平安銀行的信息革命11個(gè)月攻堅(jiān)戰(zhàn)圓滿完成 綜合金融揚(yáng)帆起航

“銀行的經(jīng)營、管理、服務(wù)都離不開信息系統(tǒng)。在銀行整合上，人員、政策、制度、流程的整合，最終必然落腳在系統(tǒng)整合的基礎(chǔ)上?！?/p>

2013年1月14日，隨著平安銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的整合上線，歷時(shí)三年的平深整合全面告捷。此后，新平安銀行420多家網(wǎng)點(diǎn)的1900多萬零售客戶、20多萬公司客戶，開始在相同的業(yè)務(wù)系統(tǒng)上辦理、享受統(tǒng)一的銀行產(chǎn)品和服務(wù)。

按照平安銀行系統(tǒng)整合項(xiàng)目管理委員會(huì)常務(wù)副主任孫芳滔的說法，這場具有“收官戰(zhàn)”意義的信息革命，將使得新銀行可以在一個(gè)統(tǒng)一的平臺(tái)上構(gòu)建未來新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)。在此理解上，2013年1月14日之后，平安銀行終于打開了未來業(yè)務(wù)增長的空間，翻開“迎接大未來”新篇章的第一頁。

平深整合一直被譽(yù)為國內(nèi)銀行業(yè)史無前例的巨大工程，業(yè)務(wù)系統(tǒng)的整合更是難中之難、重中之重。在這樣一個(gè)沒有任何先例可循的項(xiàng)目中，平安銀行如何在最快時(shí)間周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)兩個(gè)原來差異極大的業(yè)務(wù)系統(tǒng)的統(tǒng)一？又如何管理推動(dòng)如此龐大繁雜且不容出錯(cuò)的整合項(xiàng)目？如何將系統(tǒng)整合帶給客戶的影響最小化？如何保證系統(tǒng)運(yùn)行的穩(wěn)定性、準(zhǔn)確性？如何調(diào)配原兩行內(nèi)不同業(yè)務(wù)條線的若干路人馬？

歷時(shí)僅11個(gè)月，逾2000名員工；28萬個(gè)測(cè)試案例，執(zhí)行80萬次；短短48小時(shí)內(nèi)，完成3200條投產(chǎn)指令……平安銀行用這一系列數(shù)據(jù)，給出了最深刻的答案。

換“心”手術(shù)/

一直以來，由于其高難度與高風(fēng)險(xiǎn)性，銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級(jí)換代都被比喻成“心臟”大手術(shù)，其涉及千絲萬縷的繁復(fù)工序，稍有不慎將導(dǎo)致項(xiàng)目失敗。

即使艱難，卻不得不為之。在銀行IT應(yīng)用系統(tǒng)總體架構(gòu)中，只有有了核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)這顆“心臟”，各應(yīng)用系統(tǒng)才可以“活”起來，應(yīng)用系統(tǒng)之間的“血液”才可以順暢地流通，最終支撐銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)。

平深整合三年來，雖然實(shí)現(xiàn)了架構(gòu)、人員、產(chǎn)品、服務(wù)、環(huán)境等一系列整合工作，但作為兩行整合最具“收官”意義的業(yè)務(wù)系統(tǒng)整合只要一日未完成，兩行的整合則無法劃上最圓滿的句號(hào)。

在如此重要且艱難的項(xiàng)目上，選擇最適合的方案則顯得至關(guān)重要。

據(jù)悉，原兩行在運(yùn)營模式、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和流程方面有較大的差異性，這種差異性落到業(yè)務(wù)系統(tǒng)上的差別就更大。就運(yùn)營模式而言，原平安銀行是集中運(yùn)營模式，原深發(fā)展則是分行運(yùn)營模式，如果系統(tǒng)整合的同時(shí)又進(jìn)行流程再造，則難度太大、時(shí)間周期長、給客戶、產(chǎn)品推廣和業(yè)務(wù)層面帶來的影響將非常大。

“我們需要考慮的是，如何最有效、最快速、最安全地把原有的資源進(jìn)行‘擇優(yōu)摒劣’地整合?！痹谄桨层y行業(yè)務(wù)系統(tǒng)整合項(xiàng)目管理委員會(huì)常務(wù)副主任肖云看來，“在系統(tǒng)選擇和優(yōu)化的過程中，如何為客戶提供服務(wù)，對(duì)所有客戶的影響降至最小，‘客戶導(dǎo)向’是我們?cè)谶x擇系統(tǒng)時(shí)候考慮的首要原則?！?/p>

