非現(xiàn)場(chǎng)開戶開閘招商證券等率先試水

日前，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)了《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》（下稱《規(guī)范》）。據(jù)悉，部分券商已于周一啟動(dòng)非現(xiàn)場(chǎng)開立資金賬戶業(yè)務(wù)。而多數(shù)券商則表示，相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)基本搭建完畢，公司正在逐條比對(duì)規(guī)定明確賬戶開立的操作步驟及業(yè)務(wù)流程。

部分券商試運(yùn)行

據(jù)記者多方了解，招商證券(600999)、中信建投等少數(shù)券商昨日已先飲“頭啖湯”，率先推出了網(wǎng)上開戶及見證開戶業(yè)務(wù)。

據(jù)了解，招商證券在昨日開立的僅為非現(xiàn)場(chǎng)的資金賬戶，并沒有開通證券賬戶，因此上述賬戶目前只能購買資管產(chǎn)品，尚無法進(jìn)行證券交易或購買基金產(chǎn)品。

不過，多數(shù)券商尤其是中小券商尚未開通這一業(yè)務(wù)。海通證券(600837)相關(guān)負(fù)責(zé)人則表示，公司尚未正式啟動(dòng)這一業(yè)務(wù)，目前公司正在根據(jù)上述《規(guī)范》，制定具體的實(shí)施辦法或業(yè)務(wù)流程，其中囊括了投資者教育、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等。從投資者適當(dāng)性管理到開戶激活“一條一條地過”，這些流程需要整合到一個(gè)完整的規(guī)范里，所以有待細(xì)化。

根據(jù)《規(guī)范》要求，證券公司應(yīng)建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。

一家南方券商營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理也表示，正式文件跟此前的征求意見稿仍有出入，涉及視頻采集，特別是采集的開始行為點(diǎn)，他們還在商議之中。

滬上一家小型券商人士也表示，大方面不會(huì)有變動(dòng)，但細(xì)節(jié)之處還需根據(jù)最新文件進(jìn)行調(diào)整，但調(diào)整動(dòng)作會(huì)很快。待中登公司下發(fā)非現(xiàn)場(chǎng)證券賬戶實(shí)施細(xì)則后，將一并向投資者全面開放。

跨區(qū)域開立賬戶

《規(guī)范》規(guī)定，證券公司可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)為客戶現(xiàn)場(chǎng)開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為客戶開立賬戶。其中，見證地點(diǎn)由證券公司與客戶約定即可。

券商人士指出，文件簡(jiǎn)化見證地點(diǎn)以及數(shù)字證書的取得方式，意味著投資者可無障礙實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域開立賬戶。

據(jù)悉，此前的征求意見稿曾明確提出，見證地點(diǎn)不得超出擬開戶證券營(yíng)業(yè)部所在省、自治區(qū)或直轄市的地域范圍。此外，客戶在進(jìn)行網(wǎng)上開戶時(shí)，向證券公司領(lǐng)取數(shù)字證書的，證券公司需采取當(dāng)面或?qū)崟r(shí)視頻審核。但在最新文件中上述規(guī)定已然消失。

券商人士稱，實(shí)際上轄區(qū)概念意義不大，并且非現(xiàn)場(chǎng)開立賬戶也很難留存與地域相關(guān)的資料。尤其是網(wǎng)上開戶，其初衷就是為了方便投資者，如果非要投資者去中登或證券公司拿取U盾這樣的硬證書，便失去其本質(zhì)意義，而采用CA數(shù)字認(rèn)證這樣的軟證書則不可避免造成跨區(qū)開戶。

“有關(guān)文件只規(guī)定證券營(yíng)業(yè)部不能跨地區(qū)展業(yè)、營(yíng)銷等，沒有規(guī)定投資者不能跨地區(qū)開戶。”華泰證券(601688)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士指出其合規(guī)性。

在一些大型券商人士看來，取消轄區(qū)限制對(duì)那些網(wǎng)點(diǎn)分布不均的區(qū)域性券商更為有利。但一些小券商卻表示，長(zhǎng)期看，大券商才是非現(xiàn)場(chǎng)開戶的最大受益者，大券商將以其更高的影響力、美譽(yù)度以及更加完善豐富的產(chǎn)品不斷吸引投資者“加盟”。