西部信托：康享系列家庭服務信托項目持續(xù)落地

每經(jīng)編輯 馬子卿    

作為跨周期實現(xiàn)資源配置的優(yōu)勢行業(yè)，信托業(yè)在養(yǎng)老服務的提供和嫁接上具備得天獨厚的條件，西部信托已與君頤養(yǎng)老（陜投集團旗下養(yǎng)老板塊）以及其他大型保險公司康養(yǎng)板塊建立合作或聯(lián)系。從委托人多層次需求出發(fā)，設計了涵蓋家庭資產(chǎn)保值增值的基本需求、實現(xiàn)高品質(zhì)養(yǎng)老的服務需求，以及社會公益的慈善需求的康享系列產(chǎn)品，為委托人美好生活賦能、為應對我國人口老齡化貢獻信托力量。

產(chǎn)品設計

西部信托作為受托人接受單一自然人委托，或者接受單一自然人及其家庭成員共同委托，發(fā)起設立“西部信托·康享系列家庭服務信托”，初始實收信托規(guī)模不低于100萬元，后續(xù)可追加交付信托資產(chǎn)（信托資產(chǎn)可以為資金或財產(chǎn)性權利），信托期限不低于5年，滿足合同約定，信托計劃可提前結束/終止。

委托人將信托資金交付至信托專戶，受托人依據(jù)信托合同或委托人指令，投資于流動性較強的低風險金融產(chǎn)品，主要投資于公司“低波動、穩(wěn)收益”固收產(chǎn)品，為委托人/受益人提供風險隔離、財富保護和分配等服務。

同時，公司與陜西投資集團旗下的陜西君頤健康養(yǎng)老服務有限公司等康養(yǎng)服務機構合作，為委托人提供服務方案以及根據(jù)委托人意愿將資金用于受益人消費等生活支出等服務，并且由康養(yǎng)服務機構為委托人或其家庭成員提供康養(yǎng)增值服務。

另外對于需要參加慈善活動或公益活動等具有慈善目的委托人，也可以將家庭信托的部分收益指定由受托人開展或參與慈善活動，實現(xiàn)委托人的慈善目的。

實施成效

通過整合集團體系內(nèi)專業(yè)康養(yǎng)服務資源，西部信托在2023年底成功發(fā)布康享系列家庭服務信托，成為西部地區(qū)首個發(fā)布的以養(yǎng)老為場景的家庭服務信托。今年上半年以來，公司康享系列家庭服務信托項目持續(xù)落地，得到客戶的普遍認可。一是確保每位委托人擁有獨立賬戶，利用信托賬戶的風險隔離功能為養(yǎng)老資金提供堅實保障；二是通過合理配置符合養(yǎng)老人群風險偏好的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)為投資人提供長期、穩(wěn)健、低波動的投資體驗；三是涵蓋養(yǎng)老方案篩選、協(xié)商優(yōu)惠、輔助簽約等多項康養(yǎng)服務內(nèi)容，并根據(jù)委托人的意愿將資金用于受益人的日常生活和消費，進一步確保養(yǎng)老人群能夠享受到高品質(zhì)養(yǎng)老生活。

此外，根據(jù)委托人的意愿，還可將家庭信托的部分收益參與慈善活動，滿足了委托人的多樣化需求。

封面圖片來源：視覺中國-VCG211371989720