舉例來說，一筆普通的貸款業(yè)務(wù)處理過程包括客戶申請(qǐng)、客戶經(jīng)理基本資料的建立和審查、信審人員貸前審批、出賬審批、運(yùn)營人員放款、利息和撥備計(jì)提、貸后管理、還款等步驟，涉及的系統(tǒng)包括柜面終端、網(wǎng)銀、信貸、核心、催收、不良資產(chǎn)管理、報(bào)表等，在新的系統(tǒng)上，只有所有的流程與系統(tǒng)都保持高度的一致性，才能給客戶帶來一致的體驗(yàn)。

為此，平安銀行決策層前期經(jīng)過深入研究，選擇了一套務(wù)實(shí)、可控的方案，即在2012年率先實(shí)現(xiàn)相同的業(yè)務(wù)運(yùn)行在同一系統(tǒng)上，先整合系統(tǒng)再提升功能的整合目標(biāo)，以在最短時(shí)間內(nèi)滿足一個(gè)銀行、一個(gè)產(chǎn)品、一個(gè)系統(tǒng)、一種體驗(yàn)的業(yè)務(wù)需求。

同時(shí)，結(jié)合原兩行各自的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和系統(tǒng)特點(diǎn)，提出了基于原平安銀行新小核心系統(tǒng)群，整合零售業(yè)務(wù)；基于原深發(fā)核心系統(tǒng)群，整合公司、資金業(yè)務(wù)的整合策略。這套充分利用現(xiàn)有系統(tǒng)資源的整合方案為系統(tǒng)整合贏得了大量時(shí)間，也最終保證了項(xiàng)目的順利完成。

11個(gè)月攻堅(jiān)戰(zhàn)/

對(duì)銀行來說，業(yè)務(wù)系統(tǒng)整合是一項(xiàng)長期且艱巨的工程。從以往的經(jīng)驗(yàn)來看，國內(nèi)一些銀行完成核心系統(tǒng)升級(jí)就需要2~3年的時(shí)間，但平安銀行僅在11個(gè)月間就順利了完成了項(xiàng)目。

2012年2月14日，平安銀行執(zhí)委會(huì)聽取系統(tǒng)整合項(xiàng)目啟動(dòng)匯報(bào)，這意味著該行系統(tǒng)整合的工作開始全面展開。為保證對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行精細(xì)化管理，緊接著的2月22日，平安銀行隨即召開項(xiàng)目管理委員會(huì)第一次會(huì)議，確定了項(xiàng)目指導(dǎo)委員會(huì)、項(xiàng)目管理委員會(huì)、PMO（項(xiàng)目管理辦公室）的三級(jí)垂直項(xiàng)目管理組織架構(gòu)，設(shè)置了公司、零售、信貸、資金、運(yùn)營、財(cái)務(wù)、IT支持保障組7個(gè)專項(xiàng)工作組，明確工作目標(biāo)與工作原則以及各組人員分工與職責(zé)任務(wù)，并在每組分設(shè)了業(yè)務(wù)與IT的PMO全職專員共同開展工作。

這其中，工作組由項(xiàng)目管理委員會(huì)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，工作組和工作組、業(yè)務(wù)人員跟IT人員之間是相互協(xié)同的，正是這種既有垂直領(lǐng)導(dǎo)，又有橫向交叉的矩陣式管理體系有力地保證了后續(xù)工作的順利開展。

此后，歷時(shí)近5個(gè)月的需求分析、方案評(píng)審、技術(shù)開發(fā)工作依次展開，到2012年6月底基本完成系統(tǒng)的開發(fā)工作。

期間，各業(yè)務(wù)組和IT開發(fā)人員，反復(fù)論證和協(xié)商，共完成109個(gè)子項(xiàng)目、313份需求的分析和開發(fā)工作。

