已有基金公司配合監(jiān)管展開自查，涉及這些業(yè)務(wù)

每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 趙云    

近日有消息稱，已有公募基金公司在配合監(jiān)管開展自查工作。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者向業(yè)內(nèi)多家基金公司求證后獲悉，暫未收到針對(duì)基金公司全面自查的通知，但針對(duì)個(gè)別業(yè)務(wù)的自查要求確已在配合落實(shí)當(dāng)中。

從記者了解的情況來看，如投訴、指標(biāo)異動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等項(xiàng)目是監(jiān)管關(guān)注的重要方面。此外，有的基金公司在營(yíng)銷推廣業(yè)務(wù)方面也較之前的要求有所提高，現(xiàn)也在落實(shí)新規(guī)定下的優(yōu)化和自查機(jī)制。

據(jù)悉，目前各地證監(jiān)局會(huì)結(jié)合交易所數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)管，同時(shí)也會(huì)有一些監(jiān)測(cè)體系進(jìn)行監(jiān)管，結(jié)合機(jī)構(gòu)自查工作的展開，行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管控進(jìn)一步收緊。

基金公司針對(duì)個(gè)別業(yè)務(wù)配合監(jiān)管自查

定期開展自律自查工作，在基金公司內(nèi)部比較常見，特別在強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管的當(dāng)下，各地監(jiān)管部門對(duì)機(jī)構(gòu)的規(guī)范化運(yùn)營(yíng)更加重視，基金公司也在開展有針對(duì)性的自查自律工作。

記者從業(yè)內(nèi)多家公募基金了解到，目前已有公司開展有針對(duì)性的自查管理工作。5月20日，有媒體關(guān)注到行業(yè)內(nèi)已有基金公司接到最新要求，對(duì)2023年至今公司合規(guī)風(fēng)控情況開展全面自查，自查內(nèi)容包括公司內(nèi)部組織架構(gòu)設(shè)置、合規(guī)管理體系建設(shè)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、信息系統(tǒng)安全情況、投資者權(quán)益保護(hù)等方面，自查完成后需要報(bào)送相關(guān)自查報(bào)告。

不過對(duì)此，受訪機(jī)構(gòu)普遍表示，暫未收到全面自查的通知；但有機(jī)構(gòu)明確，針對(duì)個(gè)別業(yè)務(wù)的自查要求甚至是入場(chǎng)檢查是有的。

5月20日，國(guó)內(nèi)某中型規(guī)模基金公司相關(guān)人士在同記者微信交流時(shí)表示，目前針對(duì)投訴、指標(biāo)異動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的自查要求已經(jīng)在落實(shí)中，并且有配合監(jiān)管入場(chǎng)檢查的工作。

對(duì)于監(jiān)管的關(guān)注重點(diǎn)，受訪者表示，會(huì)根據(jù)特有的監(jiān)管體系進(jìn)行了解，“比如凈值指標(biāo)波動(dòng)、規(guī)模變動(dòng)等超過他們認(rèn)為的合理空間這種都會(huì)問到。”

其還表示，這些工作對(duì)監(jiān)管來說并不是具象化的規(guī)則，只要是監(jiān)管關(guān)注的方面，管理人都有義務(wù)配合答疑。

據(jù)了解，相關(guān)數(shù)據(jù)的采集，（監(jiān)管層）會(huì)與交易所方面取得聯(lián)系，當(dāng)然也會(huì)有各地證監(jiān)局自有的一些體系進(jìn)行監(jiān)管；發(fā)現(xiàn)一些問題需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)訪談的，也會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)訪談。前不久已有基金公司配合監(jiān)管完成相關(guān)工作，也都是正常業(yè)務(wù)的解釋說明等。

有基金公司表示，目前在營(yíng)銷推廣業(yè)務(wù)方面做了很多合規(guī)工作的改進(jìn)，“主要是資質(zhì)的審核以及部分推廣營(yíng)銷的資質(zhì)申請(qǐng)，以及對(duì)‘固收+’產(chǎn)品講解時(shí)的合規(guī)性要求等都做了改變，從內(nèi)部的合規(guī)性要求來看，都較此前有很大的不同，也是作為風(fēng)控及自查自律的一部分進(jìn)行貫徹。”

多家基金公司此前已違規(guī)受到監(jiān)管處罰

在強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管背景下，越來越多的監(jiān)管處罰指向金融行業(yè)的多個(gè)領(lǐng)域，而在公募基金行業(yè)當(dāng)中，此前也有不少機(jī)構(gòu)因違規(guī)而受到監(jiān)管的處罰。

2023年以來，包括九泰基金、中航基金、東?；鸬榷嗉夜蓟饳C(jī)構(gòu)都曾接到監(jiān)管部門的處罰，有的基金公司接到罰單的次數(shù)不止一次。

這反映出的問題包括，公司治理、合規(guī)內(nèi)控和人員管理等制度不完善且未能有效執(zhí)行；利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟利；部分產(chǎn)品主動(dòng)管理責(zé)任履行不到位等問題突出，且涉事主體或個(gè)人也因違規(guī)而遭到相關(guān)處罰。

今年以來，行業(yè)監(jiān)管進(jìn)一步加強(qiáng)，無論是新“國(guó)九條”中加強(qiáng)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管的相關(guān)要求及論調(diào)，還是證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進(jìn)建設(shè)一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)的意見（試行）》等，都在積極回應(yīng)市場(chǎng)關(guān)切，創(chuàng)新政策和技術(shù)手段加大對(duì)行業(yè)的監(jiān)管力度，引導(dǎo)行業(yè)健康發(fā)展。

近年來，隨著基礎(chǔ)市場(chǎng)波動(dòng)加大，部分行業(yè)機(jī)構(gòu)投資業(yè)績(jī)下滑、高位發(fā)行規(guī)模較大、投資者獲得感欠佳等問題逐步暴露，一定程度上影響了公募基金行業(yè)的整體形象。對(duì)此，有分析認(rèn)為，端正行業(yè)經(jīng)營(yíng)的理念，提升服務(wù)中長(zhǎng)期資金能力，更好保護(hù)中小投資者利益是包括公募基金在內(nèi)的所有金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)重視的方面。

而定期開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和投資運(yùn)作摸排，也是及時(shí)壓降重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)敞口，果斷處置風(fēng)險(xiǎn)個(gè)案，保障行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的重要工作。有分析建議指出，要實(shí)施基金專戶子公司和獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管安排，對(duì)于不具備展業(yè)能力或嚴(yán)重違法違規(guī)的機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決推動(dòng)市場(chǎng)出清。