“金融茶”突然“爆雷”，未兌付規(guī)?；虺賰|元，董事長(zhǎng)被圍堵！監(jiān)管曾多次提示風(fēng)險(xiǎn)，律師：涉嫌集資詐騙罪

每經(jīng)編輯 張錦河    

近日，“茶葉華爾街”芳村泛茶“爆雷”一事引發(fā)廣泛關(guān)注。

多份社交媒體流傳的泛茶控股文件顯示，7月22日，該公司公告因?yàn)殂y行賬戶被凍結(jié)，建議將訂單交付時(shí)間延后10天至8月2日。不過，在8月3日，該公司突然公告稱正在清產(chǎn)核資，預(yù)備重組，具體方案待股東/經(jīng)銷商大會(huì)之后另行通知。

據(jù)南都·灣財(cái)社，這一公告背后，是成立僅兩年、被稱為茶行業(yè)“新黑馬”的泛茶正陷入爆雷危機(jī)。

在社交平臺(tái)上，更有多名用戶發(fā)視頻爆料，稱近日大批經(jīng)銷商來到泛茶研發(fā)中心，多人情緒激動(dòng)，高喊“退錢”。

證券時(shí)報(bào)報(bào)道，有投資者表示，據(jù)粗略估計(jì)，泛茶本次涉及的未兌付規(guī)模或超百億元。

圖片來源：藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)

不到2年開了超500家門店，1件餅茶被炒到12萬元

天眼查App顯示，泛茶控股（廣州）有限公司成立于2022年9月，法定代表人為鄭朝根，注冊(cè)資本1000萬人民幣，由鄭朝根、鄭海華分別持股62%、38%。對(duì)外投資信息顯示，該公司全資持股兩家于2021年成立的公司，分別為泛茶網(wǎng)絡(luò)科技（廣東）有限公司、廣東泛茶茶業(yè)有限公司。

值得關(guān)注的是，公開資料表明，鄭朝根為80后，名下共關(guān)聯(lián)9家企業(yè)，其中5家為存續(xù)狀態(tài)，除上述3家外，還包括去年4月成立的廣東泛福實(shí)業(yè)控股有限公司、今年4月成立的云南泛茶茶業(yè)有限公司。

在公司品牌的營(yíng)銷上，泛茶也不遺余力。據(jù)了解，此前泛茶曾登上美國(guó)紐約時(shí)代廣場(chǎng)納斯達(dá)克大屏以及巴黎春天百貨步行街，其首家跨國(guó)形象店在韓國(guó)落地。 

據(jù)藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)，不到兩年時(shí)間，泛茶線下實(shí)體經(jīng)銷商門店已超過500家，平均每天都有一家泛茶門店在開店。而巔峰時(shí)期，泛茶曾有119家門店同時(shí)開業(yè)刷新了行業(yè)記錄。

據(jù)經(jīng)銷商介紹，其中一款“屹路長(zhǎng)虹”茶餅曾炒到12萬元一件，多款產(chǎn)品價(jià)格均在大幾萬元。此前暴雷的昌世茶巔峰時(shí)期曾從每提（茶葉交易單位，每片重357克，每提7片）3萬元左右炒到最高7萬余元。

泛茶旗下產(chǎn)品 圖片來源：泛茶官網(wǎng)

證券時(shí)報(bào)報(bào)道，如果只是單純銷售高端普洱茶，也沒有什么稀奇的，但泛茶卻將其包裝成了一個(gè)一本萬利的金融產(chǎn)品?，F(xiàn)場(chǎng)一位泛茶的經(jīng)銷商表示，具體操作手法上，泛茶發(fā)售普洱茶之后，通過其旗下的幾個(gè)平臺(tái)，再由經(jīng)銷商不斷散播到散戶投資者手中。通常，由于價(jià)格高達(dá)數(shù)萬元，普通消費(fèi)者少有買單的，但泛茶卻通過經(jīng)銷商向消費(fèi)者承諾，在購(gòu)買其普洱茶產(chǎn)品后，公司會(huì)進(jìn)行回購(gòu)，通常為購(gòu)買一個(gè)月后，泛茶會(huì)以消費(fèi)者本金的120%乃至更高的價(jià)格回購(gòu)。比如買進(jìn)1萬元的一提的普洱茶，一個(gè)月后，泛茶會(huì)以1.2萬元的價(jià)格進(jìn)行回購(gòu)。

一位經(jīng)銷商向記者展示，他的最后一批泛茶訂貨是在今年7月1日，總共訂了280餅普洱茶，單價(jià)8888元，總金額達(dá)到248萬多元。他說：“目前我客戶和我自己合計(jì)有4000多萬元的資金被套在里面，我自己也是有1000多萬元。我在7月中旬時(shí)已經(jīng)感覺到泛茶有點(diǎn)不正常了，但我也退不出來了，因?yàn)槲矣?000多萬的貨在手里，但回購(gòu)是在8月份，一時(shí)間也無法出手，只能眼睜睜看著被套下來，跑不出去。”

