山西證券：做好數(shù)字金融“大文章”，山西證券FICC業(yè)務(wù)在行動

近日，中國人民銀行公布2023年度金融科技發(fā)展獎（以下簡稱“金發(fā)獎”）獲獎項(xiàng)目名單，山西證券股份有限公司（以下簡稱“山西證券”）聯(lián)合子公司山證科技申報的“FICC數(shù)字資產(chǎn)管理平臺”項(xiàng)目榮獲二等獎，“基于大數(shù)據(jù)和AI技術(shù)的券商智能化數(shù)字員工建設(shè)”項(xiàng)目獲得三等獎，這是繼2020年度、2022年度獲獎后，山西證券第三次榮獲此殊榮。

人民銀行金發(fā)獎是我國金融業(yè)唯一的部級科技獎項(xiàng)，由中國人民銀行聯(lián)合中國證監(jiān)會共同舉辦，集中評選國內(nèi)優(yōu)秀科技創(chuàng)新成果，參評范圍包括央行直屬企業(yè)、政策性銀行、商業(yè)銀行、證券、基金、保險等機(jī)構(gòu)。因?yàn)轫?xiàng)目申報質(zhì)量高、專家評審嚴(yán)格、獲獎難度大，金發(fā)獎極具業(yè)內(nèi)權(quán)威性和影響力。

近年來，山西證券持續(xù)推進(jìn)數(shù)字化賦能，陸續(xù)推出了“FICC數(shù)字資產(chǎn)管理平臺”“智能化數(shù)字員工”“山證報價板”“智慧債券投顧平臺”“發(fā)我債券社區(qū)”等具有創(chuàng)新性、領(lǐng)先性，覆蓋各類固收產(chǎn)品與服務(wù)的數(shù)字金融服務(wù)平臺。

FICC數(shù)字資產(chǎn)管理平臺

在中國金融科技快速發(fā)展的浪潮中，山西證券積極探索前沿科技與傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的融合發(fā)展，高度重視數(shù)據(jù)對公司經(jīng)營的價值，通過數(shù)據(jù)分析、挖掘及應(yīng)用解決傳統(tǒng)服務(wù)模式的種種弊端。為了高效捕捉并滿足客戶的個性化需求，克服傳統(tǒng)交易員人工詢報價的效率問題，延長服務(wù)半徑、為長尾客戶提供做市報價服務(wù)，山西證券打造了“FICC數(shù)字資產(chǎn)管理平臺”。該平臺充分利用前沿數(shù)字技術(shù)，深度挖掘同業(yè)用戶行為數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)構(gòu)建用戶行為畫像，沉淀可循環(huán)應(yīng)用的數(shù)據(jù)資產(chǎn)。該平臺的應(yīng)用有效提升了公司內(nèi)部運(yùn)營與決策的科學(xué)性和精確性，實(shí)現(xiàn)了金融業(yè)務(wù)全流程數(shù)字化轉(zhuǎn)型。同時，其也為客戶提供精準(zhǔn)信息服務(wù)，重構(gòu)詢價模式，利用智能匹配顯著提升成交效率。這些成果不僅推動了數(shù)字固收模式的創(chuàng)新探索，也為山西證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)。

智能化數(shù)字員工

隨著人工智能和數(shù)字化技術(shù)的快速普及，金融行業(yè)亟需提升業(yè)務(wù)自動化和智能化水平。傳統(tǒng)的人工操作模式在效率和準(zhǔn)確性方面已難以滿足市場需求，而智能化數(shù)字員工作為新一代數(shù)字化應(yīng)用，能夠隨時待命，大幅提升業(yè)務(wù)處理效率，有效降低人為錯誤和運(yùn)營成本。這種數(shù)字化轉(zhuǎn)型不僅是技術(shù)創(chuàng)新的體現(xiàn)，更是金融機(jī)構(gòu)提升核心競爭力的必然選擇。

智能化數(shù)字員工就是山西證券基于“RPA+大數(shù)據(jù)+AI”技術(shù)的擬人化數(shù)字應(yīng)用，能夠在實(shí)際業(yè)務(wù)場景中有效模擬人類員工的工作行為，具備業(yè)務(wù)普適性和可擴(kuò)展性。目前，山西證券智能化數(shù)字員工的研究場景已覆蓋基金營銷、債券交易、風(fēng)險識別、智能合規(guī)與業(yè)務(wù)服務(wù)。

該項(xiàng)目的實(shí)施不僅顯著提升了山西證券業(yè)務(wù)的自動化與智能化程度，還以創(chuàng)新科技為動力，促進(jìn)了金融科技與證券業(yè)務(wù)的深度整合和創(chuàng)新發(fā)展。通過智能化數(shù)字員工的廣泛應(yīng)用，山西證券實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化、智能化和規(guī)范化，大幅提升了運(yùn)營效率和服務(wù)質(zhì)量。這一創(chuàng)新實(shí)踐為山西證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型注入新的活力，也為證券行業(yè)數(shù)字化發(fā)展提供了有益探索。

