證監(jiān)會：券商要成為投資者保護主力軍

中國證監(jiān)會主席助理吳利軍9日表示，證券公司要歸位盡責(zé)，切實發(fā)揮投資者保護的主力軍作用。證券公司除了繼續(xù)引導(dǎo)、支持和服務(wù)社?；?、企業(yè)年金和保險機構(gòu)進行證券投資外，還要加強與商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的合作，在投資組合中增加相對安全、高回報的理財產(chǎn)品，引導(dǎo)銀行理財計劃更多面向二級市場進行長期投資和價值投資。

吳利軍是在證券公司營業(yè)部調(diào)研，并和證券公司負責(zé)人以及個人投資者座談時做上述表述的。他要求，證券公司要通過業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為更多的銀行儲戶進入資本市場提供更好的證券投資管理服務(wù)。

“客戶是證券公司的上帝，是衣食父母。如果不尊重客戶、保護客戶，傷害了投資者的利益，最終實際是要傷害到中介機構(gòu)自身。”吳利軍說，證券公司既是市場的參與者，也是市場的組織者，在市場運行的各個環(huán)節(jié)發(fā)揮著不可替代的作用。證券公司要正確處理公司發(fā)展與投資者保護的關(guān)系。維護了資本市場大局利益，維護了投資者利益，就等于維護了中介機構(gòu)自身的利益。

他指出，證券公司要發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢和專業(yè)精神，在良好投資文化的形成和投資理念的樹立上做出應(yīng)有貢獻。保護投資者合法利益，不是保障投資者盈利，根本的是提高投資者理性參與投資的意識，樹立良好的投資理念。

他要求，證券公司要真正發(fā)揮“中介”的專業(yè)作用，為投資者提供理性判斷的真實信息，充分揭示風(fēng)險，并敢于揭示風(fēng)險。此外，在提供新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)時，不能單純以市場推介為導(dǎo)向，而應(yīng)當(dāng)有意識地將投資者教育與自身的經(jīng)營行為區(qū)分開，客觀、真實地向投資者介紹情況，幫助投資者理性做出判斷。通過自身的專業(yè)服務(wù)，最終贏得投資者的充分信賴，在市場中贏得堅實的地位。

“對投資者最好的服務(wù)就是對投資者最大的保護。”吳利軍指出，證券公司要拓寬思路，創(chuàng)新服務(wù)，逐步提高服務(wù)投資者的能力和水平。首先，落實投資者適當(dāng)性制度，將合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。其次，證券公司要充分利用自身的專業(yè)優(yōu)勢，激發(fā)創(chuàng)新動力，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，為不同的投資者提供差異化的服務(wù)，滿足不同需求。

他表示，對于既有利于資本市場健康發(fā)展和功能發(fā)揮，又有利于證券公司改善盈利模式、提升核心競爭力的服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，監(jiān)管部門將積極鼓勵并予以支持。

證監(jiān)會投資者保護局負責(zé)人表示，必須進一步加快改革，引領(lǐng)投資者保護與服務(wù)工作，必須從投資者角度去思考和設(shè)計為投資者服務(wù)的機制和體制。

中信建投證券董事長王常青認為，做好投資者服務(wù)，關(guān)鍵是去幫助客戶識別風(fēng)險，平衡風(fēng)險和收益。要了解客戶，了解產(chǎn)品，做到客戶和產(chǎn)品匹配。中信建投將不斷為客戶提供新的產(chǎn)品，特別是在固定收益類產(chǎn)品上下功夫。

一位個人投資者在座談會上提出，希望監(jiān)管部門牽頭建立官方、權(quán)威的上市公司信息統(tǒng)一發(fā)布平臺，投資者可以系統(tǒng)、踏實地尋找上市公司信息。他還建議，券商向投資者提示風(fēng)險應(yīng)該是雙向的，既要在頂部提醒不要買股票，也要在市場底部提醒不要賣。

還有投資者建議，加強上市公司信息披露監(jiān)管。有的公司預(yù)報全年業(yè)績增長900%多，沒過多久又公告公司虧損并沒有解釋原因。上市公司披露信息就要兌現(xiàn)，要強化這方面的監(jiān)管。