據(jù)南都·灣財(cái)社，“我2000塊一餅時(shí)入場(chǎng)，15800時(shí)撤退了，當(dāng)時(shí)一天就出手了！”一名茶葉經(jīng)銷商表示，一開始很多人只是花個(gè)幾千塊買一兩餅茶試試水，得到回報(bào)后馬上轉(zhuǎn)手賣出，賣出后繼續(xù)觀望，見茶葉價(jià)格仍在漲，又買了一些回來，過一段時(shí)間再賣出，如此嘗到甜頭后便徹底入坑。

董事長(zhǎng)鄭朝根被圍堵，律師：涉嫌集資詐騙罪

據(jù)證券時(shí)報(bào)，在被數(shù)百人圍堵過程中，泛茶董事長(zhǎng)鄭朝根一度虛脫倒地。雖有當(dāng)?shù)鼐炀S持秩序，但雙方的情緒都幾乎處于失控邊緣。

數(shù)個(gè)小時(shí)的交涉并沒有結(jié)果，參與圍堵的投資者隨后將鄭朝根帶進(jìn)了一間更小的會(huì)客室，并留了半小時(shí)時(shí)間讓鄭朝根冷靜并思考解決方案。記者在現(xiàn)場(chǎng)看到，鄭朝根獨(dú)處在會(huì)客室時(shí)，打了幾個(gè)電話，發(fā)了幾條微信，其他并無太大的動(dòng)作。

鄭朝根冷靜的時(shí)間并不長(zhǎng)，隨后投資者再次涌進(jìn)了那間只有四、五平方米的會(huì)客室，要求他給出解決方案。鄭朝根在現(xiàn)場(chǎng)表示：“今天所有人都在鬧，我能怎么解決，公司另外的股東也被幾百人堵在增城那里。總經(jīng)理現(xiàn)在也出去解決財(cái)務(wù)問題了，想弄一些錢回來先用一用。”

“現(xiàn)在其實(shí)就兩條路，第一，直接就倒閉掉，我們變賣資產(chǎn)來賠；第二，我們先按照5%先賠付。”鄭朝根這句話未說完，立刻又被投資者打斷。

現(xiàn)場(chǎng)的投資者并不接受鄭朝根提出的解決方案：“所謂的重組方案現(xiàn)在是不可能了，你說的5%的先行賠付我們也無法接受。那么多錢你不可能全部花完，你要把錢的去向都交代清楚。”

一時(shí)間，投資者們和鄭朝根的交涉再次陷入僵局?，F(xiàn)場(chǎng)的不少投資者向證券時(shí)報(bào)記者坦言：“我們現(xiàn)在也知道拿不回來多少錢了，鬧也是希望能拿回來一點(diǎn)是一點(diǎn)，也不想我們的錢完全被打水漂。”

一位律師告訴記者：“針對(duì)這類案件，我個(gè)人傾向涉嫌集資詐騙罪。因?yàn)?lsquo;游戲’操盤者一開始就是以非法占有他人錢財(cái)為目的來操作的，壓根就沒有讓投資者獲得回報(bào)或得到清償?shù)拇蛩恪?lsquo;游戲’的最終結(jié)果就是全體或部分參與者血本無歸。如果所獲資金是用于揮霍的話，那就完全符合集資詐騙罪的所有構(gòu)成要件。”

監(jiān)管曾多次提示風(fēng)險(xiǎn)

為嚴(yán)禁以“金融茶”“理財(cái)茶”等名義違法炒作銷售茶葉，廣東省市場(chǎng)監(jiān)管局6月份曾發(fā)布關(guān)于規(guī)范茶葉市場(chǎng)價(jià)格行為的九條通告。

經(jīng)營(yíng)者定價(jià)不得違反公平、合法、誠(chéng)實(shí)信用、質(zhì)價(jià)相符的原則。嚴(yán)格遵守法律法規(guī)規(guī)定，恪守商業(yè)道德，遵循價(jià)值規(guī)律，依法合理制定價(jià)格，健全內(nèi)部?jī)r(jià)格管理制度，準(zhǔn)確記錄生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成本，自覺維護(hù)茶葉市場(chǎng)價(jià)格秩序。

不得違反明碼標(biāo)價(jià)規(guī)定。不得在標(biāo)價(jià)之外加價(jià)出售茶葉，不得收取任何未予標(biāo)明的費(fèi)用。不得不標(biāo)示或者顯著弱化標(biāo)示對(duì)消費(fèi)者或者其他經(jīng)營(yíng)者不利的價(jià)格條件，誘騙消費(fèi)者或者其他經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行交易。

不得哄抬價(jià)格。不得捏造、散布漲價(jià)信息或者利用其他手段，推動(dòng)茶葉價(jià)格過快、過高上漲。不得在成本未明顯增加時(shí)大幅度提高價(jià)格，價(jià)格上漲幅度不得明顯高于成本增長(zhǎng)幅度。不得強(qiáng)制搭售商品，變相大幅度提高價(jià)格。

