首批5家申請(qǐng) 外資銀行代銷基金漸行漸近

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 印崢嶸 發(fā)自上海    

每經(jīng)記者 印崢嶸 發(fā)自上海

一直雷聲大雨點(diǎn)小的外資行代銷基金已漸行漸近。

昨日 （3月11日），《每日經(jīng)濟(jì)新聞》從中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局 （以下簡(jiǎn)稱上海證監(jiān)局）官網(wǎng)獲悉，渣打、大華、花旗、東亞和恒生銀行等5家外資行中國(guó)有限公司已經(jīng)遞交了基金代銷材料，目前渣打已經(jīng)進(jìn)入審批階段，正在第一次落實(shí)反饋意見，大華和花旗銀行的申請(qǐng)已經(jīng)正式受理，東亞和恒生銀行也于上周遞交了申請(qǐng)材料。

外資行人士對(duì) 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，一旦外資行代銷基金成行，將和中資行在網(wǎng)點(diǎn)和產(chǎn)品方面展開競(jìng)爭(zhēng)，有助推動(dòng)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新，同時(shí)帶給客戶更多的選擇，價(jià)格也可能更加優(yōu)惠。

另一家外資行則早在前幾年已著手準(zhǔn)備，并與國(guó)內(nèi)多家頂尖、大型的基金公司展開了接洽。

5家外資行提申請(qǐng)/

3月11日，上海證監(jiān)局公示了包括渣打、大華、花旗、東亞和恒生銀行等5家外資行中國(guó)有限公司基金代銷業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)受理及審核進(jìn)度情況公示。至此，外資行申請(qǐng)基金銷售牌照一事漸行漸近。

據(jù)悉，在上述5家外資行中，渣打中國(guó)于2012年12月31日向監(jiān)管部門遞交材料，2月20日證監(jiān)局已經(jīng)核準(zhǔn)受理其代銷申請(qǐng)，目前正處于審查階段，渣打銀行正在落實(shí)上海證監(jiān)局的第一次反饋意見。

大華銀行和花旗銀行中國(guó)有限公司于2013年2月16日遞交材料，目前正在補(bǔ)正材料，上海證監(jiān)局尚未作出核準(zhǔn)受理決定。東亞銀行和恒生銀行中國(guó)有限公司則于3月6日遞交材料，正在等待上海證監(jiān)局批復(fù)。

據(jù)了解，外資行代銷基金資格的審查期限是自受理日起20個(gè)工作日，不過反饋意見、現(xiàn)場(chǎng)檢查和通知專家參加評(píng)審會(huì)議至評(píng)審會(huì)結(jié)束日等時(shí)間除外。相關(guān)知情人士表示，按照獨(dú)立第三方銷售機(jī)構(gòu)的情況，現(xiàn)場(chǎng)檢查通過后最快2個(gè)月可以拿到牌照，首批代銷基金牌照可能會(huì)于今年內(nèi)下發(fā)。

2011年6月21日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法(修訂稿)》，自2011年10月1日起，符合條件的在華外資銀行可以申請(qǐng)成為基金銷售機(jī)構(gòu)，和國(guó)內(nèi)銀行“享受同等權(quán)利”。由于細(xì)則遲遲未公布，此后一年多，尚沒有一家外資行獲批代銷基金。直到2012年12月14日，上海證監(jiān)局網(wǎng)站在線開通申請(qǐng)通道，開始正式受理外資代銷基金申請(qǐng)。

除上述5家銀行外，其他外資行也對(duì)代銷基金一事表現(xiàn)出了濃厚的興趣。星展銀行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)總經(jīng)理朱亞明此前接受 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》采訪時(shí)表示，星展中國(guó)的申請(qǐng)材料、內(nèi)部系統(tǒng)、人員都已經(jīng)準(zhǔn)備好，等待監(jiān)管部門出臺(tái)進(jìn)一步的政策。

將和中資行形成競(jìng)爭(zhēng)/

“外資行代銷基金已經(jīng)是早晚的事，關(guān)鍵是拿到牌照后怎么以有限的網(wǎng)點(diǎn)爭(zhēng)取市場(chǎng)份額，在基金銷售中分得一杯羹。”滬上一家外資行風(fēng)控部門負(fù)責(zé)人指出。

長(zhǎng)期以來，“渠道為王”的中資行一直占據(jù)基金銷售的大頭，對(duì)于現(xiàn)有的市場(chǎng)格局，外資行何以撼動(dòng)還是一大問題。

展恒理財(cái)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)銀行渠道銷售基金占比達(dá)六成以上，基金直銷渠道占比約三成，剩余主要是券商渠道，獨(dú)立第三方基金銷售的份額不到2%。

中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示，截至2012年12月31日，國(guó)內(nèi)已開展業(yè)務(wù)的72家基金公司托管的資產(chǎn)規(guī)模合計(jì)達(dá)3.6萬億人民幣，較2011年增長(zhǎng)約30%。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，2012年，國(guó)內(nèi)基金銷售迎來另一個(gè)高峰，全年僅新基金發(fā)行數(shù)量便達(dá)到261只，合計(jì)首發(fā)規(guī)模高達(dá)6450億元人民幣，遠(yuǎn)超2011年的2555億元，更創(chuàng)下單年歷史新高，由此產(chǎn)生的豐厚利潤(rùn)令外資行垂涎不已。

據(jù)一位基金公司經(jīng)理介紹，中資銀行代銷基金的收入主要來自基金申購(gòu)費(fèi)和管理費(fèi)兩塊，按照業(yè)內(nèi)的行規(guī)，基金銷售金額的1.2%至1.5%不等的申購(gòu)費(fèi)全部歸銀行所有，1.5%的管理費(fèi)由銀行和基金公司分成，銀行一般以“客戶維護(hù)費(fèi)”為名拿1%，最高能拿到七成。

此外，基金公司還視基金銷售情況給銀行首發(fā)基金激勵(lì)、尾隨傭金、持續(xù)營(yíng)銷等費(fèi)用。

有銀行業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，外資行進(jìn)入國(guó)內(nèi)基金代銷市場(chǎng)，短期內(nèi)對(duì)中資銀行沖擊可能不大，但中長(zhǎng)期則有望改變目前中資行一家獨(dú)大的現(xiàn)狀，并為市場(chǎng)帶來良性競(jìng)爭(zhēng)。

渣打銀行中國(guó)首席執(zhí)行總裁林清德昨天接受 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，一旦外資行代銷基金成行，將和中資行在網(wǎng)點(diǎn)和產(chǎn)品方面展開競(jìng)爭(zhēng)，有助推動(dòng)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新，同時(shí)帶給客戶更多的選擇，價(jià)格也可能更加優(yōu)惠。

東亞中國(guó)常務(wù)副行長(zhǎng)林志民則認(rèn)為，外資行有望為市場(chǎng)帶來新的客戶群體，尤其是外資行不同的經(jīng)營(yíng)理念，幫助中國(guó)基金銷售市場(chǎng)更加健康發(fā)展。林志民透露，為爭(zhēng)取基金銷售資格，東亞中國(guó)早在前幾年已著手準(zhǔn)備，并與國(guó)內(nèi)多家頂尖、大型的基金公司展開了接洽。