南方基金：做好“五篇大文章”新答卷，邁向高質(zhì)量發(fā)展新征程

每經(jīng)記者 李蕾    每經(jīng)編輯 彭水萍

編者按：習(xí)近平總書記高度重視金融工作，作出一系列重要論述，指明了中國特色金融發(fā)展之路的前進方向，為做好新時代金融工作、建設(shè)金融強國提供了根本遵循和行動指南。

近期，黨的二十屆三中全會對進一步全面深化改革、推進中國式現(xiàn)代化作出了重要戰(zhàn)略部署。會議通過《中共中央關(guān)于進一步全面深化改革 推進中國式現(xiàn)代化的決定》，對全面深化資本市場改革作出正確部署，有助于推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展和社會主義現(xiàn)代化建設(shè)。

當(dāng)今世界，百年變局，大國崛起離不開強大金融體系的支撐，金融對強國建設(shè)的作用更加凸顯。實踐證明，金融活，經(jīng)濟活；金融穩(wěn)，經(jīng)濟穩(wěn)。金融對構(gòu)建新發(fā)展格局、發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力意義重大，已成為國家核心競爭力的重要組成部分，關(guān)系中國式現(xiàn)代化建設(shè)全局。證券基金業(yè)作為資本市場的重要基石和國家金融體系的重要組成部分，正站在高質(zhì)量發(fā)展的新起點，迎來前所未有的發(fā)展機遇。

為更好深入學(xué)習(xí)貫徹《習(xí)近平關(guān)于金融工作論述摘編》和會議精神，將自身高質(zhì)量發(fā)展融入國家發(fā)展大局，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會聯(lián)合《每日經(jīng)濟新聞》共同發(fā)起“基金行業(yè)深入學(xué)習(xí)貫徹《習(xí)近平關(guān)于金融工作論述摘編》和黨的二十屆三中全會精神”專欄，集中展現(xiàn)金融機構(gòu)在深入學(xué)習(xí)會議精神中取得的新認識、新成果，以及在實踐中展現(xiàn)的新作為、新貢獻。進一步激發(fā)金融機構(gòu)的使命感和責(zé)任感，凝聚共識、匯聚力量，共促金融事業(yè)發(fā)展邁上新臺階。

南方基金：做好“五篇大文章”新答卷，邁向高質(zhì)量發(fā)展新征程

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，事關(guān)發(fā)展全局。黨的十八大以來，習(xí)近平總書記對金融事業(yè)發(fā)展的重大理論和實踐問題作出一系列重要論述，對于堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，推動我國金融高質(zhì)量發(fā)展，助力強國建設(shè)和民族復(fù)興偉業(yè)，具有十分重要的意義。

公募基金作為重要機構(gòu)投資者和居民財富管理的代表，必須以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，完整、準(zhǔn)確、全面學(xué)習(xí)《習(xí)近平關(guān)于金融工作論述摘編》，深刻把握金融工作的政治性、人民性，強化功能性要求，勇于承擔(dān)起時代賦予的重大使命，把金融服務(wù)實體經(jīng)濟作為根本宗旨，堅持以人民為中心的價值取向，以做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”作為高質(zhì)量發(fā)展的重點發(fā)力方向和核心目標(biāo)。

