杭州銀行落地市場(chǎng)首批科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)業(yè)務(wù) 持續(xù)做好科技金融“大文章”

近日，杭州銀行科技支行成功落地科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)業(yè)務(wù)，為某民營(yíng)上市科技企業(yè)并購(gòu)交易提供并購(gòu)貸款。

為做好科技金融大文章，金融監(jiān)管總局組織開(kāi)展適度放寬科技企業(yè)并購(gòu)貸款政策試點(diǎn)工作，試點(diǎn)適度放寬《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》部分條款。對(duì)于“控股型”并購(gòu)，試點(diǎn)將貸款占企業(yè)并購(gòu)交易額“不應(yīng)高于60%”放寬至“不應(yīng)高于80%”，貸款期限“一般不超過(guò)七年”放寬至“一般不超過(guò)十年”，支持科技企業(yè)特別是鏈主企業(yè)加快產(chǎn)業(yè)整合，暢通資本循環(huán)。

積極高效落地試點(diǎn)業(yè)務(wù)

作為首批試點(diǎn)城商行，杭州銀行迅速響應(yīng)相關(guān)政策要求，全面深入研究試點(diǎn)科技企業(yè)并購(gòu)融資需求，積極協(xié)調(diào)行內(nèi)外資源，加快推進(jìn)項(xiàng)目落地，深化科技金融服務(wù)。

本筆交易并購(gòu)方為創(chuàng)業(yè)板上市公司，深耕半導(dǎo)體設(shè)備細(xì)分領(lǐng)域，獲評(píng)國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)、制造業(yè)單項(xiàng)冠軍企業(yè)。本次杭州銀行為企業(yè)提供并購(gòu)支持，助力其在產(chǎn)業(yè)鏈上下游形成協(xié)同效應(yīng)，提高整體效益。

據(jù)了解，此次進(jìn)入試點(diǎn)的銀行應(yīng)經(jīng)營(yíng)狀況良好、公司治理完善、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求、并購(gòu)貸款專業(yè)服務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力較強(qiáng)，包括大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行。

杭州銀行不久前發(fā)布的2024年度業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，2024年杭州銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入383.81億元，較上年同期增長(zhǎng)9.61%，總資產(chǎn)達(dá)到21125.91億元，較上年末增長(zhǎng)14.73%。杭州銀行持續(xù)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度。貸款總額占資產(chǎn)總額比例達(dá)到44.38%，進(jìn)一步提升了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。值得一提的是，截至2024年末，該行不良貸款率保持在0.76%，與上年末持平，撥備厚實(shí)，資產(chǎn)質(zhì)量整體保持較優(yōu)異水平。

打造科創(chuàng)金融品牌特色

杭州銀行是國(guó)內(nèi)較早探索科技金融服務(wù)的商業(yè)銀行之一，自2009年該行設(shè)立浙江省首家科技專營(yíng)支行以來(lái)，堅(jiān)持專營(yíng)、專業(yè)、專注、創(chuàng)新“三專一創(chuàng)”的發(fā)展理念，不斷深化科創(chuàng)金融服務(wù)體系。

“在企業(yè)成長(zhǎng)過(guò)程中，銀行的科技金融服務(wù)能否真正做到讓客戶認(rèn)可和滿意，在專業(yè)性上和企業(yè)產(chǎn)生共同語(yǔ)言，并且在審批上兼顧高效，非常重要。”該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

杭州銀行通過(guò)進(jìn)一步打造科技金融特色專營(yíng)機(jī)構(gòu)，以相對(duì)獨(dú)立的組織架構(gòu)、專門(mén)的管理機(jī)制、專業(yè)的人才配備、特殊的激勵(lì)機(jī)制，形成了一股專業(yè)的科技金融專營(yíng)力量。該行整合成立科創(chuàng)金融事業(yè)總部，增強(qiáng)在整合資源、自主創(chuàng)新和業(yè)務(wù)管理等方面的能力，布局杭州、北京、上海、深圳、嘉興、合肥、寧波7家科創(chuàng)中心，其他各分行下設(shè)科創(chuàng)金融特色機(jī)構(gòu)，增強(qiáng)科技金融服務(wù)的專業(yè)能力。

