代銷(xiāo)基金是花旗的短板

每經(jīng)記者  陳珂  發(fā)自上海

        “代銷(xiāo)國(guó)內(nèi)的公募基金，是目前花旗（中國(guó)）消費(fèi)金融領(lǐng)域唯一需要補(bǔ)充的環(huán)節(jié)?！?月13日，花旗銀行（中國(guó)）副行長(zhǎng)、消費(fèi)金融業(yè)務(wù)總裁石安楠接受  《每日經(jīng)濟(jì)新聞》采訪時(shí)表示，爭(zhēng)取在這一環(huán)節(jié)取得突破也是今年花旗在中國(guó)零售業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的重中之重。

        基金代銷(xiāo)一直在中資銀行的零售業(yè)務(wù)中占據(jù)較大份額，但由于種種原因外資銀行尚不能涉足此領(lǐng)域。不過(guò)近期有消息稱(chēng)，“證監(jiān)會(huì)正在研究起草相關(guān)文件，不反對(duì)外資法人銀行申請(qǐng)開(kāi)展代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)”，但至今仍未有實(shí)質(zhì)性舉措。

        “我們確實(shí)已經(jīng)跟監(jiān)管層進(jìn)行過(guò)多輪的討論，但現(xiàn)在還沒(méi)有確定的時(shí)間表，我們?nèi)耘f在等待中?！笔查硎?。

希望涉足基金代銷(xiāo)

        NBD：獲得公募基金的代銷(xiāo)資格，對(duì)于花旗（中國(guó)）的消費(fèi)金融業(yè)務(wù)有什么意義？

        石安楠：在財(cái)富管理領(lǐng)域，花旗（中國(guó)）一直希望成為一家全能型的銀行，目前我們?cè)赒DII、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等方面已經(jīng)比較完善，而且去年的表現(xiàn)也比較好，但國(guó)內(nèi)投資市場(chǎng)的產(chǎn)品，我們卻一直沒(méi)辦法涉及，這樣就很難充分滿足客戶的財(cái)富管理需求，這也成為花旗（中國(guó)）在金融消費(fèi)領(lǐng)域唯一的缺陷。

        我們一直對(duì)國(guó)內(nèi)的股市等投資市場(chǎng)一致都非常關(guān)注，也非常有興趣，只要有機(jī)會(huì)花旗一定會(huì)參與。

        NBD：花旗方面在獲得代銷(xiāo)資格方面做出了哪些努力，預(yù)計(jì)何時(shí)可以彌補(bǔ)這一短板？

        石安楠：我們確實(shí)和監(jiān)管層有過(guò)積極的溝通，也許還有一些程序需要協(xié)調(diào)，因此目前我們還沒(méi)有看到具體的時(shí)間表。現(xiàn)在這個(gè)階段我們就是等待，同步進(jìn)行的工作是升級(jí)現(xiàn)有的一些投資品種，在現(xiàn)有的條件下盡量滿足客戶的財(cái)富管理需求。

不單純依靠產(chǎn)品

        NBD：從去年開(kāi)始，有很多外資銀行在投資產(chǎn)品線中不斷推出了一些原本“專(zhuān)屬”于中資銀行的產(chǎn)品，比如信貸資產(chǎn)類(lèi)產(chǎn)品等?，F(xiàn)在外資行又對(duì)代銷(xiāo)基金有濃厚興趣，這是否代表外資行零售業(yè)務(wù)的一種趨向，即越來(lái)越向中資銀行靠齊？

        石安楠：我無(wú)法評(píng)價(jià)整個(gè)銀行業(yè)是否有一種趨勢(shì)，但我從花旗（中國(guó)）的角度看，至少在海外產(chǎn)品方面，我們?nèi)耘f走在整個(gè)市場(chǎng)的前列，比如澳元浮息票據(jù)等產(chǎn)品，這個(gè)仍舊體現(xiàn)出花旗作為一家國(guó)際銀行的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。

        從這個(gè)角度看，任何一家銀行參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，都不能單純依靠產(chǎn)品，更重要的是整合財(cái)富管理服務(wù)的基礎(chǔ)。比如我們未來(lái)即使獲得了代銷(xiāo)大陸基金的資格，也僅僅是銷(xiāo)售而并非自己的產(chǎn)品，那么我們需要根據(jù)客戶的要求來(lái)包裝這些產(chǎn)品，進(jìn)而根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力向其推薦最合適的產(chǎn)品，這些都會(huì)成為一家銀行獨(dú)特的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

        NBD：代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)可能需要更為龐大的零售業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)。

        石安楠：花旗（中國(guó)）相比中資商業(yè)銀行，網(wǎng)絡(luò)還有待進(jìn)一步完善，但財(cái)富管理更多是一種財(cái)富安排的方案和理念，這更多需要的是我們的客戶經(jīng)理能夠和客戶高效的溝通。

        就好比花旗（中國(guó)）的新天地支行，我們甚至將理財(cái)客戶室傳統(tǒng)使用的方形桌子，換成了U型桌子，目的就在于客戶和客戶經(jīng)理討論時(shí)能方便地一同查看電腦屏幕上的市場(chǎng)數(shù)據(jù)。所以即使網(wǎng)點(diǎn)還相對(duì)不足，但我們希望每一個(gè)落點(diǎn)都成為拓展零售業(yè)務(wù)的黃金機(jī)會(huì)。



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