項(xiàng)目需求、開發(fā)、測(cè)試等工作需投入大量人力。為此，平安銀行各部門均抽調(diào)骨干參加項(xiàng)目工作。業(yè)務(wù)部門共投入人員近500人，科技部門在維持日常生產(chǎn)運(yùn)維的同時(shí)，全力投入項(xiàng)目工作，原兩行參與項(xiàng)目的科技人員近千人。平安銀行還特別出臺(tái)了分行借調(diào)人員專項(xiàng)政策，各分行通過提前招聘新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)員工，有序開展新員工招聘、培訓(xùn)、借調(diào)等工作，為項(xiàng)目組置換出業(yè)務(wù)骨干人員，共借調(diào)全行400多人；尤其是各分行運(yùn)營條線，通過取消休假、調(diào)整輪班等措施，為項(xiàng)目輸送了近300名一線柜員。

2012年6月25日至2012年12月2日，平安銀行又馬不停蹄地進(jìn)行了2輪系統(tǒng)集成測(cè)試（SIT）、3輪用戶驗(yàn)收測(cè)試（UAT）及13輪數(shù)據(jù)遷移測(cè)試。

用孫芳滔的話說，“真正的挑戰(zhàn)從這個(gè)時(shí)候才開始！”

熬出來的測(cè)試驗(yàn)收/

“系統(tǒng)的設(shè)計(jì)不可能一蹴而就，必須經(jīng)過一輪又一輪‘發(fā)現(xiàn)問題——完善缺陷’的深入測(cè)試，才能設(shè)計(jì)出相對(duì)成熟的業(yè)務(wù)系統(tǒng)?！笔煜ゃy行IT技術(shù)的肖云掩不住臉上的疲憊，“測(cè)試階段，大家都是熬出來的?！?/p>

由于銀行的IT系統(tǒng)呈現(xiàn)網(wǎng)狀結(jié)構(gòu)，一個(gè)環(huán)節(jié)出了問題，其它環(huán)節(jié)就會(huì)受到影響，而銀行的業(yè)務(wù)又是直接面向客戶和市場的，所以每一個(gè)環(huán)節(jié)都必須環(huán)環(huán)相扣，容不得絲毫馬虎。所以，對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行高標(biāo)準(zhǔn)的聯(lián)調(diào)聯(lián)試就顯得至關(guān)重要。

據(jù)了解，此次系統(tǒng)整合共進(jìn)行了11輪高標(biāo)準(zhǔn)測(cè)試，分為系統(tǒng)集成測(cè)試（SIT）和用戶驗(yàn)收測(cè)試（UAT）。

一開始是2輪系統(tǒng)集成測(cè)試（SIT），測(cè)試的是主要系統(tǒng)的基本功能和性能，即這個(gè)系統(tǒng)不僅在處理業(yè)務(wù)時(shí)在功能上做得完全對(duì)，還要在性能上做得足夠快，能滿足幾萬乃至幾十萬客戶同時(shí)在線的需求。這部分測(cè)試從2012年6月25日啟動(dòng)，2012年8月22日結(jié)束，兩個(gè)月時(shí)間內(nèi)共執(zhí)行3.2萬個(gè)案例測(cè)試。

而用戶體驗(yàn)測(cè)試（UAT）則主要是從用戶角度測(cè)試系統(tǒng)響應(yīng)是否正確，是否好用。測(cè)試越到后期要求越細(xì)。期間，破壞性測(cè)試，壓力測(cè)試等專業(yè)測(cè)試形式全部都需要順利過關(guān)。UAT測(cè)試從2012年7月16日開始到2012年12月2日結(jié)束，歷時(shí)5個(gè)月，共完成了25萬個(gè)測(cè)試案例的編寫與測(cè)試，共累計(jì)執(zhí)行73萬多次。

不僅如此，平安銀行設(shè)定的測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)非常嚴(yán)苛。在測(cè)試中，發(fā)現(xiàn)問題或缺陷分為交易性缺陷和非交易性缺陷兩類及多個(gè)層級(jí)。如“100元”寫成“100.01元”就是非常嚴(yán)重的L1層級(jí)的交易性缺陷，投產(chǎn)時(shí)不能有任何L1方面的缺陷。如測(cè)試中遇到這種問題必須當(dāng)天解決，不能解決的要當(dāng)天拿出解決方案，務(wù)必做到“問題不過夜”。

而一些非交易性缺陷，如打印存折時(shí)，打印出來的位置如果偏了一點(diǎn)點(diǎn)，則可視為L4層級(jí)的缺陷，這類非交易性缺陷最后遺留的只有十多個(gè)，案例通過率在99.9%以上。

