溫州再出新規(guī)規(guī)范借貸 死盯可疑交易

重點(diǎn)針對(duì)非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)“可疑交易”監(jiān)控

去年10月前后，溫州民間借貸風(fēng)波甚囂塵上，一時(shí)間有關(guān)“跑路潮”和“倒閉潮”等說法不絕于耳。

溫州政府部門隨后打出政策“組合拳”，應(yīng)對(duì)諸如企業(yè)資金鏈斷裂或民間非法集資等引發(fā)的問題。

近日，溫州又出臺(tái)了《規(guī)范引導(dǎo)民間借貸市場健康有序發(fā)展的實(shí)施意見（暫行）》（下稱《意見》）。

10條新措施引導(dǎo)市場

溫州新近出臺(tái)的《意見》，重點(diǎn)針對(duì)參與民間借貸的非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、寄售行、舊物調(diào)劑行（店）和投資（咨詢）公司等機(jī)構(gòu)。

規(guī)范引導(dǎo)民間借貸市場的十條措施包括：開展民間借貸登記服務(wù)中心試點(diǎn)；規(guī)范民間借貸中介行為；規(guī)范中介機(jī)構(gòu)自身借貸行為；規(guī)范寄售行、舊物調(diào)劑行（店）業(yè)務(wù)經(jīng)營；規(guī)范注冊(cè)登記程序，嚴(yán)防超范圍經(jīng)營；規(guī)范賬戶結(jié)算，強(qiáng)化資金監(jiān)管；建立分類綜合評(píng)價(jià)激勵(lì)機(jī)制；完善扶持政策；理順監(jiān)管體系，強(qiáng)化監(jiān)管力度；健全應(yīng)急預(yù)案，做好風(fēng)險(xiǎn)處置。

舊物行不能“買賣大件”

引人關(guān)注的是，根據(jù)上述新規(guī)，溫州今后將對(duì)寄售行和舊物調(diào)劑行（店）銷售的商品，進(jìn)行限物管理，“只能銷售除汽車和房產(chǎn)等大件資產(chǎn)以外的小件商品”。

溫州市政府還明確了，每個(gè)機(jī)構(gòu)僅限開設(shè)一個(gè)單位結(jié)算賬戶，并由一家商業(yè)銀行開戶和協(xié)助監(jiān)管。確因業(yè)務(wù)需要開設(shè)個(gè)人賬戶的，要登記備案，并不得進(jìn)行大額現(xiàn)金往來和可疑交易。

對(duì)可疑交易將加強(qiáng)審查

對(duì)各類民間借貸市場主題的公司賬戶、法人代表及關(guān)聯(lián)人員賬戶資金流向，溫州市有關(guān)部門將加強(qiáng)動(dòng)態(tài)檢測，對(duì)大額和可疑資金交易將加強(qiáng)審查和分析，對(duì)違法違規(guī)的資金借貸行為將及時(shí)認(rèn)定并予以立案查處。

當(dāng)發(fā)生重大民間借貸風(fēng)險(xiǎn)事件或非法集資案件，溫州市政府還規(guī)定了，要按“屬地管理、分業(yè)管理”的原則做好應(yīng)急相應(yīng)、善后處置和應(yīng)急保障工作。

具體來說，有關(guān)單位接到風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告后，將立即啟動(dòng)處置預(yù)案，責(zé)成各類機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置方案，同時(shí)根據(jù)市級(jí)情況，進(jìn)一步提出具體化解措施和對(duì)策，并監(jiān)督實(shí)施。

職能部門職責(zé)明確

溫州市還將建立重大民間借貸風(fēng)險(xiǎn)事件和非法集資大案要案督辦制度。

另外，溫州市各職能部門今后還將發(fā)揮各自監(jiān)管優(yōu)勢(shì)，消除監(jiān)管“空白地帶”。市政府對(duì)有關(guān)職能部門的監(jiān)管職責(zé)進(jìn)一步明確，并將設(shè)立公開舉報(bào)電話，對(duì)存在非法集資、變相吸收公眾存款等嚴(yán)重違法違規(guī)行為嫌疑的，將及時(shí)組織認(rèn)定并予以立案查處。

(本文來源：新華網(wǎng)作者：解亮)