易方達(dá)基金：堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，做好金融“五篇大文章”

每經(jīng)記者 李蕾    每經(jīng)編輯 趙云    

編者按：習(xí)近平總書記高度重視金融工作，作出一系列重要論述，指明了中國(guó)特色金融發(fā)展之路的前進(jìn)方向，為做好新時(shí)代金融工作、建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)提供了根本遵循和行動(dòng)指南。

近期，黨的二十屆三中全會(huì)對(duì)進(jìn)一步全面深化改革、推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化作出了重要戰(zhàn)略部署。會(huì)議通過(guò)《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革 推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化的決定》，對(duì)全面深化資本市場(chǎng)改革作出正確部署，有助于推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)。

當(dāng)今世界，百年變局，大國(guó)崛起離不開強(qiáng)大金融體系的支撐，金融對(duì)強(qiáng)國(guó)建設(shè)的作用更加凸顯。實(shí)踐證明，金融活，經(jīng)濟(jì)活；金融穩(wěn)，經(jīng)濟(jì)穩(wěn)。金融對(duì)構(gòu)建新發(fā)展格局、發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力意義重大，已成為國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分，關(guān)系中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)全局。證券基金業(yè)作為資本市場(chǎng)的重要基石和國(guó)家金融體系的重要組成部分，正站在高質(zhì)量發(fā)展的新起點(diǎn)，迎來(lái)前所未有的發(fā)展機(jī)遇。

為更好深入學(xué)習(xí)貫徹《習(xí)近平關(guān)于金融工作論述摘編》和會(huì)議精神，將自身高質(zhì)量發(fā)展融入國(guó)家發(fā)展大局，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合《每日經(jīng)濟(jì)新聞》共同發(fā)起“基金行業(yè)深入學(xué)習(xí)貫徹《習(xí)近平關(guān)于金融工作論述摘編》和黨的二十屆三中全會(huì)精神”專欄，集中展現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在深入學(xué)習(xí)會(huì)議精神中取得的新認(rèn)識(shí)、新成果，以及在實(shí)踐中展現(xiàn)的新作為、新貢獻(xiàn)。進(jìn)一步激發(fā)金融機(jī)構(gòu)的使命感和責(zé)任感，凝聚共識(shí)、匯聚力量，共促金融事業(yè)發(fā)展邁上新臺(tái)階。

易方達(dá)基金：堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，做好金融“五篇大文章”

金融是“國(guó)之大者”，關(guān)系中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)全局?！读?xí)近平關(guān)于金融工作論述摘編》收錄了習(xí)近平同志對(duì)金融事業(yè)發(fā)展的重大理論和實(shí)踐問題作出的一系列重要論述，系統(tǒng)闡述了中國(guó)特色金融發(fā)展之路的基本要義和中國(guó)特色現(xiàn)代金融體系的主要內(nèi)涵，為新時(shí)代新征程金融工作提供了根本遵循和行動(dòng)指南，也為公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展指明了目標(biāo)和方向。

習(xí)近平總書記指出，推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，要錨定實(shí)現(xiàn)第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)，堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路。金融系統(tǒng)要著力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，提供高質(zhì)量的金融服務(wù)。二十屆三中全會(huì)針對(duì)深化金融體制改革的問題，再次強(qiáng)調(diào)，要積極發(fā)展科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融，加強(qiáng)對(duì)重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

作為資本市場(chǎng)上重要的專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者和居民財(cái)富管理者，公募基金要認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)《論述摘編》的精髓要義，胸懷“國(guó)之大者”、強(qiáng)化使命擔(dān)當(dāng)，錨定服務(wù)中國(guó)式現(xiàn)代化這一根本目標(biāo)，圍繞“五篇大文章”找準(zhǔn)發(fā)力點(diǎn)，不斷提升價(jià)值發(fā)現(xiàn)和引領(lǐng)能力，持續(xù)完善專業(yè)適配的產(chǎn)品和服務(wù)體系，切實(shí)增強(qiáng)服務(wù)能力，滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)和人民群眾多層次多樣化金融服務(wù)需求。

做好科技金融、綠色金融，促進(jìn)發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力、建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系

習(xí)近平總書記多次就“為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)是金融立業(yè)之本”作出重要論述，深刻指出，“實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融的根基，金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本舉措”。資本市場(chǎng)具有分擔(dān)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)創(chuàng)新資本形成、優(yōu)化資源配置等重要功能。2023年在科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、北交所首發(fā)上市的科創(chuàng)企業(yè)共254家，實(shí)現(xiàn)融資2809.28億元，分別占全市場(chǎng)的81.15%、78.79%?？萍夹推髽I(yè)已成為新上市企業(yè)的主力，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)行業(yè)市值占比大幅提升，目前已超過(guò)40%。