測(cè)試過程管理也是非常嚴(yán)格的。測(cè)試期間，每天晚上7點(diǎn)都要開檢視測(cè)試會(huì)。每天提交一份系統(tǒng)缺陷的測(cè)試報(bào)表，每個(gè)部門都需要出具業(yè)務(wù)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，系統(tǒng)做得對(duì)不對(duì)，便不便捷，快不快，還有哪些問題需要落實(shí)，都要加班加點(diǎn)地解決。

6輪演練考驗(yàn)執(zhí)行力/

系統(tǒng)功能性能和數(shù)據(jù)遷移的用戶測(cè)試做完后就意味著系統(tǒng)達(dá)到上線要求了。但是，就像奧運(yùn)會(huì)開幕式需要彩排以確保萬無一失一樣，平安銀行新系統(tǒng)上線只有短短48小時(shí)，同樣需要在規(guī)定時(shí)間規(guī)定地點(diǎn)按照規(guī)定的動(dòng)作百分之百達(dá)到規(guī)定的要求。這就需要在系統(tǒng)上線前進(jìn)行演練。

演練共進(jìn)行了1輪沙盤演練和5輪實(shí)戰(zhàn)演練，每一輪都必須解決相應(yīng)的問題。比如系統(tǒng)上線的那兩天什么時(shí)候做什么？這種安排對(duì)不對(duì)？有沒有遺漏？

通過對(duì)上線執(zhí)行流程的反復(fù)推導(dǎo)、清理，最終項(xiàng)目組清理出這兩天要完成的3400多條上線指令，即要做3400件事情。

演練是最考驗(yàn)項(xiàng)目組織、實(shí)施能力的環(huán)節(jié)。為了不影響銀行日常經(jīng)營，演練只能在一天營業(yè)結(jié)束后加點(diǎn)加班進(jìn)行。期間，平安銀行在營業(yè)結(jié)束后共進(jìn)行了三輪全行演練，參加演練的柜臺(tái)人員就達(dá)到6000人。如何保證每個(gè)人做的都是對(duì)的呢？這就需要一個(gè)嚴(yán)密的指揮系統(tǒng)。為此，IT部門專門為此次整合項(xiàng)目做了一個(gè)銀行業(yè)前所未有的上線指揮系統(tǒng)，在演練中發(fā)揮了重大作用。

不僅如此，3400條指令要在短短48小時(shí)內(nèi)順利執(zhí)行完畢，對(duì)平安銀行更是前所未有的挑戰(zhàn)。比如上線那兩天某臺(tái)關(guān)鍵設(shè)備壞了，或者某地停電這種低概率的事情都可能會(huì)導(dǎo)致系統(tǒng)上線失敗。因此應(yīng)急預(yù)案非常重要。為防止整合過程中系統(tǒng)更新不成功，或出現(xiàn)重大問題、不可控的故障，項(xiàng)目組為此設(shè)置了“系統(tǒng)回退”功能，其原理有點(diǎn)類似于電腦設(shè)置中的 “一鍵還原”功能。

方法很簡單，就是對(duì)上線前的數(shù)據(jù)做一個(gè)備份，并設(shè)置若干個(gè)回退點(diǎn)，一旦出現(xiàn)問題，則可利用系統(tǒng)回退功能恢復(fù)到新系統(tǒng)上線前的原始狀態(tài)。事實(shí)上，系統(tǒng)正式上線那天，平安銀行還特別預(yù)留了20個(gè)小時(shí)作為回退時(shí)間，以防突發(fā)情況。

數(shù)據(jù)遷移比拼耐心/

新業(yè)務(wù)系統(tǒng)搭建好了以后，需要將原兩行客戶數(shù)據(jù)從舊的系統(tǒng)中遷移到新的系統(tǒng)上，且需要保證客戶信息不變，甚至連過往交易明細(xì)、卡的狀態(tài)、卡的功能等客戶信息全部都要跟原來一樣，還要保證這些數(shù)據(jù)能正常使用，這就是數(shù)據(jù)遷移。

