風(fēng)控再升級(jí)，多家銀行開展個(gè)人客戶信息核查

每經(jīng)AI快訊，“對(duì)于存在身份基本信息未完善的個(gè)人客戶，我行有權(quán)依法對(duì)您的賬戶采取限制一定金融服務(wù)的控制措施。”近日，郵儲(chǔ)銀行發(fā)布了開展個(gè)人客戶身份信息核實(shí)完善工作的公告。 據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，除郵儲(chǔ)銀行外，青海銀行、山西銀行、廣東興寧農(nóng)商行等多家銀行，皆于近期加大對(duì)個(gè)人客戶身份信息治理力度。 除了信息核查，還有多家銀行發(fā)起“喚醒”行動(dòng)。工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行等發(fā)布公告稱，將對(duì)“沉睡賬戶”開展提醒提示工作。 業(yè)內(nèi)人士表示，無(wú)論是開展對(duì)個(gè)人客戶身份信息治理，還是喚醒“沉睡賬戶”，都是為了有效清理電信詐騙、洗錢等違法行為的隱患，構(gòu)建金融安全的風(fēng)控防線。（證券時(shí)報(bào)）