公募基金大模型擬添“新玩家”，場景多元化需求適配下，業(yè)內(nèi)更加關(guān)注投資機(jī)會挖掘能力

每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，易方達(dá)基金申請注冊“EFundGPT”“易識觀瀾”等商標(biāo)信息，其商品及服務(wù)項目中有關(guān)模型設(shè)計等提法也讓外界關(guān)注易方達(dá)發(fā)力大模型建設(shè)的動態(tài)。

記者從業(yè)內(nèi)了解獲悉，兩項商標(biāo)確實為公司大模型產(chǎn)品的商標(biāo)申請，而這也意味著公募行業(yè)中又一家大型機(jī)構(gòu)入局大模型開發(fā)。

此前，已經(jīng)有匯添富、中歐、鵬華、永贏、德邦等多家公募基金將人工智能融入投研、風(fēng)控、合規(guī)等多場景。從業(yè)內(nèi)反饋來看，投資人更加希望專業(yè)機(jī)構(gòu)能夠發(fā)揮AI技術(shù)優(yōu)勢，更好地挖掘投資機(jī)會以創(chuàng)造超越人力的優(yōu)勢為更廣域投資人創(chuàng)造實際價值。

公募行業(yè)持續(xù)挖掘大模型機(jī)遇

近日，市場上再次傳出頭部基金公司進(jìn)軍大模型的消息，這與易方達(dá)基金正在申請相關(guān)產(chǎn)品商標(biāo)的事件有關(guān)，而金融機(jī)構(gòu)紛紛下場投資AI也是人工智能時代下的發(fā)展潮流，市場都在關(guān)注相關(guān)動態(tài)的發(fā)展。

根據(jù)天眼查信息的記載，易方達(dá)基金是在9月5日對相關(guān)產(chǎn)品商標(biāo)進(jìn)行申請的，主要涉及的是“EFundGPT”“易識觀瀾”等商標(biāo)信息，到9月21日，商標(biāo)注冊申請流程已到受理通知書發(fā)文階段。

為何能把兩個信息同大模型聯(lián)系起來？記者在對應(yīng)商標(biāo)的流程信息中發(fā)現(xiàn)，服務(wù)項目包含有計算機(jī)軟件設(shè)計、計算機(jī)模擬模型的設(shè)計等。再加上“EFundGPT”后綴基于互聯(lián)網(wǎng)的可用數(shù)據(jù)訓(xùn)練及文本生成的深度學(xué)習(xí)模型，外界很容易將其與AI人工智能聯(lián)系在一起。

9月24日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從業(yè)內(nèi)人士獲悉，兩個商標(biāo)信息的確屬于易方達(dá)基金大模型開發(fā)應(yīng)用產(chǎn)品的商標(biāo)注冊申請。

據(jù)了解，兩個商標(biāo)名稱的區(qū)別或僅僅在于中文名跟英文名的區(qū)分，但就圍繞AI的基礎(chǔ)設(shè)施創(chuàng)新運(yùn)用于公募基金領(lǐng)域，易方達(dá)基金或?qū)⒊蔀楣冀缬忠患以?ldquo;大模型+公募”賽道進(jìn)行挖掘的機(jī)構(gòu)。

據(jù)易方達(dá)基金相關(guān)人士介紹，易識觀瀾作為公司智能資管服務(wù)品牌，是由公司創(chuàng)新研究中心構(gòu)建的?向資管?業(yè)的?模型綜合服務(wù)，以基礎(chǔ)?模型及任務(wù)?模型為核?，同時提供算??持、模型評估、開發(fā)框架等配套服務(wù)。

“我們希望通過對??智能的深度應(yīng)?，為投資者提供更優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務(wù)。”上述相關(guān)人士說，?模型服務(wù)是起點(diǎn)，后續(xù)公司還將持續(xù)推動數(shù)智化進(jìn)程，大力發(fā)展數(shù)字金融，助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

從記者同受訪機(jī)構(gòu)的了解來看，目前很多公募基金都在圍繞AI技術(shù)做數(shù)據(jù)挖掘和風(fēng)控工作，以期實現(xiàn)更加精細(xì)化的資源管理，賦能應(yīng)用的同時也在提升機(jī)構(gòu)運(yùn)營效率和市場競爭力。

從各家公募基金現(xiàn)有的大模型及AI技術(shù)應(yīng)用來看，除了耳熟能詳?shù)?ldquo;AI+量化”策略應(yīng)用到人工智能技術(shù)外，機(jī)構(gòu)也在探索其他類型的賦能方式，如興業(yè)基金的“AI 債券交易機(jī)器人”；鵬華基金大模型企業(yè)超級助手實踐等。

一方面，有的大模型基于智能投研應(yīng)用能更加智能化的分析研究與建議輸出，另一方面，AI+投資的策略多樣化也讓越來越多專業(yè)投資人解放雙手更加廣泛和便捷地指導(dǎo)和校準(zhǔn)投資目標(biāo)，而且被越來越多的金融機(jī)構(gòu)借鑒和改良。

創(chuàng)新適配多場景應(yīng)用，業(yè)內(nèi)關(guān)注投資機(jī)會挖掘

“大模型+公募”也是金融業(yè)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵，從已經(jīng)開掘大模型應(yīng)用的公募機(jī)構(gòu)來看，普遍關(guān)注于行業(yè)的各類痛點(diǎn)問題，涉及投研、交易以及客服等多個關(guān)鍵性場景，基金公司或獨(dú)立或聯(lián)合外部都在角逐這一賽道。

公開信息顯示，已經(jīng)有包括匯添富、中歐、鵬華、永贏、德邦等一大批基金公司開始將人工智能融入投研、合規(guī)、風(fēng)控、客服、營銷等關(guān)鍵環(huán)節(jié)中，并加速推進(jìn)大模型匹配對應(yīng)場景的關(guān)鍵性應(yīng)用產(chǎn)品落地。

不過記者也發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)有很多大模型中，基于文字內(nèi)容糾錯、輿情監(jiān)測管理以及部分研報信息搜索中的探索較多，而有關(guān)投資的相關(guān)模型建設(shè)依然較為謹(jǐn)慎。甚至有一些觀點(diǎn)將大模型或AI之于基金公司的應(yīng)用狹義理解為量化投資，其實也存在較大的誤差。

在采訪中，有受訪的機(jī)構(gòu)人士告訴記者，量化本身其實是中性的技術(shù)概念，而且量化是基于大數(shù)據(jù)，甚至不涉及AI。并指出，量化一般是指數(shù)量化，通過對大數(shù)據(jù)進(jìn)行模式挖掘，尋找市場中出現(xiàn)的各種配置錯誤。而AI是一種通用工具，可以用于在量化投資中更高效進(jìn)行潛在模式挖掘，也可以用于量化以外的其他方面。

不過，這也反映出投資界對于AI賦能大模型應(yīng)用的落地實踐中，希望更多傾向于挖掘投資機(jī)會的建設(shè)。前述受訪者就表示，基金公司的首要任務(wù)是挖掘投資機(jī)會，為投資者增加回報。

AI大模型應(yīng)專注于更高效率尋找市場中稍縱即逝的投資機(jī)會、消除風(fēng)險。“而對于生產(chǎn)力工具的AI而言，對金融投資具有超越人力的優(yōu)勢，但并不意味著都要投入大模型，關(guān)鍵是制定適合自身需求的方案。”該人士指出。