外管局：部分銀行外匯違規(guī) 遏制熱錢流入

　　7月29日,外管局指出,部分銀行在外匯業(yè)務經(jīng)營過程中仍存在一些違規(guī)問題。

　　日前,國家外匯管理局在北京召開銀行外匯檢查情況通報會,會議通報了銀行外匯業(yè)務違規(guī)情況。主要表現(xiàn)為:銀行辦理代客業(yè)務時,沒盡到真實性審核義務,存在違反外匯賬戶、國際收支申報、資本金和個人結售匯管理規(guī)定的情況;在辦理自身外匯業(yè)務時,違反外債、結售匯綜合頭寸和資產(chǎn)本外幣轉換等規(guī)定。另外,部分銀行綜合頭寸持續(xù)低位運行、外匯貸款超常規(guī)增長、套利型貿(mào)易融資產(chǎn)品增加等情況也受到了關注。

　　外管局指出,銀行存在上述違規(guī)問題,一是由于個別銀行依法合規(guī)經(jīng)營意識不強,部分銀行受利益驅(qū)動,甚至有意放松真實性審核要求;二是銀行內(nèi)控機制不夠健全,相關管理制度執(zhí)行力有待進一步提高;三是金融危機以來,一些銀行受市場逐利因素影響,存在重業(yè)務拓展,輕合規(guī)經(jīng)營的傾向。

　　外管局表示,今后外匯局將不斷完善外匯管理政策,加強統(tǒng)計和監(jiān)測分析,提升外匯檢查手段;采取“輪檢與抽檢結合”的方式,不斷擴大檢查覆蓋面,提高檢查頻率;進一步加大對各類外匯違法違規(guī)行為的處罰力度,有效遏制“熱錢”流入等各類違法違規(guī)外匯交易行為,促進涉外經(jīng)濟金融的健康穩(wěn)定發(fā)展。