近年來，南方基金深入貫徹落實金融工作的政治性、人民性要求，扎實做好“五篇大文章”。在科技金融方面，搭建了專門的科技行業(yè)投研團隊，持續(xù)強化對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，特別是科技行業(yè)優(yōu)質(zhì)標(biāo)的的配置，公司旗下產(chǎn)品投向科技行業(yè)的比重逐年提升。在綠色金融方面，積極踐行ESG投資理念，自主研發(fā)了具備中國本土特色且與國際標(biāo)準(zhǔn)相接軌的ESG評級體系和數(shù)據(jù)庫，以實際行動助力經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展進程。在普惠金融方面，截至2024年6月末，公司旗下公募產(chǎn)品累計盈利和分紅分別達到1955億元、1973億元，努力提升價值創(chuàng)造水平。著力打造更加專業(yè)化、場景化的高質(zhì)量服務(wù)體系，建立“客戶投資生命周期”“產(chǎn)品生命周期”“客戶關(guān)懷”三大陪伴模式，積極探索通過投顧、投教聯(lián)動方式惠及更多投資者，提升投資者服務(wù)覆蓋面。在養(yǎng)老金融方面，公司將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為核心業(yè)務(wù)重點發(fā)展并長期耕耘，專門搭建了混合資產(chǎn)投研條線管理養(yǎng)老金，形成了覆蓋一二三支柱的養(yǎng)老資產(chǎn)管理體系，中長期投資業(yè)績優(yōu)異。在數(shù)字金融方面，長期投入資源，將投研和科技作為兩項核心競爭力持續(xù)打造，形成了“以云原生技術(shù)為底座，以業(yè)務(wù)中臺和數(shù)據(jù)中心為支撐，以自研的歐拉資產(chǎn)管理系統(tǒng)和智慧辦公系統(tǒng)為載體”的清晰頂層規(guī)劃，推進公司向數(shù)智化、聰明的資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型。 

堅定服務(wù)科技創(chuàng)新國家戰(zhàn)略，推動形成新質(zhì)生產(chǎn)力

習(xí)近平總書記深刻闡述了金融與實體經(jīng)濟的辯證關(guān)系，重點強調(diào)，“金融和實體經(jīng)濟是共生共榮的關(guān)系。實體經(jīng)濟是金融的根基，金融是實體經(jīng)濟的血脈，為實體經(jīng)濟服務(wù)是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風(fēng)險的根本舉措。”

在當(dāng)下以新型舉國體制助力重大科技創(chuàng)新的大背景下，大力發(fā)展科技金融無疑是金融支持實體經(jīng)濟的關(guān)鍵著力點，也是推動新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的重要路徑。公募基金行業(yè)必須強化服務(wù)科技創(chuàng)新的投研能力，以更高效的資源配置和更優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品服務(wù)助推高水平科技自立自強，促進“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán)。

一是深刻理解以科技驅(qū)動為核心的經(jīng)濟發(fā)展邏輯，持續(xù)加大對符合國家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向、具備關(guān)鍵核心技術(shù)企業(yè)的資源配置力度，更好服務(wù)國民經(jīng)濟重點領(lǐng)域和現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)。

二是持續(xù)修煉投研內(nèi)核，不斷強化“平臺型、團隊制、一體化、多策略”投研體系建設(shè)，搭建梯次配備合理、投資風(fēng)格鮮明且穩(wěn)定的專業(yè)人才隊伍，更好挖掘真正具備優(yōu)質(zhì)增長潛力的科技型企業(yè)。

三是圍繞產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、資本市場改革等重點發(fā)展方向，開發(fā)特色鮮明的科技主題類產(chǎn)品，大力發(fā)展科技類主題指數(shù)基金，積極引導(dǎo)長期資金投資科技型企業(yè)。

以踐行可持續(xù)發(fā)展理念為己任，爭做ESG投資先鋒

習(xí)近平總書記高度重視綠色金融工作。2023年7月，習(xí)近平總書記在全國生態(tài)環(huán)境保護大會上指出，“要大力發(fā)展綠色金融，推動生態(tài)環(huán)境導(dǎo)向的開發(fā)模式和投融資模式創(chuàng)新，探索區(qū)域性環(huán)保建設(shè)項目的金融支持模式，引導(dǎo)各類金融機構(gòu)和社會資本投入。”此后，中共中央、國務(wù)院分別印發(fā)《關(guān)于全面推進美麗中國建設(shè)的意見》、《關(guān)于加快經(jīng)濟社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型的意見》，均對綠色金融提出了明確的要求。公募基金大力發(fā)展綠色金融，有利于持續(xù)引導(dǎo)資金進入綠色低碳的行業(yè)和符合可持續(xù)發(fā)展導(dǎo)向的企業(yè)，以更好地滿足產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)、新動能提出的金融新需求，充分發(fā)揮金融服務(wù)國家戰(zhàn)略、實體經(jīng)濟、居民財富管理等方面的功能。

