中銀證券給予郵儲(chǔ)銀行增持評(píng)級(jí)，息差和資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)表現(xiàn)優(yōu)異

每經(jīng)AI快訊，中銀證券10月30日發(fā)布研報(bào)稱(chēng)，給予郵儲(chǔ)銀行（601658.SH，最新價(jià)：4.56元）增持評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)理由主要包括：1）郵儲(chǔ)銀行2023年前3季度業(yè)績(jī)同比增長(zhǎng)2.4%，營(yíng)收同比增長(zhǎng)1.2%，增速略放緩，息收入提速，息差優(yōu)勢(shì)延續(xù)，非息收入受手續(xù)費(fèi)高基數(shù)和匯兌影響增速放緩。資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)穩(wěn)中向好，撥備反哺盈利，存量貸款撥備略降。公司業(yè)務(wù)扎根個(gè)人和小微，客群優(yōu)勢(shì)突出，息差表現(xiàn)、資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)優(yōu)于行業(yè)，財(cái)務(wù)表現(xiàn)不斷驗(yàn)證基本面，是大行中成長(zhǎng)品種，2023NPB0.60X；2）凈息差表現(xiàn)持續(xù)優(yōu)于行業(yè)，存款和客戶(hù)優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步凸顯；3）手續(xù)費(fèi)增速趨緩，非息收入同比負(fù)增；4）規(guī)模增長(zhǎng)提速，核心一級(jí)資本充足率環(huán)比上升；5）資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)持續(xù)，撥備少提貢獻(xiàn)盈利。風(fēng)險(xiǎn)提示：海外波動(dòng)超預(yù)期、經(jīng)濟(jì)下行超預(yù)期。

AI點(diǎn)評(píng)：郵儲(chǔ)銀行近一個(gè)月獲得8份券商研報(bào)關(guān)注，買(mǎi)入4家，增持1家，強(qiáng)烈推薦1家，平均目標(biāo)價(jià)為6.62元，與最新價(jià)4.56元相比，高2.06元，目標(biāo)均價(jià)漲幅45.23%。

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(記者 王曉波)

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