國盛期貨：構建期貨知識圖譜，AI助力打造智能投教生態(tài)

每經(jīng)記者 閆峰峰    每經(jīng)編輯 吳永久    

在“3·15國際消費者權益日”這個特殊的日子里，每日經(jīng)濟新聞聚焦于期貨市場這一高風險、高回報的金融領域，探討如何在保障投資者權益的同時，推動市場的健康、穩(wěn)定發(fā)展。

國盛期貨是國內較早開展期貨業(yè)務的專業(yè)期貨公司之一，總部位于上海，在“3·15國際消費者權益日”即將到來之際，國盛期貨又是如何在日常運營中持續(xù)開展投資者教育工作的呢？對此，《每日經(jīng)濟新聞》記者（以下簡稱每經(jīng)記者）采訪了國盛期貨的相關人士。

（國盛期貨總經(jīng)理顧鎧先生）

堅持投資者教育初心，創(chuàng)新投教新模式

每經(jīng)記者了解到，國盛期貨自2019年就已經(jīng)開始重視投資者教育工作，并在公司官網(wǎng)進行投資者教育相關材料的公示，組織各分支機構積極響應期貨業(yè)協(xié)會、同業(yè)公會的號召，舉辦開展各項投資者教育活動。

國盛期貨開展投資者教育的初衷是由于期貨交易涉及復雜的規(guī)則和工具，投資者教育能夠通過普及相關知識，幫助投資者掌握交易規(guī)則、操作流程及市場分析方法，提升交易能力。此外，期貨市場波動較大、風險較高，投資者教育旨在幫助投資者了解市場風險，增強風險識別和防范能力，樹立正確的投資理念，避免因風險意識不足、盲目跟風或情緒化交易而遭受損失。

而對于投資者教育工作，國盛期貨則由更加貼近客戶與市場的部門負責。國盛期貨相關人士對每經(jīng)記者表示，“國盛期貨的投資者教育工作主要由運營中心和數(shù)字金融業(yè)務總部負責，公司的投資者教育工作主要涵蓋了金融知識的普及、法律法規(guī)的宣傳教育、非法期貨活動的警示教育、投資者保護的宣傳、風險意識的培養(yǎng)等方面，主要通過官網(wǎng)、微信公眾號、講座辦會等方式開展。”

在數(shù)字化時代，國盛期貨積極利用線上平臺進行投資者教育的創(chuàng)新嘗試。公司自建的國盛期貨通智能APP+已上線智能資訊平臺，通過AI、大數(shù)據(jù)、云計算等技術整合市場熱點資訊、期貨現(xiàn)貨數(shù)據(jù)、圖表等資源，為投資者提供實時、高效的研究支持。國盛期貨通智能APP+集成投研、資訊、直播功能，結合國盛頭條、期市熱點等欄目，打造全場景學習平臺，幫助投資者獲取專業(yè)信息。

以實戰(zhàn)促投教，打造多層次智能投教生態(tài)

實戰(zhàn)培訓和模擬交易是投資者教育從理論到實踐落地的重要抓手。每經(jīng)記者了解到，國盛期貨打造了不同層級、不同主體的實戰(zhàn)訓練營，也積極將模擬交易作為公司自建服務平臺的重點功能。

這些工具能將抽象的理論知識、理性的教學模式，更感性化地呈現(xiàn)，讓投資者更為生動、具象地感知到期貨交易的各個環(huán)節(jié)、更好地理解期貨交易的專業(yè)術語。不完全數(shù)據(jù)統(tǒng)計表明，受到較好投資者教育的投資者在交易中往往也會更理性，降低了賬戶被強平的風險，也不會盲目追高參與市場熱點品種。

對于不同的投資者群體，國盛期貨打造了不同的投教方案。

國盛期貨相關人士表示，“在實施投資者教育過程中，可能會存在一些需求脫離的情況。投資者群體中既有對期貨交易零基礎的新手，也有具備專業(yè)知識的資深交易者，統(tǒng)一化的教育內容難以滿足所有需求，很難有單一的內容和形式滿足不同階段和狀態(tài)的投資需要，此外，傳統(tǒng)講座、手冊等形式枯燥，投資者參與意愿低，新媒體的表達方式在合規(guī)運用方面還存在需要優(yōu)化的地方”。

