巴克萊反咬英國央行：誰在說謊？

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 楊可瞻 張雨    

每經(jīng)記者 楊可瞻 張雨

當巴克萊前首席執(zhí)行官鮑勃·戴蒙德（BobDiamond）不堪Libor風波壓力辭職后，其在普林斯頓念書的女兒尼爾·戴蒙德甚至向英國官方爆出了粗口。當然，這種公開挑戰(zhàn)并不只出現(xiàn)在推特（Twitter）上，巴克萊方面昨日（7月4日）就猛烈反擊稱，操縱利率是受英國央行暗示所為。

巴克萊的反擊

就在巴克萊首席執(zhí)行官戴蒙德被迫閃電離職幾小時后，巴克萊在其官網(wǎng)上公布了一份令人震驚的文件。這份文件指出，在雷曼倒閉后，是英國央行委婉地教唆其操縱Libor(倫敦銀行同業(yè)拆借利率），其中還提供了一份通話備忘錄，證明英國央行副行長保羅·塔克 （PaulTucker）早已知曉此事。

上述舉動無疑意味著巴克萊挑起了自己和英國央行之間的公開戰(zhàn)爭。而頗為有趣的是，這場戰(zhàn)爭的雙方分別扮演著監(jiān)管者和被監(jiān)管者的角色。

據(jù)悉，巴克萊公布的這份備忘錄中曾提到，2008年10月29日，在戴蒙德和塔克的一次通話中，塔克反復重申，他已經(jīng)接到了大量來自其他銀行高管的電話，詢問巴克萊的Libor定價為何總是接近最高。而當戴蒙德提醒塔克說，“其他銀行發(fā)布的Libor價格并不一定就是實際交易價格”時，塔克指出，“巴克萊的報價并不需要總是像最近這么高”。

隨后，戴蒙德將對話內(nèi)容告知了巴克萊的兩位同事，包括本周二同時辭職的首席運營官杰里·德爾密斯耶（JerrydelMissier）。德爾密斯耶便由此認為這是英國央行要求巴克萊不要維持Libor報價這么高的指示，所以他給交易員下達了新的指令，降低Libor報價。

據(jù)《每日電訊報》報道，面對教唆巴克萊操作Libor的質(zhì)疑，英國央行回應稱，“塔克知道戴蒙德人為壓低利率簡直是無稽之談。”換句話說，是德爾密斯耶在“誤解”了戴蒙德與塔克的談話內(nèi)容之后，下達了錯誤的指令。

而巴克萊的高管層也堅持聲稱，他們曾多次向英國央行和金融監(jiān)管當局 （FSA）提出關于其他銀行降低Libor報價的疑慮。巴克萊其中一名高管昨晚還表示：“從2007年開始，巴克萊就一直在告知英國央行以及塔克，其他銀行正在故意壓低Libor報價。”

銀行業(yè)聲譽之災

隨著“E經(jīng)理”郵件引發(fā)的Libor丑聞更多細節(jié)被公開，西方金融銀行業(yè)的公信力正遭遇到金融危機以來最大的挑戰(zhàn)。英國央行被巴克萊意外拉下水后，越來越多的信息表明，少數(shù)崇尚自由市場的銀行家正私下左右著全球350萬億美元借貸合同的基準利率，市場爭論的焦點直指Libor定價的公平性。

據(jù)海外媒體報道，已有多名歐洲銀行低級別員工，因涉嫌通過電子郵件或其他方式自留罪證而遭解職。但Libor丑聞的核心，絕不可能被幾名交易員未能“上報誠實的價格”所掩蓋。

相反，海外分析人士指出，Libor定價從一開始就不是由充分公開的行為決定，定價過程不透明且反復無常，并非市場的真實交易行為。更重要的是，這種非公開的行為被少數(shù)強勢銀行控制，這些銀行同時還控制著英國銀行家協(xié)會（BBA）。

值得一提的是，Libor操縱丑聞或使得全球涉及其中的銀行巨頭們遭遇大規(guī)模集體訴訟。屆時，一旦銀行被裁定需要負責，將支付巨額的和解金，可以想象這必將令本已舉步維艱的銀行業(yè)，特別是歐洲銀行業(yè)雪上加霜。

巴克萊與英國央行的“戰(zhàn)爭”，讓Libor操縱丑聞不可避免地蒙上了一層政治色彩，而對于Libor定價機制的討論以及對銀行金融業(yè)公信力的拷問，恐怕也將成為丑聞之后亟待解決的問題。

（實習記者羅慧對此文亦有貢獻）