為了給科技金融更大的發(fā)展空間，杭州銀行還建立了差異化的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，如設(shè)立專業(yè)科創(chuàng)審批中心，既確保審批獨(dú)立性、又提高審批效率；再如單獨(dú)下達(dá)風(fēng)險(xiǎn)容忍指標(biāo)，并根據(jù)業(yè)務(wù)狀況和市場(chǎng)環(huán)境動(dòng)態(tài)調(diào)整等。

截至目前，杭州銀行已累計(jì)服務(wù)科技型企業(yè)近2.4萬(wàn)家。所服務(wù)企業(yè)中，95%以上為民營(yíng)企業(yè)，75%以上為小微企業(yè)，首次獲得銀行貸款客戶占比超過(guò)35%，信用貸款占比超過(guò)30%。多年來(lái)累計(jì)培育超310家公司上市，其中科創(chuàng)板近百戶。

持續(xù)強(qiáng)化服務(wù)能力建設(shè)

隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的不斷變遷和創(chuàng)新技術(shù)的持續(xù)迭代，新質(zhì)生產(chǎn)力涉及的行業(yè)和領(lǐng)域往往皆具有較高的技術(shù)門(mén)檻和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，這就對(duì)銀行需要具備一支懂技術(shù)、懂市場(chǎng)、懂金融的專業(yè)人才隊(duì)伍有了更高的要求。

如今，杭州銀行正在向數(shù)據(jù)與行業(yè)專業(yè)化驅(qū)動(dòng)的“科創(chuàng)3.0”模式轉(zhuǎn)型，持續(xù)強(qiáng)化能力建設(shè)。

全面增強(qiáng)數(shù)字化服務(wù)能力。圍繞科創(chuàng)企業(yè)、創(chuàng)投機(jī)構(gòu)、政府三大服務(wù)對(duì)象，杭州銀行結(jié)合場(chǎng)景提供數(shù)字化服務(wù)產(chǎn)品，構(gòu)建適合行業(yè)客戶實(shí)際需求的信貸、結(jié)算、數(shù)字化、投行、非銀服務(wù)等多維度的服務(wù)體系。

持續(xù)提升專業(yè)化服務(wù)水平。該行圍繞戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來(lái)產(chǎn)業(yè)，結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H，通過(guò)聚焦細(xì)分行業(yè)、打造行業(yè)專業(yè)團(tuán)隊(duì)，力爭(zhēng)成為服務(wù)垂直賽道的專業(yè)銀行。

全力參與科創(chuàng)金融標(biāo)準(zhǔn)制定。2023年杭州銀行與之江實(shí)驗(yàn)室通力合作，在有關(guān)部門(mén)指導(dǎo)下共同完成《科創(chuàng)企業(yè)評(píng)價(jià)規(guī)范行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》的研究制定；聯(lián)合中資管金融科技研究院、浙大城市學(xué)院，編制省級(jí)標(biāo)準(zhǔn)《科創(chuàng)金融專營(yíng)組織評(píng)價(jià)規(guī)范》，提升科創(chuàng)金融專營(yíng)組織的服務(wù)水平，促進(jìn)浙江省經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

未來(lái)，杭州銀行將依托科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)政策，聚焦重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈龍頭企業(yè)及上下游關(guān)鍵環(huán)節(jié)，加大并購(gòu)融資支持力度。同時(shí)，根據(jù)自身定位和優(yōu)勢(shì)特色，切實(shí)把科技金融“大文章”做專做細(xì)，當(dāng)好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)生力軍，為建設(shè)科技強(qiáng)國(guó)貢獻(xiàn)金融力量。