太平基金曹琦：深入學習貫徹黨的二十屆三中全會精神，積極踐行金融工作的政治性和人民性

每經(jīng)記者 李蕾    每經(jīng)編輯 葉峰    

編者按：習近平總書記高度重視金融工作，作出一系列重要論述，指明了中國特色金融發(fā)展之路的前進方向，為做好新時代金融工作、建設金融強國提供了根本遵循和行動指南。

近期，黨的二十屆三中全會對進一步全面深化改革、推進中國式現(xiàn)代化作出了重要戰(zhàn)略部署。會議通過《中共中央關(guān)于進一步全面深化改革 推進中國式現(xiàn)代化的決定》，對全面深化資本市場改革作出正確部署，有助于推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展和社會主義現(xiàn)代化建設。

當今世界，百年變局，大國崛起離不開強大金融體系的支撐，金融對強國建設的作用更加凸顯。實踐證明，金融活，經(jīng)濟活；金融穩(wěn)，經(jīng)濟穩(wěn)。金融對構(gòu)建新發(fā)展格局、發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力意義重大，已成為國家核心競爭力的重要組成部分，關(guān)系中國式現(xiàn)代化建設全局。證券基金業(yè)作為資本市場的重要基石和國家金融體系的重要組成部分，正站在高質(zhì)量發(fā)展的新起點，迎來前所未有的發(fā)展機遇。

為更好深入學習貫徹《習近平關(guān)于金融工作論述摘編》和會議精神，將自身高質(zhì)量發(fā)展融入國家發(fā)展大局，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會聯(lián)合《每日經(jīng)濟新聞》共同發(fā)起“基金行業(yè)深入學習貫徹《習近平關(guān)于金融工作論述摘編》和黨的二十屆三中全會精神”專欄，集中展現(xiàn)金融機構(gòu)在深入學習會議精神中取得的新認識、新成果，以及在實踐中展現(xiàn)的新作為、新貢獻。進一步激發(fā)金融機構(gòu)的使命感和責任感，凝聚共識、匯聚力量，共促金融事業(yè)發(fā)展邁上新臺階。

太平基金總經(jīng)理曹琦：深入學習貫徹黨的二十屆三中全會精神，積極踐行金融工作的政治性和人民性

黨的二十屆三中全會是在以中國式現(xiàn)代化全面推進強國建設、民族復興偉業(yè)的關(guān)鍵時期召開的一次具有里程碑意義的重要會議。全會審議通過的《中共中央關(guān)于進一步全面深化改革、推進中國式現(xiàn)代化的決定》（以下簡稱《決定》），是在新的歷史起點上推進全面深化改革向廣度和深度進軍的又一次總動員、總部署，是我們黨歷史上又一重要綱領性文件?！稕Q定》專設金融體制改革篇，立足現(xiàn)實，著眼長遠，著力破除制約金融高質(zhì)量發(fā)展的體制機制障礙，必將引領金融事業(yè)取得新的歷史成就。

作為中國太平保險集團旗下公募基金管理公司，太平基金深入學習貫徹黨的二十屆三中全會精神，牢牢把握高質(zhì)量發(fā)展這個首要任務，著力發(fā)揮背靠保險央企，利用保險資金長期投資的優(yōu)勢，著力培育壯大“耐心資本”，積極踐行金融工作的政治性和人民性，一步一個腳印加快推進專業(yè)化、市場化改革發(fā)展，不斷提升服務國家戰(zhàn)略的能力，奮力譜寫“五篇大文章”，為新質(zhì)生產(chǎn)力蓄勢賦能，在深化改革中砥礪“干”的擔當。

著力發(fā)揮保險資金長期投資優(yōu)勢，著力培育壯大“耐心資本”

黨的二十屆三中全會提出，支持長期資金入市。近日，國務院印發(fā)《關(guān)于加強監(jiān)管防范風險推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》，要求發(fā)揮保險資金長期投資優(yōu)勢。培育真正的耐心資本，推動資金、資本、資產(chǎn)良性循環(huán)。

作為保險央企公募子公司，太平基金樹牢價值投資、長期投資理念，加大對險資投資追求絕對收益這一屬性的研究力度，加強與股東方太平人壽的協(xié)同聯(lián)動，基于當前市場形勢進一步平衡好絕對收益率與相對排名的關(guān)系，著力發(fā)揮出保險資金長期投資的優(yōu)勢。依靠平臺賦能、團隊作戰(zhàn)的投研體系，挖掘具備長期增長潛力的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，通過多元的投資策略、穩(wěn)健的投資收益，引導保險資金低位“播種”，做好“逆周期布局”，推動“耐心資本”更好服務于科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展、國資國企改革等國家戰(zhàn)略實施，促進形成資本市場高質(zhì)量發(fā)展的合力。

