方存單質(zhì)押貸款，從銀行套取貸款用于投資。

根據(jù)起訴書涉案金額統(tǒng)計，齊魯銀行案涉案金額超101億元，其中涉嫌詐騙銀行100億元，涉嫌詐騙企業(yè)1.3億元，案發(fā)后追回贓款79億余元，實際損失恐超21億。

2011年5月1日施行的刑法修正案(八)中規(guī)定，為貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)原則，減少經(jīng)濟(jì)犯罪死刑，刑法修正案(八)取消了票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪的死刑，劉濟(jì)源將面臨除死刑外的最高刑罰。

據(jù)報道，劉濟(jì)源一案共產(chǎn)生了1883本卷宗和3本會計檢驗報告，案卷擺滿了濟(jì)南市中院法庭的一面墻，卷宗數(shù)量之多為司法史罕見。這些卷宗被法院分為重要內(nèi)容、資金流向內(nèi)容、涉嫌行賄內(nèi)容等四大部分。

2012年3月20日，山東省財政廳監(jiān)督檢查局原副局長李福祿，被控受賄罪。這只是齊魯銀行案的一個分支。而在此之前，李福祿的部分同僚已漸次進(jìn)入司法程序。其中包括棗礦集團(tuán)原總會計師兼財務(wù)資產(chǎn)部部長霍玉和淄礦集團(tuán)原董事長、黨委書記馬厚亮。

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