不得發(fā)布不真實(shí)的市場(chǎng)價(jià)格信息。不得發(fā)布虛假、未經(jīng)證實(shí)或使人誤解的價(jià)格信息。不得利用技術(shù)手段等強(qiáng)制網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)內(nèi)經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行虛假或使人誤解的價(jià)格標(biāo)示。

不得串通漲價(jià)。不得相互串通，操縱市場(chǎng)價(jià)格，損害消費(fèi)者或者其他經(jīng)營(yíng)者的合法權(quán)益。不得組織或號(hào)召其他經(jīng)營(yíng)者串通漲價(jià)、聯(lián)合漲價(jià)。

不得價(jià)格欺詐。不得利用虛假的或者引人誤解的價(jià)格手段，誘騙消費(fèi)者或其他經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行交易。不得使用欺騙性、誤導(dǎo)性的語言、文字、數(shù)字、圖片或者視頻等標(biāo)示價(jià)格以及其他價(jià)格信息。不得無正當(dāng)理由拒絕履行或不完全履行價(jià)格承諾。

不得采用非法手段變相提高價(jià)格。不得采取抬高等級(jí)、以假充真、以次充好等行為變相提高價(jià)格。不得銷售違反國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)過度包裝的茶葉，不得以茶葉包裝為噱頭誘導(dǎo)或誤導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買。

不得虛假宣傳。不得對(duì)茶葉產(chǎn)地來源、品種等級(jí)、功能效果和收藏價(jià)值進(jìn)行虛假宣傳。不得通過組織虛假的茶葉交易和虛假的銷售排名等方式，幫助其他經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行虛假或引人誤解的商業(yè)宣傳。不得宣傳茶葉具有金融屬性，將茶葉混淆為金融產(chǎn)品進(jìn)行違法炒作銷售。

不得仿冒混淆。不得擅自使用與他人有一定影響的商品名稱、包裝、裝潢等相同或近似的標(biāo)識(shí)，不得實(shí)施引人誤認(rèn)為是他人商品或者與他人存在特定聯(lián)系的混淆行為，誤導(dǎo)消費(fèi)者，損害公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序。

廣東省市場(chǎng)監(jiān)督管理局還表示，全省各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門將加大執(zhí)法力度，依法從嚴(yán)查處違法違規(guī)炒作銷售茶葉行為，對(duì)情節(jié)惡劣的典型案件，將依法從重處罰并公開曝光，涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

7月25日，芳村所屬的廣州荔灣發(fā)文提醒關(guān)于“金融茶”“理財(cái)茶”的風(fēng)險(xiǎn)。

文中稱，“金融茶”“理財(cái)茶”的業(yè)務(wù)模式日漸盛行。茶企打著銷售茶葉的名義，向消費(fèi)者銷售茶葉但不交付實(shí)物，承諾一定期限后以本金加利息的方式予以回購(gòu)。這類業(yè)務(wù)模式脫離商品交易實(shí)質(zhì)，由正常銷售行為演變?yōu)橐环N追求高額回報(bào)的投資理財(cái)行為，隱藏較大風(fēng)險(xiǎn)隱患，可能涉嫌非法集資。在此，荔灣區(qū)發(fā)展和改革局（荔灣區(qū)處非辦）提醒廣大群眾：

一、謹(jǐn)慎選擇

市民在投資時(shí)應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，高度警惕此類經(jīng)營(yíng)行為的風(fēng)險(xiǎn)，杜絕“一夜暴富”的錯(cuò)誤思想，通過正規(guī)渠道投資理財(cái)，不輕信，不盲從，守住自己的血汗錢。在購(gòu)買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)該選擇正規(guī)持牌機(jī)構(gòu)的官方線上或線下渠道，不要輕易點(diǎn)擊不明鏈接，也不要向不明第三方進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款。對(duì)于新興的投資行為要仔細(xì)斟酌，謹(jǐn)防參與非法集資活動(dòng)。根據(jù)《防范和處置非法集資條例》第二十五條規(guī)定：“任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)”。

二、理性投資

市民應(yīng)加強(qiáng)理性投資思維及金融知識(shí)儲(chǔ)備，樹立正確的投資觀念，逐步形成長(zhǎng)期、理性、科學(xué)的投資理念。在進(jìn)行投資時(shí)，應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇適合的理財(cái)產(chǎn)品，并謹(jǐn)記“理財(cái)產(chǎn)品收益越高，風(fēng)險(xiǎn)越大”。投資者應(yīng)做好基本心理預(yù)期，以應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，避免一旦出現(xiàn)虧損產(chǎn)生心理失衡。理性投資，可以更好地保護(hù)自身利益，避免被不法分子欺騙。

三、積極舉報(bào)

如果發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的行為，廣大群眾應(yīng)該及時(shí)收集和保留廣告宣傳資料、錄音錄像、合同協(xié)議、轉(zhuǎn)賬憑證等涉嫌非法集資的線索，積極向荔灣區(qū)發(fā)展和改革局（荔灣區(qū)處非辦）舉報(bào)（舉報(bào)電話：020-81877557）或向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，舉報(bào)一經(jīng)核實(shí)將依法依規(guī)予以獎(jiǎng)勵(lì)?！?/span>

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