積極踐行金融工作的政治性和人民性，持續(xù)推進專業(yè)化、市場化改革發(fā)展

黨的二十屆三中全會指出，完善金融機構(gòu)定位和治理，健全服務實體經(jīng)濟的激勵約束機制。太平基金始終堅守金融報國、金融為民初心，向著更加有力發(fā)揮專業(yè)機構(gòu)投資者作用的方向改革，近年來公司資產(chǎn)規(guī)模不斷突破新高，凈利潤連續(xù)三年穩(wěn)步增長。

一方面加強投研一體化建設，建立對市場更為理性和清晰的認知，以助力科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級為導向，加大科技制造、醫(yī)療健康等領域的研究支持力度，基于長期價值、基本面的變化積極把握科技主題產(chǎn)品長線布局機會，今年“逆勢”布局科創(chuàng)、制造、醫(yī)療等主題型權(quán)益類基金，持續(xù)壯大買方力量，助推“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán)。

另一方面強化市場化轉(zhuǎn)型，通過降低基金費率、強化綜合服務能力等舉措，提升客戶服務效能，增強投資者獲得感。扎實推進費率改革，積極向投資者讓利，去年完成全部權(quán)益類公募產(chǎn)品降費調(diào)整，占公司總產(chǎn)品數(shù)量超過17%，絕大多數(shù)產(chǎn)品下調(diào)管理費率比例達20%。截至2024年6月末，公司旗下公募產(chǎn)品累計分紅超過31億元，持續(xù)為廣大投資者創(chuàng)造投資價值。

提升服務國家戰(zhàn)略的能力，奮力譜寫“五篇大文章”

黨的二十屆三中全會指出，積極發(fā)展科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融，加強對重大戰(zhàn)略、重點領域、薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務。太平基金始終胸懷“國之大者”，主動將自身發(fā)展與“五篇大文章”的戰(zhàn)略布局緊密結(jié)合。

做好養(yǎng)老金融大文章，助力第三支柱個人養(yǎng)老金業(yè)務發(fā)展?？朔袌鎏魬?zhàn)，太平基金去年發(fā)行公司首只養(yǎng)老基金FOF產(chǎn)品，成立以來業(yè)績保持穩(wěn)健，規(guī)模穩(wěn)步增長。今年，該產(chǎn)品成功納入個人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄，推出個人養(yǎng)老金Y類份額，讓投資者享受遞延稅收優(yōu)惠及更低的基金管理費用。下一步，將加強與養(yǎng)老金融相匹配的長期投資能力建設，持續(xù)提升產(chǎn)品業(yè)績，推動更多養(yǎng)老金融公募基金產(chǎn)品落地。

推動綠色金融投資，履行可持續(xù)發(fā)展的社會責任。圍繞支持綠色發(fā)展的政策導向，完善綠色投研制度，制定綠色金融投資框架，將ESG因子納入信用評級管理。持續(xù)加強綠色投資力度，發(fā)行綠色純債、低碳經(jīng)濟主題等公募產(chǎn)品，積極參與綠色中票、碳中和債券、綠色可交換債券、ESG主題債券等品種配置與投資。截至2024年6月末，公司涉及綠色金融和ESG投資的證券超過230只（含股票和債券），總規(guī)模約40億元。

堅持以客戶為中心，持續(xù)踐行普惠金融。加強零售端基金產(chǎn)品研發(fā)力度，著力打造以個人客戶為主的公募產(chǎn)品線，提高客戶服務質(zhì)量。積極開展多渠道的投資者教育活動，2022年至2024年6月末，公司累計發(fā)布投教類文章超過210篇，開展直播約270場，持續(xù)宣導基金市場和產(chǎn)品知識，用心陪伴投資者成長。

積極捕捉科技領域投資機遇，助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。秉持長期化的投資視野，聚焦新質(zhì)生產(chǎn)力、科技創(chuàng)新等重點領域開展前瞻研究，積極把握科技主題、賽道的超額投資機會。下一步，將持續(xù)加大對科技市場的深入研究和分析，持續(xù)豐富產(chǎn)品線，不斷提升對科技型企業(yè)的投資力度，助力金融強國建設。

優(yōu)化數(shù)字金融應用，高效賦能業(yè)務發(fā)展。堅持以業(yè)務需求為導向，持續(xù)升級數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)，提高數(shù)據(jù)輸出質(zhì)量，強化數(shù)據(jù)應用分析。加強系統(tǒng)建設的統(tǒng)一規(guī)劃和評估整合，持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品管理系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、投研系統(tǒng)等系統(tǒng)建設，近三年系統(tǒng)建設投入費用年復合增長率約30%，不斷提升經(jīng)營管理水平，在落實降本增效的同時保障核心投入，提高信息化資源使用效率，持續(xù)完善公司自身的數(shù)字化經(jīng)營服務能力，高效賦能業(yè)務發(fā)展。