香港盈匯涉嫌詐騙被查 前員工揭地下炒金黑幕

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 齊文婷 鄢銀嬋發(fā)自深圳、重慶    

每經(jīng)記者 齊文婷 鄢銀嬋發(fā)自深圳、重慶

經(jīng)歷多次曝光后，地下炒金業(yè)仍然繁榮在中國(guó)的各個(gè)角落。

近日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者接到爆料，一名香港盈匯金銀珠寶有限公司前員工舉報(bào)該集團(tuán)在中國(guó)進(jìn)行非法經(jīng)營(yíng)，并同時(shí)公布了大量涉案證據(jù)。

該舉報(bào)人表示，目前盈匯廣州中信廣場(chǎng)行政部已被查封，大部分客戶無(wú)法取回本金，并且平臺(tái)無(wú)法登錄。但案發(fā)后，盈匯集團(tuán)仍在以隱蔽的方式開展業(yè)務(wù)。他同時(shí)揭露了地下炒金公司的行業(yè)黑幕。

重慶代理商因詐騙被抓獲

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，今年4月，盈匯集團(tuán)一代理商重慶鉦匯投資有限公司便已經(jīng)被公安機(jī)關(guān)立案查處。

據(jù)一名熟悉此案件的知情人士介紹，今年4月，重慶市公安局渝中區(qū)分局接到報(bào)案稱，香港盈匯集團(tuán)旗下代理商重慶鉦匯投資有限公司涉嫌不正常交易操作，有詐騙嫌疑，公安機(jī)關(guān)初步了解情況后，于4月17日正式立案調(diào)查。

經(jīng)偵查，該公司的不正常交易操作包括：利用香港盈匯的平臺(tái)開發(fā)客戶，通過后臺(tái)軟件監(jiān)管并修改顧客交易，進(jìn)而將平臺(tái)制造成對(duì)賭平臺(tái)，以收取手續(xù)費(fèi)；擅自篡改顧客的下單情況及交易數(shù)額，控制交易；隨意操縱大盤數(shù)據(jù)，制造偽盤。

“重慶鉦匯投資有限公司的上級(jí)代理為重慶盈匯集團(tuán)西南辦事處，目前該公司的負(fù)責(zé)人已經(jīng)被警方抓捕，面臨合同詐騙及非法經(jīng)營(yíng)兩項(xiàng)起訴，而重慶盈匯集團(tuán)西南辦事處也被查封。”上述知情人士說(shuō)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者10月17日就此事向重慶市公安局渝中區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)一名印姓人士求證，該人士回應(yīng)稱確有此事，但對(duì)案件相關(guān)細(xì)節(jié)卻三緘其口。“雖然盈匯集團(tuán)在重慶這邊的代理商已經(jīng)被抓捕，案子也已經(jīng)結(jié)了，但是盈匯在全國(guó)其他地方的案件還在偵破中，現(xiàn)在透露細(xì)節(jié)不方便其他地方查案。”印姓人士說(shuō)。

盈匯集團(tuán)資料顯示，其產(chǎn)品為指數(shù)期貨，是指證券市場(chǎng)中以股票價(jià)格綜合指數(shù)為標(biāo)的金融期貨合約，交易雙方買賣的既不是股票，也不是抽象的指數(shù)，而是代表一定價(jià)值的股指期貨合約。

投資者利用股價(jià)和股指變動(dòng)的趨同性，采用在現(xiàn)貨和期貨兩大市場(chǎng)中方向相反的操作以減少、抵消價(jià)格變動(dòng)的不利因素，進(jìn)行套期保值或投機(jī)獲取風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)。同時(shí)利用外匯保證金交易，可以將實(shí)際交易金額擴(kuò)大幾十倍、上百倍。

以1:100的杠桿為例，投入2000美元保證金，即可購(gòu)買20萬(wàn)美元的等值外匯。相關(guān)外幣如果波動(dòng)0.5%，客戶只要買對(duì)方向，就可以凈賺1000美元，收益率為50%。

公司內(nèi)部人士現(xiàn)身

王海（化名）此前是香港盈匯公司的一名員工，2012年5月23日，重慶市警方辦案人員來(lái)到廣州市天河區(qū)中信廣場(chǎng)2213室，把一間名叫“美國(guó)哈佛投資集團(tuán)廣州辦事處”的公司查封，查封的原因是該公司涉嫌合同詐騙及非法經(jīng)營(yíng)。王海和其他六名員工被一同抓捕審訊。

