月息7％作誘餌 徐州驚爆億元級(jí)集資案

每經(jīng)記者  李靜瑕  實(shí)習(xí)生  梅俊彥發(fā)自北京

    “我去年11月借給福祿珠寶76800元錢(qián)，他們承諾每個(gè)月利息4200元，但是到目前還沒(méi)有收到過(guò)這個(gè)公司的‘返利’，現(xiàn)在我們卻找不到這家公司的人了！”江蘇徐州一位莊女士急切地向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者爆料。

    莊女士的爆料，讓一起金額巨大的涉嫌“非法集資”案浮出水面。據(jù)記者了解，在徐州，已經(jīng)有幾百名在福祿珠寶有借出款的投資者到徐州市公安局報(bào)了案。

    今年3月4日，一位投資者來(lái)到福祿珠寶辦公室要求發(fā)放到期的本金和利息，卻遭到福祿珠寶員工的拒絕，該投資者于是報(bào)警。警察當(dāng)天把福祿珠寶公司當(dāng)?shù)氐囊晃淮砣藯蠲魩フ{(diào)查，隨后將其釋放。此后，投資者便與福祿珠寶失去了聯(lián)系，楊敏再也沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。投資者于是陸續(xù)到徐州市公安局報(bào)案。

    那么，福祿珠寶究竟是怎樣將投資人的錢(qián)納入囊中？企業(yè)將這些借款資金拿來(lái)做了什么？這家公司又為何突然無(wú)故失蹤？帶著這些問(wèn)題記者對(duì)莊女士的爆料進(jìn)行了深入調(diào)查，一起企業(yè)以高息吸收個(gè)人資金的案件逐漸浮出水面。

月息7%高利誘人

    “福祿珠寶去年的月利率都可以達(dá)到7%。”譚先生表示這樣高的利息讓他頗為心動(dòng)。他于2010年11月19日，以“借款的方式”往福祿珠寶公司投入了6萬(wàn)元，8天之后再投入11萬(wàn)。

    譚先生向記者展示的  《借款協(xié)議》顯示，“黑龍江海林市福祿珠寶飾品經(jīng)銷(xiāo)有限責(zé)任公司是一家集聯(lián)合采礦和精加工，銷(xiāo)售為一體的企業(yè)，為加快開(kāi)發(fā)礦藏，迅速形成產(chǎn)業(yè)系統(tǒng)，并盡快打開(kāi)世界珠寶市場(chǎng)，茲由甲方向乙方借款。”

    在《借款協(xié)議》落款處，甲方為“黑龍江省海林市福祿珠寶飾品經(jīng)銷(xiāo)有限責(zé)任公司”，有其合同章。在董事長(zhǎng)簽章處有“劉福錄印”字樣。

    譚先生告訴記者，他在徐州某保險(xiǎn)公司工作，他所在的部室目前有20多名員工，幾乎全部都在福祿珠寶有投資。“我一開(kāi)始就是從同事那里得知福祿珠寶公司的，看著他們投了那么多錢(qián)，我跟其他同事也都想跟著投資，后來(lái)我們幾乎全部卷進(jìn)去了。”譚先生說(shuō)。

    在記者調(diào)查大量的投資人當(dāng)中，基本上都是通過(guò)親戚、朋友或者同事的介紹，才開(kāi)始投資福祿珠寶。據(jù)不少投資者反映，一些介紹人成功說(shuō)服投資者投資之后可以獲得投資金額20%左右的提成?？捎浾卟稍L到的介紹人均否認(rèn)有提成，并稱(chēng)在福祿珠寶均仍有未收回的投資。

    “一開(kāi)始我們都不相信的，我們都想怎么可能會(huì)有這么高的收益呢？公司代理人跟我們說(shuō)他們?cè)诖筮B某銀行存放有一顆價(jià)值2億元人民幣的寶石。代理人說(shuō)如果公司沒(méi)錢(qián)還給我們，把寶石賣(mài)掉也足夠還清我們所有的錢(qián)了。”莊女士對(duì)記者說(shuō)。

    譚先生則說(shuō)：“我一開(kāi)始也不相信，但是看到同事的利息和本金一直都返得挺好的，也就嘗試著往里面投錢(qián)了。一開(kāi)始是放一兩萬(wàn)試一下，4個(gè)月后福祿珠寶還本付息之后，我就再也沒(méi)有懷疑過(guò)了。”