公募基金作為專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，應(yīng)發(fā)揮引領(lǐng)社會(huì)資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、綠色低碳發(fā)展等領(lǐng)域集聚的功能作用，壯大耐心資本，助力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力、建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。

一是持續(xù)提升投研核心能力，推動(dòng)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。緊跟時(shí)代步伐、把握長(zhǎng)期大勢(shì)，切實(shí)增強(qiáng)宏觀思維、戰(zhàn)略意識(shí)、變革意識(shí)，持續(xù)優(yōu)化迭代宏觀、中觀和微觀層面的投研方法體系。加強(qiáng)對(duì)新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)的研究廣度和深度，增強(qiáng)對(duì)國(guó)家戰(zhàn)略關(guān)鍵領(lǐng)域、核心新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)等的前瞻認(rèn)知，不斷提高估值定價(jià)能力，更好發(fā)揮價(jià)值發(fā)現(xiàn)和市場(chǎng)引領(lǐng)作用。

二是堅(jiān)持長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資理念，強(qiáng)化“平臺(tái)型、團(tuán)隊(duì)制、一體化、多策略”投研體系。著力加強(qiáng)大類資產(chǎn)配置能力建設(shè)，豐富可投資產(chǎn)類別和投資組合，提高資產(chǎn)配置的科學(xué)性、體系性。推進(jìn)投資策略的多樣化，增強(qiáng)逆周期布局的能力，更好發(fā)揮資本市場(chǎng)壓艙石和穩(wěn)定器作用。加強(qiáng)投研人才儲(chǔ)備和專業(yè)化人才梯隊(duì)建設(shè)機(jī)制，形成清晰穩(wěn)定、可傳承的投資風(fēng)格。持續(xù)完善投研一體化平臺(tái)，提升投研體系和流程的數(shù)智化水平，提高專業(yè)化分工協(xié)作能效。

三是積極踐行責(zé)任投資，布局綠色產(chǎn)品，推動(dòng)綠色發(fā)展。積極研究搭建符合中國(guó)國(guó)情的ESG評(píng)價(jià)和責(zé)任投資體系。進(jìn)一步將環(huán)境、社會(huì)、治理因素融入投研管理和決策流程各個(gè)環(huán)節(jié)，開發(fā)布局符合綠色及可持續(xù)發(fā)展方向的投資產(chǎn)品。推動(dòng)完善綠色信息披露和綠色投資標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。積極參與上市公司治理，發(fā)揮專業(yè)買方約束引導(dǎo)作用，促進(jìn)上市公司提高發(fā)展質(zhì)量和投資價(jià)值。

健全多樣化、適配型的產(chǎn)品和服務(wù)體系，做好普惠性的社會(huì)財(cái)富管理者

中國(guó)式現(xiàn)代化是全體人民共同富裕的現(xiàn)代化。習(xí)近平總書記指出，要始終堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，推進(jìn)普惠金融高質(zhì)量發(fā)展。截至2024年6月底，公募基金管理規(guī)模31.08萬(wàn)億元，服務(wù)超7.5億名個(gè)人投資者，2004-2023年主動(dòng)股票方向基金業(yè)績(jī)指數(shù)年化增長(zhǎng)率為11.8%，自1998年以來(lái)各類公募基金累計(jì)分紅達(dá)4.8萬(wàn)億元。

公募基金踐行普惠金融，應(yīng)以提升投資者獲得感為導(dǎo)向，助力居民分享經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)紅利，拓寬居民財(cái)產(chǎn)性收入渠道。

一是持續(xù)優(yōu)化財(cái)富管理解決方案服務(wù)模式。以客戶需求為中心，豐富基金產(chǎn)品類型，滿足居民日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求特別是權(quán)益投資需求。以類別齊全、策略豐富、風(fēng)格清晰、覆蓋不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的多樣化產(chǎn)品譜系為基礎(chǔ)，切實(shí)提升資產(chǎn)配置能力，為各類投資者提供適配其投資目標(biāo)、資金期限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力的財(cái)富管理解決方案。

二是大力發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù)。加快建設(shè)多層次、專業(yè)化的顧問人員隊(duì)伍，做深做細(xì)顧問服務(wù)，針對(duì)不同類型客戶需求，打造專業(yè)適配的資金規(guī)劃、資產(chǎn)配置、養(yǎng)老規(guī)劃、賬戶診斷等全方位服務(wù)體系。加強(qiáng)投資者教育和陪伴服務(wù)，幫助投資者增進(jìn)投資認(rèn)知、優(yōu)化投資行為，切實(shí)提升投資者獲得感和滿意度。