一是繼續(xù)踐行ESG理念。以習(xí)近平生態(tài)文明思想為指導(dǎo)，持續(xù)把ESG理念全面納入公司長期發(fā)展戰(zhàn)略與日常經(jīng)營管理，完善ESG評級體系，從ESG視角有效識別組合風(fēng)險，致力于通過ESG促進生態(tài)環(huán)境、和諧社會和經(jīng)濟發(fā)展的良性循環(huán)。

二是優(yōu)化ESG基金供給，著力拓展綠色金融產(chǎn)品譜系。探索開發(fā)涵蓋不同資產(chǎn)類別、不同策略類型的ESG及綠色低碳主題產(chǎn)品，逐步、科學(xué)地提升公司旗下產(chǎn)品在綠色低碳領(lǐng)域的投資規(guī)模。

把握以人民為中心的價值導(dǎo)向，著力提升投資者獲得感

習(xí)近平總書記強調(diào)，“新時代新征程，金融工作要站穩(wěn)人民立場，增強服務(wù)的多樣性、普惠性、可及性，更好保護金融消費者權(quán)益。要始終堅持以人民為中心的發(fā)展思想，推進普惠金融高質(zhì)量發(fā)展，健全具有高度適應(yīng)性、競爭力、普惠性的現(xiàn)代金融體系，更好滿足人民群眾日益增長的金融服務(wù)需求。”公募基金作為普惠金融的代表，以“受人之托、代人理財”為天職，以投資者回報為導(dǎo)向，以服務(wù)創(chuàng)造價值，助力實現(xiàn)共同富裕。

一是體系化打造以客戶為中心的業(yè)務(wù)運作體系，加強投研核心能力建設(shè)，提升價值創(chuàng)造能力。豐富投資策略和產(chǎn)品體系，提升跨周期、多元化資產(chǎn)配置能力，以及對宏觀分析和企業(yè)全生命周期研究能力，擴大多市場、多時區(qū)的投研覆蓋范圍，努力提升投資者盈利體驗。

二是堅持“金融為民”理念，深化投教工作力度、投資過程陪伴、投后服務(wù)賦能的全流程服務(wù)體系，堅定向買方投顧轉(zhuǎn)型，持續(xù)打造“司南投顧”平臺，不斷擴大服務(wù)半徑，著力為客戶提供綜合化、一站式的整體解決方案和綜合金融服務(wù)。

三是不斷豐富產(chǎn)品供給，基于客戶體驗開展產(chǎn)品設(shè)計創(chuàng)新，推出更多合理讓利型產(chǎn)品、固定持有期產(chǎn)品、解決方案型產(chǎn)品等有利于提升客戶體驗的產(chǎn)品，更好實現(xiàn)投資者和基金管理人利益共擔(dān)。 

積極助力國家養(yǎng)老戰(zhàn)略，滿足人民群眾日益增長的養(yǎng)老保障需求

實施積極應(yīng)對人口老齡化國家戰(zhàn)略，既是踐行黨的初心使命、堅持以人民為中心的發(fā)展思想的重要體現(xiàn)，也是維護國家人口安全和社會和諧穩(wěn)定、實現(xiàn)第二個百年奮斗目標(biāo)的重要考量。黨的十八大以來，習(xí)近平總書記對積極應(yīng)對人口老齡化作出了一系列重要指示批示。二十屆三中全會明確指出，加快發(fā)展多層次多支柱養(yǎng)老保險體系，擴大年金制度覆蓋范圍，推行個人養(yǎng)老金制度。公募基金是養(yǎng)老資金的重要管理者和養(yǎng)老金融產(chǎn)品的重要供給者，承擔(dān)著更好滿足日益多元化的養(yǎng)老金融需求、實現(xiàn)養(yǎng)老資金保值增值的使命任務(wù)。