福祿珠寶或涉資5億

    “我在去年11月20日往福祿珠寶投了78600元，每個(gè)月利息是4200元，那時(shí)候的月利息還是7%。今年1月份公司通知我利息調(diào)整到5%，接著到了3月份我得知利息變?yōu)?%了。”莊女士對(duì)記者說(shuō)。

    據(jù)記者了解，福祿珠寶對(duì)借款人稱(chēng)降息是因?yàn)楦５撝閷氁谏綎|淄博另建工廠和購(gòu)買(mǎi)設(shè)備需要大量資金。

    今年3月4日楊敏被公安局釋放之后，借款人再也聯(lián)系不上他，之后，福祿公司在徐州的5位代理人再也沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)，投資人也找不到他們。這也使得借款人兩次集體到徐州市公安局報(bào)案。

    3月10日，有投資者發(fā)現(xiàn)在福祿珠寶辦公室的門(mén)上貼了一張公告，公告上顯示利息調(diào)整為2%。但是記者所接觸的福祿珠寶數(shù)十個(gè)投資者都聲稱(chēng)從去年年末至今仍沒(méi)收到返還的本金和利息。

    有不少借款人告訴記者，他們?cè)诠簿謺r(shí)，從相關(guān)警務(wù)人員之間的交談中得知，福祿珠寶在徐州卷走了5億元的投資。莊女士稱(chēng)曾在公安局的電腦里看到有50頁(yè)已經(jīng)報(bào)案的借款人名單。

    記者致電徐州公安局求證，公安局除了承認(rèn)有福祿珠寶的事件之外，沒(méi)有透露任何信息。

    據(jù)投資者反映，相關(guān)警官稱(chēng)“現(xiàn)在市局工作已經(jīng)展開(kāi)”。

投資人受害樣本：134萬(wàn)血本無(wú)歸

    如今，在福祿珠寶相關(guān)聯(lián)系人均失去聯(lián)系之后，譚先生稱(chēng)，他投資的134萬(wàn)也沒(méi)有了著落。

    2010年7月，譚先生收到了第一次投資的本金和利息之后，開(kāi)始信任福祿珠寶，陸續(xù)把錢(qián)投到了福祿珠寶。

    2010年11月19日以來(lái)，譚先生先后十二次把錢(qián)投到福祿珠寶，投資總額為134萬(wàn)。其中最多的一次投了19萬(wàn)，最少一次的投了1萬(wàn)，在2011年2月22日投了16萬(wàn)，5天之后又投了14萬(wàn)。

    在譚先生投資的134萬(wàn)當(dāng)中，54萬(wàn)是他自己的積蓄，而有80萬(wàn)則是他向親戚朋友借的資金。

    “這可是我全部的家當(dāng)啊。本來(lái)是準(zhǔn)備給兒子買(mǎi)套房子，留著兒子結(jié)婚用的，現(xiàn)在福祿珠寶都跑了，這些錢(qián)都拿不回來(lái)了。加上其中還有借別人的錢(qián)，現(xiàn)在我連基本的生活都無(wú)法維持了，我們每天都是以淚洗面。”譚先生說(shuō)。

    譚先生今年40歲，妻子在一次車(chē)禍中不幸去世，19歲的兒子在當(dāng)?shù)嘏沙鏊?dāng)臨時(shí)工。譚先生父子一個(gè)月的工資加起來(lái)只有3000多元。

福祿珠寶何方神圣？

    從借款人提供的  《收款收據(jù)》來(lái)看，福祿珠寶的全稱(chēng)是“海林市福祿珠寶飾品經(jīng)銷(xiāo)有限責(zé)任公司”，董事長(zhǎng)是劉福錄。

    黑龍江新聞網(wǎng)2010年11月3日刊載了一篇題為  《辛苦存的養(yǎng)老錢(qián)  一朝“投資”八萬(wàn)元全被騙》的報(bào)道。報(bào)道中，哈爾濱市民王麗(化名)于2009年4月在紅旗大街龍坤花園的海林市福祿珠寶有限責(zé)任公司投資了8萬(wàn)元，該公司的負(fù)責(zé)人于2009年7月開(kāi)始就再也沒(méi)有出現(xiàn)。該報(bào)道中的海林市福祿珠寶的公司董事長(zhǎng)名為“劉福祿”。