據(jù)王海透露，目前公司的一名董事和財(cái)務(wù)人員仍被關(guān)押，其他員工都已被保釋出來(lái)。

“這些員工都是自己花了1萬(wàn)多元才保出來(lái)的，公司不管我們，也不給我們出律師費(fèi)，打電話過去找老板，他們怕和我們扯上關(guān)系，就直接說(shuō)沒有這個(gè)人并掛掉了電話。”王海說(shuō)。

據(jù)王?；貞?，香港盈匯自2005年開始在內(nèi)地做生意，自他入職以后，公司已經(jīng)先后搬了五次辦公地點(diǎn)，有時(shí)是從一座寫字樓的12樓搬到13樓，有時(shí)是從CBD的這一間辦公室搬去另外一座大廈，原因無(wú)它，都是客戶舉報(bào)后有公安來(lái)查案，而風(fēng)聲過后，公司又開始正常經(jīng)營(yíng)。

此前，一起涉及內(nèi)地31個(gè)省(市、區(qū))和香港地區(qū)，4萬(wàn)余人受騙，非法交易額達(dá)8000多億元的 “中天香港”非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨大案，曾經(jīng)引發(fā)廣泛關(guān)注。事實(shí)上，盈匯和中天一樣，也是一家地下炒金公司。

王海告訴記者，盈匯重慶公司之所以被查，原因是重慶公司一個(gè)出資800萬(wàn)的大客戶炒金爆倉(cāng)，公安部門開始立案調(diào)查，警方在審訊重慶的一級(jí)代理時(shí)，獲得了公司行政部的地址信息，就把廣州的辦公室也給查了。“目前地下炒金還處于監(jiān)管的灰色區(qū)域，除非警方能搜集到平臺(tái)后面的證據(jù)，并且抓到實(shí)際的操盤者，否則很難拿真正到證據(jù)。”他說(shuō)。

莊家通吃的對(duì)賭游戲

王海告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，所有地下炒金公司的賺錢模式都大同小異，而其獲利的法門無(wú)一不是赤裸裸的詐騙。

“炒金公司來(lái)內(nèi)地發(fā)展，首先要開設(shè)一個(gè)行政部或聯(lián)絡(luò)點(diǎn)，然后在全國(guó)發(fā)展代理。以盈匯為例，行政部管理全國(guó)的下線，并有兩個(gè)老板坐鎮(zhèn)。公司在全國(guó)各省份設(shè)有三級(jí)代理，其中僅一級(jí)代理就有幾百家，由一級(jí)代理向下發(fā)展的二、三級(jí)代理更是數(shù)不勝數(shù)。”王海說(shuō)。

他還透露，一級(jí)的代理傭金最高為80美元，二級(jí)為75美元，三級(jí)為70美元，傭金最低為65美元起步。一級(jí)級(jí)的代理都自行向下發(fā)展，就好像傳銷一樣，而二、三級(jí)代理直接跟他們的上級(jí)聯(lián)系，公司則只跟一級(jí)代理直接打交道。在炒金的過程中，客戶要交納手續(xù)費(fèi)以及點(diǎn)差，行情好的時(shí)候約要總共交納200美元的手續(xù)費(fèi)，在這種情況下客戶想盈利都難。

王海還目睹了公司利用后臺(tái)操縱導(dǎo)致客戶頻頻爆倉(cāng)的全過程。

“這種對(duì)賭對(duì)炒金公司來(lái)說(shuō)是永遠(yuǎn)不會(huì)賠的，因?yàn)樗煤笈_(tái)控制了整個(gè)操作流程。盈匯有兩個(gè)人負(fù)責(zé)后臺(tái)，一個(gè)是提單的，如果他發(fā)現(xiàn)客戶做對(duì)了方向，就不給下單成交；另外一個(gè)人，如果發(fā)覺客戶馬上要下對(duì)方向了，他就會(huì)改掉數(shù)據(jù)，給用戶撤單或是凍結(jié)賬戶，等行情回到價(jià)位了再成交，這些都是很黑暗的操作手法。而通過這種改動(dòng)，客戶根本發(fā)覺不了其中的貓膩，只是會(huì)感覺網(wǎng)絡(luò)差，還以為是自己的問題。當(dāng)有客戶投訴時(shí)，公司也回應(yīng)說(shuō)是客戶自己網(wǎng)絡(luò)的問題，與公司無(wú)關(guān)。”王海說(shuō)。

“并且，公司的財(cái)務(wù)文件顯示，很多客戶入金進(jìn)來(lái)，并沒有真正轉(zhuǎn)到國(guó)外用于黃金期貨交易，而是直接進(jìn)入一個(gè)中轉(zhuǎn)賬戶，等客戶的賬戶在公司的操縱下爆倉(cāng)后，再把錢轉(zhuǎn)給公司。”他說(shuō)。

