養(yǎng)老星球 | 全國企業(yè)年金2023年“成績單”出爐：投資收益超300億元

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 彭水萍

近日，社會保險基金監(jiān)管局披露了2023年全國企業(yè)年金的投資運作情況，記者注意到，截至2023年底，全國企業(yè)年金投資資產(chǎn)凈值達3.15萬億元，2023年投資收益為325.86億元，加權平均收益率為1.21%。 

此外，在養(yǎng)老金投資方面，截至2023年底，586個實際運作的產(chǎn)品期末資產(chǎn)凈值約為2.29萬億元，2023年的投資收益率為2.31%。

1.全國企業(yè)年金規(guī)模超3.1萬億元，2023年投資收益超300億元

根據(jù)社會保險基金監(jiān)管局披露的2023年全國企業(yè)年金基本情況一覽表顯示，截至2023年底，全國企業(yè)年金投資資產(chǎn)凈值達3.15萬億元，2023年投資收益為325.86億元，加權平均收益率1.21%。

具體到各個組合方面，在單一計劃中，含權益類的組合，期末資產(chǎn)金額約為2.49萬億元，加權平均收益率0.95%；固定收益類組合，期末資產(chǎn)金額約為2285億元，加權平均收益率3.46%。 

在集合計劃中，含權益類的組合期末資產(chǎn)金額約為1631億元，加權平均收益率0.53%；固定收益類組合期末資產(chǎn)金額約為1423億元，加權平均收益率3.05%。

2.三家基金公司管理規(guī)模超2000億元 

再具體到基金公司的管理規(guī)模上，有三家基金公司管理的組合資產(chǎn)超過了2000億元，分別為易方達基金、工銀瑞信基金和南方基金，這三家公司相比于2023年3季度末時規(guī)模都有所增長，其中南方基金截至2023年四季度末管理的組合資產(chǎn)約為1905億元，如今也邁入到“2000億”行列。

在其他基金公司中，嘉實基金、招商基金、富國基金、國泰基金的組合資產(chǎn)規(guī)模都有所增長。

不過也有些公司的組合資產(chǎn)規(guī)模出現(xiàn)小幅下降，比如海富通基金，從去年三季度末的約809億元降至約795億元；還有華夏基金，組合資產(chǎn)規(guī)模從去年三季度末的1323億元小幅降至1263億元。此外，博時基金、銀華基金的組合資產(chǎn)規(guī)模也都有小幅下降。 

3.含權益組合的業(yè)績差異比較明顯 

投資收益率方面，這11家基金公司的表現(xiàn)也有所差別，比如，在單一計劃的固定收益組合中，招商基金的加權平均收益率超4%，但嘉實基金僅有1.19%。 

在單一計劃的含權益組合中，國泰基金的加權平均收益率為3.7%，而海富通基金、華夏基金、銀華基金的加權平均收益率為負。 

類似的情況也出現(xiàn)在集合計劃中，在集合計劃的含權益類組合方面，國泰基金的加權平均收益率為2.98%，海富通基金、博時基金、銀華基金的加權平均收益率為負。

4.養(yǎng)老金2023年的投資收益率為2.31% 

再看養(yǎng)老金方面，數(shù)據(jù)顯示，截至2023年底，586個實際運作的產(chǎn)品，期末累計資產(chǎn)凈值約為2.29萬億元，2023年的投資收益率為2.31%，自成立以來累計投資收益率達27.79%。 

進一步分產(chǎn)品來看，在權益類資產(chǎn)中，港股股票型產(chǎn)品在2023年的跌幅最大，達到了18.44%，普通股票型產(chǎn)品的跌幅也超過了10%。 

而在固定收益類資產(chǎn)方面，“固定收益型-普通產(chǎn)品”“固定收益型-存款產(chǎn)品”“固定收益型-債券產(chǎn)品”的收益率都較高，均超過了3.5%。 

總的來看，2023年養(yǎng)老金的權益類投資為負收益，但由于整體占比并不高，在固定收益類資產(chǎn)取得正收益的情況下，兩者對沖后依然獲得了超2%的正收益。

封面圖片來源：視覺中國-VCG211296858139