養(yǎng)老星球 | 養(yǎng)老目標(biāo)基金首份四季報出爐

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 趙云    

1月20日，安信基金旗下的多只基金披露了2024年四季報，其中也包括兩只養(yǎng)老目標(biāo)基金。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，持倉方面，這兩只產(chǎn)品去年第四季度均小幅降低了權(quán)益?zhèn)}位，不過增加了消費、成長、小盤風(fēng)格資產(chǎn)。

此外，個人養(yǎng)老金制度推廣至全國已滿月，自2024年12月15日以來，除了新納入投資范圍的指數(shù)基金，其它個人養(yǎng)老金產(chǎn)品的數(shù)量也有增加，其中個人養(yǎng)老金保險產(chǎn)品數(shù)量已經(jīng)增加到了232只。

1、養(yǎng)老目標(biāo)基金首份四季報出爐

今日，安信基金旗下的安信平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合發(fā)起(FOF)、安信禧悅穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有混合(FOF)均披露了2024年四季報，不過這兩只產(chǎn)品的規(guī)模都比較小，份額規(guī)模都不到6000萬份。

先來看安信平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合發(fā)起(FOF)，該基金在2024年第四季度的基金份額凈值增長率為0.19%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率為0.17%，大致相當(dāng)。

具體從持倉來看，該基金沒有配置股票倉位，重倉的基金中，前四位主要是安信基金自己旗下的產(chǎn)品，值得一提的是，不管是固收類還是權(quán)益類產(chǎn)品，基金經(jīng)理主要都是選擇C類份額。

基金經(jīng)理表示：“四季度，在外部權(quán)益基金結(jié)構(gòu)上調(diào)整增加了消費、成長、小盤風(fēng)格資產(chǎn)，結(jié)構(gòu)更為均衡。季度末，考慮到市場在短期處于相對高位，兩會之前可能仍然有所波動，我們小幅降低了權(quán)益資產(chǎn)倉位，但維持在業(yè)績基準(zhǔn)較小的偏離范圍。”

再看安信禧悅穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有混合(FOF)，）A基金份額凈值增長率為1.23%，略低于同期1.28%的業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率。

持倉方面，該基金配置了占比不到2%的股票倉位，在重倉的基金方面，包含了一級債基、二級債基、純債等產(chǎn)品。

基金經(jīng)理在報告中也表示：“四季度，在禧悅養(yǎng)老FOF的投資管理上，結(jié)構(gòu)上也調(diào)整增加了消費、成長、小盤風(fēng)格資產(chǎn)，結(jié)構(gòu)更為均衡。季度末，考慮到市場在短期處于相對高位， 兩會之前可能仍然有所波動，我們適度降低了權(quán)益資產(chǎn)倉位，相對業(yè)績基準(zhǔn)的正偏離程度有所控制。”

2、大摩養(yǎng)老2040混合(FOF)清盤

近日，大摩養(yǎng)老2040混合(FOF)披露了基金清算報告，清算報告顯示，報告截止日2024年12月15日（基金最后運作日），該基金的份額凈值為0.9227元，基金份額總額約為1377.86萬份。

公開資料顯示，該基金成立于2021年12月15日，根據(jù)合同約定，基金合同生效之日起3年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同應(yīng)當(dāng)終止。

而截至2024年12月15日日終，該基金的基金資產(chǎn)凈值顯然是大幅低于2億元，觸發(fā)了基金合同約定的終止條件，因此走向了清盤。

3、個人養(yǎng)老金保險產(chǎn)品增加至232只

轉(zhuǎn)眼間，個人養(yǎng)老金制度推廣至全國已滿月。記者注意到，自2024年12月15日以來，除了新納入投資范圍的指數(shù)基金，其它個人養(yǎng)老金產(chǎn)品的數(shù)量也有增加。

根據(jù)中國銀保信網(wǎng)站披露的個人養(yǎng)老金保險產(chǎn)品名單顯示，目前個人養(yǎng)老金保險產(chǎn)品數(shù)量已經(jīng)增加到了232只。