他同時(shí)透露，盈匯在全國(guó)的客戶約有6萬(wàn)～7萬(wàn)個(gè)，但這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是全部，因?yàn)槊慨?dāng)客戶賬戶爆倉(cāng)時(shí)，盈匯就會(huì)直接在系統(tǒng)中注銷這個(gè)賬戶，并將客戶信息完全抹除。同時(shí)，公司還有一個(gè)客服平臺(tái)，這個(gè)平臺(tái)軟件可以使客服代表直接看到對(duì)方正在輸入的文字內(nèi)容，如果是有客戶投訴，他們就直接不予理睬。

地下炒金平臺(tái)難除根

記者查詢香港公司注冊(cè)處發(fā)現(xiàn)，香港盈匯金銀珠寶有限公司成立于2007年10月31日，其前三大股東分別為黃紹濱、黃劍威和張冠強(qiáng)，三人持股比例相當(dāng)，公司司理人為李明希和林月琴，2012年7月31日，公司悄然將名字改為了“盈匯泛亞有限公司”，司理人也變?yōu)榱肆衷虑僖蝗恕?/p>

王海向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者透露，根據(jù)金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)規(guī)定，會(huì)員單位只需要發(fā)布一個(gè)內(nèi)部公告并獲得其他會(huì)員通過，就可以更改自己的公司名稱，因此有公司被爆出負(fù)面新聞后，可以直接利用這個(gè)規(guī)定更改公司信息，而公司的客戶是無(wú)法在公開信息渠道查詢到這些信息變更的。

公開資料顯示，盈匯為香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)會(huì)員單位，編號(hào)095。香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng) (TheChineseGoldandSilverExchangeSociety)成立于1910年，是香港金、銀等貴金屬的交易場(chǎng)所。

“金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的會(huì)員不少是做這一行，可以說(shuō)是會(huì)員在養(yǎng)著貿(mào)易場(chǎng)，而不是貿(mào)易場(chǎng)在監(jiān)管這些公司。同時(shí)，只有金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的會(huì)員們才能知道公司改名字的事情，在表決的時(shí)候他們都會(huì)選擇同意，因?yàn)樗麄兌济靼走@個(gè)游戲該怎么玩，可以說(shuō)這些人是拿著貿(mào)易場(chǎng)的聲譽(yù)去做對(duì)賭的游戲。”王海說(shuō)。

他透露，包括無(wú)牌經(jīng)營(yíng)的公司在內(nèi)，目前香港約有400多家地下炒金公司。這些公司的經(jīng)營(yíng)模式大同小異，相同點(diǎn)是所有公司都賺錢。

有證據(jù)顯示，盈匯目前已經(jīng)將業(yè)務(wù)悄然轉(zhuǎn)移到了另外一家公司。

“盈匯轉(zhuǎn)移客戶最明顯的證據(jù)是，原來(lái)盈匯在全國(guó)的客服電話目前已經(jīng)直接轉(zhuǎn)給了另一家公司，這一信息可以在廣東聯(lián)通的網(wǎng)站上查詢到，可以說(shuō)，這家公司正在經(jīng)營(yíng)著盈匯原有的客戶資源。”王海說(shuō)。

為什么炒金公司的客戶資源可以輕易轉(zhuǎn)手？王海向記者揭示了其中的玄機(jī)。

“在重慶公司被查后，盈匯的部分代理已經(jīng)走掉了，但他們并不會(huì)離開這個(gè)行業(yè)，而是會(huì)去尋找下一家炒金公司繼續(xù)做下去。事實(shí)上，只要聯(lián)系上另外一家公司的行政部，他們就可以輕松地把資源完全轉(zhuǎn)移過去。炒金公司與代理公司可以說(shuō)是利益共同體，只要能抓到客戶，雙方就都能賺錢，分成比例大概是代理公司占六成，炒金公司占四成，因此如果代理公司找平臺(tái)，炒金公司自然愿意接收。我接觸過一個(gè)虧了很多錢的客戶，他的錢，代理抽了400多萬(wàn)，公司賺了大概300多萬(wàn)。”他說(shuō)。

記者獲得了盈匯的一份財(cái)務(wù)文件，信息顯示，2012年4月，盈匯給代理商共計(jì)支付了700多萬(wàn)元的傭金。

據(jù)王海透露，目前盈匯集團(tuán)的眾多涉案人員仍在抓捕過程中。

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