針對此問題，國盛期貨打造優(yōu)盛服務體系，致力于期貨交易者教育與培訓的專業(yè)服務，采取特色的投教課程，從基礎入門、交易進階、到定制專題等多個維度分層分類地針對不同投資者需求、不同階段的投資者狀態(tài)打造投教的服務內容。

此外，國盛期貨也積極引入智能工具、新媒體圖文、視頻等多種方式，在注重投資者教育專業(yè)性的同時，還注重趣味性，吸引人自然地接收教育，參與到投資者教育活動中來。今年國盛期貨重點打造可持續(xù)的賽事活動，開展多個實盤、模擬比賽活動，將知識傳遞融入模擬教學，可以更好地從知識掌握、行為改善、投資結果三個維度綜合考量公司的投教成效。

針對新手投資者和老年投資者等不同群體，國盛期貨采取了差異化的教育策略。針對新手投資者，公司采取分階段知識導入與實操結合，通過短視頻、圖文手冊普及期貨基礎概念，搭配互動測試驗證理解度，引入模擬交易工具，分析交易記錄中的常見錯誤。同時針對年輕人的社交場景，開展社群化學習，由投教專員實時解答基礎問題，跟蹤學習進度。

對于年滿70周歲的老年投資者，國盛期貨嚴格落實實名制開戶、投資者適當性管理要求，現(xiàn)場開展投資者教育及風險揭示等工作，持續(xù)做好老年投資者賬戶的識別和管理，以保障他們的合法權益，強化風險防范與管控。

斬獲多項投教榮譽，引入AI優(yōu)化投教效率

國盛期貨一直積極參與各類投資者教育的項目和活動。每經(jīng)記者了解到，2024年公司參與了多個交易所的投教項目，獲得了2024年鄭商所“投教先鋒”風尚團隊稱號、2024年第十八屆全國期貨(期權)實盤大賽“優(yōu)秀投資者教育獎”等榮譽。

國盛期貨相關人士向每經(jīng)記者表示，在“3·15國際消費者權益日”、“5·15全國投資者保護宣傳日”“防非宣傳月”、“金融教育宣傳月”、“世界投資者周”等重要時間節(jié)點，國盛期貨均開展相關投資者教育宣傳活動，充分發(fā)揮窗口期的示范效應，大大提高了投資者教育的宣傳傳播力度。

在數(shù)字化投教平臺建設方面，國盛期貨主導的投資者專業(yè)服務平臺即將升級上線。平臺綜合考量了投資者階段分類、個性化需求等因素，并根據(jù)國盛期貨服務特色，打造投資者教育專屬IP“盛小期”，拉近與投資者的距離，提供更親切有溫度的服務。公司還計劃進一步融合智能AI技術，依托“盛小期”為投資者提供更多場景化服務，豐富投資者教育形式，降低門檻，提高投資者參與度。

國盛期貨圍繞客戶服務建設數(shù)字化、智能化管理平臺，例如：國盛期貨通APP+客戶滿足特殊品種交易權限自動提示客戶開通并一鍵辦理。當客戶交易不滿足條件時則對條件進行提示該如何操作，滿足條件后提示客戶開通等。

面對監(jiān)管政策的不斷變化，國盛期貨將強化風險管理與合規(guī)實踐教育，進一步推動實施分層分類精準教育，創(chuàng)新投資者教育形式和內容，引入AI技術，打造智能投教生態(tài)，建立沉浸式學習平臺，增進與投資者的互動，依托數(shù)字化工具實現(xiàn)投資者教育形式和效率的優(yōu)化，進一步完善投資者教育的評估體系。

談到投資者教育的長遠愿景，國盛期貨相關人士表示，“公司致力于構建‘期貨知識圖譜’，以達到國家級投教標準而努力，希望能推動期貨投教納入國民金融素養(yǎng)教育體系。公司期望通過投資者教育，可以降低盲目投機導致的非理性波動，促進金融市場穩(wěn)定；通過培育產業(yè)客戶的風險管理能力，幫助實體企業(yè)利用期貨工具對沖價格波動，賦能實體經(jīng)濟發(fā)展；縮小城鄉(xiāng)、代際金融知識鴻溝，讓金融知識、期貨知識從小抓起，強化風險意識基因，構建共生型市場生態(tài)，推動金融公平普惠”。

封面圖片來源：國盛期貨供圖