山證報價板

山西證券在積極拓展完善主動展業(yè)抓手的同時，也在持續(xù)構(gòu)建統(tǒng)一對外的做市報價服務(wù)平臺線上入口——山證報價板，支持PC端與移動端隨時查看山西證券實(shí)時做市報價，并支持一鍵達(dá)成交易意向，隨時隨地滿足FICC同業(yè)用戶行情查看及交易需求。山證報價板是山西證券在金融科技領(lǐng)域的深入探索和持續(xù)創(chuàng)新的成果，其致力于為客戶提供更優(yōu)質(zhì)、更智能的金融服務(wù)體驗(yàn)。

作為山西證券推出的數(shù)字化固收業(yè)務(wù)服務(wù)入口，山證報價板具有全數(shù)字化、安全透明及一站式等特點(diǎn)，專注于活躍券種實(shí)時做市報價服務(wù)。自2022年11月上線以來，已吸引大量同業(yè)用戶注冊使用，交易量持續(xù)攀升。

智慧債券投顧平臺

如今，機(jī)構(gòu)投資者對專業(yè)化、個性化的投資顧問服務(wù)需求日益增長，尤其中小銀行等機(jī)構(gòu)客戶，在固定收益投資領(lǐng)域更需要專業(yè)化的指導(dǎo)和全方位的投資咨詢服務(wù)。為打造更為成熟全面的FICC投資顧問服務(wù)，山西證券在實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)交易線上化的同時，也在賣方投顧領(lǐng)域提前布局，于2021年上線了智慧債券投顧平臺。

該平臺是山西證券針對機(jī)構(gòu)客戶提供債券投顧業(yè)務(wù)的平臺，尤其是針對中小銀行的全方位固定收益投資交易顧問服務(wù)。智慧債券投顧平臺覆蓋投顧業(yè)務(wù)全鏈條，通過數(shù)字產(chǎn)品形式為客戶提供投資建議、持倉分析服務(wù)以及賬戶管理，支持客戶多維度查看賬戶詳情，并接收自動生成的投資建議書和定期研究報告，旨在提升業(yè)務(wù)效率并健全智能投顧服務(wù)體系。智慧債券投顧平臺作為山西證券在軟件自主知識產(chǎn)權(quán)攻堅(jiān)的重大突破及近年來數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要成果，亦榮獲了2020年度金發(fā)獎三等獎。

“發(fā)我”債券社區(qū)

除債券交易與投顧等賣方業(yè)務(wù)外，山西證券在資訊方面也有相應(yīng)的布局。山西證券瞄準(zhǔn)投資者需要一個專業(yè)、及時的信息交流平臺的痛點(diǎn)，特別是在高收益?zhèn)袌?，信息的及時性和專業(yè)性對投資決策至關(guān)重要。一個集資訊、分析、交流于一體的債券投資者社區(qū)，能夠有效幫助投資者把握市場機(jī)會，提升投資效率。山西證券“發(fā)我”債券社區(qū)便是在此背景下應(yīng)運(yùn)而生。

“發(fā)我”債券社區(qū)及“發(fā)我”APP是山西證券運(yùn)營的高收益投資者社區(qū)平臺，提供全面的金融資訊服務(wù)，包括市場動態(tài)、政策解讀、投資分析等，旨在幫助投資者緊跟市場脈搏，把握投資機(jī)會。平臺特色包括及時更新的輿情監(jiān)測、專業(yè)研報匯總、地產(chǎn)資訊以及美元債市場信息。

通過支持用戶登錄互動的社區(qū)功能，“發(fā)我”構(gòu)建了一個促進(jìn)信息共享和投資交流的專業(yè)環(huán)境，幫助投資者有效把握市場脈搏和投資機(jī)會，實(shí)現(xiàn)信息獲取、分析研判和互動交流的一體化服務(wù)。

山西證券一直致力于科技金融和數(shù)字化賦能，特別是在FICC業(yè)務(wù)領(lǐng)域。經(jīng)過多年持續(xù)的科技投入和探索，山西證券在固定收益業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面不斷取得突破。通過自主研發(fā)和技術(shù)融合，實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)互通、流程互聯(lián)和風(fēng)險共管，全面提升了交易效率和風(fēng)控能力。這不僅擴(kuò)大了業(yè)務(wù)覆蓋范圍，更推動了金融科技創(chuàng)新的發(fā)展。未來，山西證券將繼續(xù)發(fā)揮FICC數(shù)字化領(lǐng)域優(yōu)勢，引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展，深度挖掘數(shù)字資產(chǎn)價值，不斷拓展完善各類FICC業(yè)務(wù)場景的數(shù)字賦能，推動固定收益業(yè)務(wù)生態(tài)向智能化、專業(yè)化方向邁進(jìn)。