數(shù)據(jù)遷移是兩行系統(tǒng)整合項(xiàng)目重中之重、難中之難。數(shù)據(jù)遷移的難點(diǎn)在于，其涉及到兩家銀行客戶數(shù)據(jù)的整合，要將數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)不同、系統(tǒng)架構(gòu)不同的數(shù)據(jù)進(jìn)行清理，分別在原兩行的系統(tǒng)群中完成遷出、遷入，且兩家銀行的歷史較長，賬戶清理工作量非常龐大。

比如原深發(fā)展很早以前開發(fā)過的一個(gè)教育儲(chǔ)蓄產(chǎn)品，截止到目前遺留下來僅有幾十個(gè)客戶，有些已經(jīng)很久沒有使用過這個(gè)賬戶。這就需要銀行跟這些客戶一個(gè)一個(gè)聯(lián)系，找到他們，確認(rèn)這個(gè)產(chǎn)品他們還用不用。肖云把這項(xiàng)工作比喻為“搬家”的過程，這些客戶就像是遺留在抽屜里卻又找不到主人的零碎物件，項(xiàng)目組就像搬運(yùn)工，要幫這些零碎物品找回主人，實(shí)在找不著的，只有清理好重新開辟一個(gè)新地方擺放，不能讓一個(gè)客戶“上錯(cuò)車”、“下錯(cuò)站”。這些清理工作非常考驗(yàn)項(xiàng)目組成員的耐心。

在數(shù)據(jù)遷移攻堅(jiān)階段，項(xiàng)目組成員在承受巨大壓力的同時(shí)通宵達(dá)旦工作，第二天又繼續(xù)堅(jiān)守崗位的情景司空見慣。有的同事家里小孩生病了，為了不落下進(jìn)度，也跟著其他測(cè)試人員一起加班加點(diǎn)；有的同事連續(xù)一兩個(gè)月時(shí)間連軸轉(zhuǎn)，每天晚上加班到十一二點(diǎn)也習(xí)以為常。

數(shù)據(jù)遷移的工作從2012年6月份與用戶驗(yàn)收測(cè)驗(yàn)同步開展，到2012年10月份又與演練同步進(jìn)行，直到2012年12月2日完成數(shù)據(jù)遷移，一共經(jīng)歷了6輪專項(xiàng)測(cè)試、5輪演練、2輪性能測(cè)試，完成了1500多份數(shù)據(jù)核對(duì)業(yè)務(wù)報(bào)表的核對(duì)工作、103項(xiàng)數(shù)據(jù)清理工作。

“數(shù)據(jù)量最龐大的千萬級(jí)零售賬戶的數(shù)據(jù)遷移工作，其復(fù)雜程度比一次春運(yùn)有過之而無不及?！睂O芳滔感嘆道。

系統(tǒng)成功上線/

經(jīng)過前面多輪的測(cè)試和演練工作，平安銀行系統(tǒng)上線最終于2013年1月12日至13日進(jìn)行整合上線，至今該新系統(tǒng)已平穩(wěn)運(yùn)行一個(gè)多月時(shí)間。

系統(tǒng)整合上線后，新系統(tǒng)未出現(xiàn)重大的漏洞或錯(cuò)誤，沒有一個(gè)客戶“上錯(cuò)車”、“下錯(cuò)站”。這意味著，平安銀行新業(yè)務(wù)系統(tǒng)已經(jīng)經(jīng)歷了市場的檢驗(yàn)。

隨著業(yè)務(wù)系統(tǒng)整合上線順利完成，該行所有網(wǎng)點(diǎn)將通過該系統(tǒng)為原兩行客戶提供各項(xiàng)金融服務(wù)，這使得原兩行的產(chǎn)品、服務(wù)、定價(jià)、客戶權(quán)益、流程實(shí)現(xiàn)了真正意義上的統(tǒng)一?？蛻粼谠瓋尚械男畔?shí)現(xiàn)統(tǒng)一管理，客戶資產(chǎn)合并計(jì)算，并根據(jù)合并計(jì)算后的資產(chǎn)享受銀行高端和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)?？蛻粼谠瓋尚械娜我饩W(wǎng)點(diǎn)均可獲得一致的、優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品與服務(wù)。

隨著銀行系統(tǒng)整合收官，全新的平安銀行作為中國平安旗下重要的業(yè)務(wù)板塊開始揚(yáng)帆起航，借助平安集團(tuán)的綜合金融優(yōu)勢(shì)，新銀行必將取得1+1＞2的成效。 （文/陳林）