    記者在借款人提供的福祿珠寶的網(wǎng)站上，發(fā)現(xiàn)了一段對(duì)劉福錄的介紹：“劉福錄先生是70年代黑龍江省雙鴨山發(fā)現(xiàn)紅寶石原料的主要地質(zhì)工作者之一，經(jīng)過(guò)30多年的風(fēng)風(fēng)雨雨劉老先生成當(dāng)年知道礦點(diǎn)的唯一知情人。2008年底劉老先生牽頭成立了哈爾濱市福祿鑫珠寶飾品經(jīng)銷(xiāo)有限公司，2009年初為了更好地開(kāi)發(fā)雙鴨山紅寶石原料在黑龍江海林市組建成立了海林市福祿珠寶飾品經(jīng)銷(xiāo)有限責(zé)任公司。公司發(fā)展至今主要挖掘開(kāi)采了大量的優(yōu)質(zhì)紅寶石原料。”介紹落款是福祿珠寶大連分公司。

    網(wǎng)頁(yè)上大部分的欄目都是空的。僅有的是幾張寶石的圖片和對(duì)寶石的介紹，還有的就是海林市福祿珠寶飾品經(jīng)銷(xiāo)有限責(zé)任公司的“企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照”，顯示公司成立于2002年4月15日，經(jīng)海林市工商局審批，營(yíng)業(yè)期限到2026年。該公司法定代表人是劉福錄，其經(jīng)營(yíng)的范圍是：生產(chǎn)銷(xiāo)售珠寶首飾，收購(gòu)寶石原料和貨物進(jìn)出口。注冊(cè)資本300萬(wàn)元。記者致電海林市工商局，工商局表示該公司的確已經(jīng)注冊(cè)，但是由于沒(méi)有按時(shí)年檢，在2010年6月3日之后，營(yíng)業(yè)執(zhí)照便失效。

    雖然福祿珠寶注冊(cè)地在黑龍江海林市，不過(guò)其網(wǎng)站顯示備案號(hào)是福建的，網(wǎng)站顯示地址在大連。據(jù)投資者反映，他們聽(tīng)說(shuō)的情況是福祿珠寶在黑龍江、山東淄博和遼寧大連都有采礦點(diǎn)。

    記者致電了福祿珠寶網(wǎng)頁(yè)上顯示的劉福錄、大連分公司聯(lián)系人胡濱和辦公室的電話，均無(wú)法聯(lián)系上。

    據(jù)投資者介紹，福祿珠寶從2009年開(kāi)始，在徐州銅山區(qū)、鼓樓區(qū)和云龍區(qū)各設(shè)立有辦公室，徐州福祿珠寶公司的負(fù)責(zé)人叫徐貴明，其手下有5名代理人，代理人負(fù)責(zé)管理下屬的業(yè)務(wù)員。“我去過(guò)的福祿珠寶的辦事處在云龍區(qū)力寶城商場(chǎng)9樓，也就是一間四五十平方米大的辦公室吧，里面的員工不超過(guò)10位。”莊女士告訴記者。

    上述投資者介紹，在徐州福祿公司除了董事長(zhǎng)劉福錄以外，有5位代理人，均是徐州本地人，楊敏是總負(fù)責(zé)人。據(jù)記者了解，投資者均沒(méi)見(jiàn)過(guò)劉福錄本人，所有的貸款事項(xiàng)都是由5位代理人辦理。記者致電上述5位代理人，但是其電話要不是空號(hào)，要不就是處于關(guān)機(jī)狀態(tài)。

    徐州的借款人告訴記者，徐州公安局因?yàn)檫€不能判定福祿珠寶行為的性質(zhì)，所以還沒(méi)立案。徐州公安局沒(méi)有向記者透露相關(guān)情況。

    江金漢律師事務(wù)所楊曉鳴律師告訴記者，福祿公司的行為可能構(gòu)成集資詐騙罪或者非法集資罪。“其中的區(qū)別就是福祿珠寶是否真在開(kāi)發(fā)礦藏、加工和銷(xiāo)售。如果有的話，由于集資數(shù)額巨大，是一種非法集資的行為；如果沒(méi)有的話，則構(gòu)成了集資詐騙罪。”

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