深耕養(yǎng)老金融，持續(xù)提升服務(wù)能力

習(xí)近平總書記指出，養(yǎng)老金融要健全體系、增進(jìn)福祉，要有針對(duì)性地豐富養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給，更好滿足日益多樣化的養(yǎng)老金融需求。截至2024年3月底，公募基金公司合計(jì)管理社保及基本養(yǎng)老金、企業(yè)年金和職業(yè)年金規(guī)模5.05萬(wàn)億元，近5年年均增長(zhǎng)21.6%，并助力社?；鸷推髽I(yè)年金分別實(shí)現(xiàn)了年均投資收益率7.66%（2000-2022）、6.26%（2007-2023）的良好長(zhǎng)期業(yè)績(jī)，成為養(yǎng)老金融的中堅(jiān)力量。

公募基金行業(yè)還需持續(xù)提升養(yǎng)老金投資管理和服務(wù)能力，在滿足居民養(yǎng)老金融需求、服務(wù)中長(zhǎng)期資金入市上發(fā)揮更大作用。

一是持續(xù)做好居民養(yǎng)老金融服務(wù)。在已有針對(duì)不同年齡、不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的養(yǎng)老目標(biāo)基金基礎(chǔ)上，進(jìn)一步研究布局滿足退休后居民養(yǎng)老需求的產(chǎn)品，創(chuàng)新養(yǎng)老基金分紅方式。推進(jìn)開展多形式、多渠道的養(yǎng)老投教宣傳，引導(dǎo)居民形成科學(xué)的養(yǎng)老規(guī)劃和投資理念。積極探索基金投顧服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金賬戶的有效途徑和機(jī)制安排，助力投資者實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)。

二是著力提高服務(wù)養(yǎng)老金等中長(zhǎng)期資金的能力。圍繞社保、年金、保險(xiǎn)等中長(zhǎng)期資金的多層次投資需求，豐富工具型產(chǎn)品供給，加強(qiáng)提供解決方案的能力。堅(jiān)持長(zhǎng)期導(dǎo)向，提高對(duì)波動(dòng)和回撤的應(yīng)對(duì)管控能力，增強(qiáng)投資風(fēng)格穩(wěn)定性和投資回報(bào)可持續(xù)性。進(jìn)一步做好精細(xì)化管理和服務(wù)，共同培育“長(zhǎng)錢長(zhǎng)投”的市場(chǎng)生態(tài)。

加快推進(jìn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，拓展數(shù)字金融場(chǎng)景應(yīng)用，提升服務(wù)效率和安全性、可靠性

當(dāng)前，以大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能為代表的信息技術(shù)正加速與金融行業(yè)的深度融合。習(xí)近平總書記指出，“數(shù)字金融要把握機(jī)遇、重視安全。金融機(jī)構(gòu)要加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提高金融服務(wù)便利性和競(jìng)爭(zhēng)力。”公募基金要在統(tǒng)籌信息安全與技術(shù)發(fā)展的基礎(chǔ)上，加快推動(dòng)前沿科技的應(yīng)用及對(duì)業(yè)務(wù)的賦能，進(jìn)一步增進(jìn)金融服務(wù)的普惠性和質(zhì)效。

一是加強(qiáng)安全能力建設(shè)，提升自研能力與重要信息系統(tǒng)的自主可控水平。建立健全與金融科技應(yīng)用水平相適應(yīng)的信息科技治理架構(gòu)機(jī)制。穩(wěn)步推進(jìn)信創(chuàng)改造，加強(qiáng)技術(shù)自主可控。完善數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施，加強(qiáng)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的開發(fā)應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的精細(xì)化管理及價(jià)值挖掘。

二是推進(jìn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，賦能提升專業(yè)核心能力、優(yōu)化服務(wù)效能。搭建覆蓋投研、市場(chǎng)、運(yùn)營(yíng)、管理的一體化系統(tǒng)平臺(tái)，打造企業(yè)級(jí)人工智能應(yīng)用生態(tài)，探索推進(jìn)人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等先進(jìn)技術(shù)與資管業(yè)務(wù)的深度融合，賦能投資研究、營(yíng)銷客服、基金運(yùn)營(yíng)、合規(guī)風(fēng)控和智慧辦公等各類業(yè)務(wù)場(chǎng)景。加強(qiáng)與科技領(lǐng)域的前沿合作，共建金融科技生態(tài)，為數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

新時(shí)代新征程，易方達(dá)基金將持續(xù)深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的一系列重要論述，不斷強(qiáng)化以人民為中心的價(jià)值取向和金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本宗旨，認(rèn)真貫徹落實(shí)二十屆三中全會(huì)精神和黨中央的政策方針、決策部署，圍繞做好金融“五篇大文章”，切實(shí)加強(qiáng)能力建設(shè)、積極發(fā)揮功能作用，努力以自身高質(zhì)量發(fā)展服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展和中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)。