一是堅定打造養(yǎng)老金管理戰(zhàn)略高地。將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)視為長期發(fā)展戰(zhàn)略，不斷加大資源投入力度，進一步對養(yǎng)老金客戶需求進行全方位、全過程的跟蹤分析，不斷完善養(yǎng)老金業(yè)務(wù)產(chǎn)品線。

二是以絕對收益產(chǎn)品為切入點，有效融合公司宏觀分析、資產(chǎn)配置、行業(yè)研究、信用分析、量化策略和基金分析的投研資源，加強養(yǎng)老金業(yè)務(wù)投研團隊建設(shè)，進一步提升大類資產(chǎn)配置能力，形成投資風(fēng)格明確、業(yè)績長期穩(wěn)定的投資優(yōu)勢。

三是大力發(fā)展個人養(yǎng)老金產(chǎn)品，積極探索養(yǎng)老投顧業(yè)務(wù)，為客戶提供“產(chǎn)品+賬戶+陪伴”三位一體的綜合性個人養(yǎng)老服務(wù)。

扎實推進數(shù)智化轉(zhuǎn)型，打造聰明的資產(chǎn)管理公司

建設(shè)“數(shù)字中國”是數(shù)字時代推進中國式現(xiàn)代化的重要引擎，是構(gòu)筑國家競爭新優(yōu)勢的有力支撐。習(xí)近平總書記指出,“當(dāng)今時代，數(shù)字技術(shù)、數(shù)字經(jīng)濟是世界科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的先機，是新一輪國際競爭重點領(lǐng)域，我們一定要抓住先機、搶占未來發(fā)展制高點。”公募基金發(fā)展數(shù)字金融，既是落實習(xí)近平總書記要求推進“數(shù)字中國”建設(shè)，也是順應(yīng)金融數(shù)字化發(fā)展浪潮、提升自身長期核心競爭力的重要舉措。

一是加強頂層規(guī)劃，持續(xù)投入資源，一以貫之推進平臺化建設(shè)。在技術(shù)層面，推動技術(shù)架構(gòu)的統(tǒng)一和向云原生的轉(zhuǎn)型，靈活支持和應(yīng)對各類復(fù)雜多變的業(yè)務(wù)場景。在機制層面，以用戶為中心，推動研發(fā)模式由項目制向產(chǎn)品制轉(zhuǎn)型。在人才層面，持續(xù)優(yōu)化金融科技人才結(jié)構(gòu)，打造復(fù)合型人才梯隊。

二是以解決真問題為導(dǎo)向，分階段穩(wěn)步推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型。數(shù)字化建設(shè)過程可劃分為平臺、場景、生態(tài)和重塑四個階段，公司目前已基本完成平臺階段建設(shè)，未來將進行各類業(yè)務(wù)場景的整合與落地，逐步深入推進轉(zhuǎn)型工作。

三是打造自主可控的數(shù)字化平臺，形成全業(yè)務(wù)一體化解決方案。加強AI等新興技術(shù)應(yīng)用，推動公司核心數(shù)字化平臺——歐拉資產(chǎn)管理系統(tǒng)的迭代升級，向著自動化程度更高、風(fēng)險更低的數(shù)智化模式加速轉(zhuǎn)變。

未來，南方基金將以習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的一系列重要論述為指導(dǎo)，全面貫徹落實黨的二十屆三中全會、中央金融工作會議等重要會議精神，以及新“國九條”及各部委發(fā)布的重要政策文件精神，沿著金融高質(zhì)量發(fā)展指引，圍繞“五篇大文章”持續(xù)探索，履行好服務(wù)國家戰(zhàn)略、促進共同富裕的基本職責(zé)，積極發(fā)揮功能性作用，嚴守合規(guī)底線，努力實現(xiàn)資產(chǎn)管理服務(wù)能力全面提升，著力打造一流投資機構(gòu)，推動公募基金行業(yè)及中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展新征程實現(xiàn)新的跨越。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41184154345