全國政協(xié)委員、國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局局長王俊壽：多管齊下，群防共治，合力構(gòu)建金融大監(jiān)管格局

每經(jīng)記者 涂穎浩    每經(jīng)編輯 張益銘    

3月5日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，在2024年全國兩會(huì)期間，全國政協(xié)委員、國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局黨委書記、局長王俊壽就“多管齊下，群防共治，合力構(gòu)建金融大監(jiān)管格局”提出建議。

國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局黨委書記、局長王俊壽

中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。切實(shí)提高金融監(jiān)管有效性，依法將所有金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管。金融本身是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，防控風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題。王俊壽表示，防范金融風(fēng)險(xiǎn)必須對癥下藥、多管齊下、綜合施治。至少涉及三個(gè)層面、六大責(zé)任的落實(shí)。

第一層面，股東、高管責(zé)任是“內(nèi)環(huán)”。這是最核心的，他們既是公司治理的牛鼻子，更是風(fēng)險(xiǎn)防控的主心骨。解鈴還須系鈴人。但一些大股東將金融機(jī)構(gòu)作為“提款機(jī)”，一些高管專注于謀求個(gè)人利益，委托代理行為扭曲，這是造成很多金融風(fēng)險(xiǎn)的深層內(nèi)因。

第二層面，機(jī)構(gòu)、行業(yè)責(zé)任是“中環(huán)”。關(guān)鍵是加強(qiáng)機(jī)構(gòu)自律與行業(yè)互律，對風(fēng)險(xiǎn)做到防之于未發(fā)，治之于未萌。而目前相關(guān)責(zé)任落實(shí)存在缺陷，有的機(jī)構(gòu)合規(guī)管理不到位；行業(yè)組織協(xié)調(diào)維權(quán)服務(wù)不足，在促進(jìn)行業(yè)良性競爭、形成風(fēng)險(xiǎn)化解合力上作用發(fā)揮不夠；有的第三方機(jī)構(gòu)出具虛假會(huì)計(jì)、審計(jì)、評估報(bào)告，給了風(fēng)險(xiǎn)蔓延可乘之機(jī)。

第三層面，監(jiān)管部門、地方政府責(zé)任是“外環(huán)”。通過落實(shí)屬地責(zé)任、兜底責(zé)任，強(qiáng)化“五大監(jiān)管”，織密兜牢風(fēng)險(xiǎn)防控的安全網(wǎng)。過去一定時(shí)期金融監(jiān)管部門與地方政府間條塊化監(jiān)管協(xié)作不足，存在監(jiān)管盲區(qū)，“防火”不夠有效，“滅火”過于冗長，風(fēng)險(xiǎn)處置耗費(fèi)大量資源。

在前三層面以外，全媒體時(shí)代，公眾監(jiān)督與輿論監(jiān)督對風(fēng)險(xiǎn)防控同樣有巨大力量。目前，金融領(lǐng)域的相關(guān)監(jiān)督的積極性、判斷力、執(zhí)行力仍有待提高，“吹哨”作用有待進(jìn)一步發(fā)揮。

對此，王俊壽建議：首先，落實(shí)好體制，加快形成適應(yīng)金融強(qiáng)國建設(shè)需要的監(jiān)管體制。其次，健全好機(jī)制，穩(wěn)預(yù)期、樹信心、促合規(guī)。第三，完善好法制，填補(bǔ)空白，減少掣肘，提升實(shí)效。

王俊壽舉例稱，目前《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》對股東的義務(wù)和監(jiān)管措施的相關(guān)規(guī)定較為薄弱。建議以相關(guān)法律法規(guī)修訂為契機(jī)，將機(jī)構(gòu)主要股東、實(shí)際控制人納入監(jiān)管范圍，建立事前準(zhǔn)入審批、事中持續(xù)監(jiān)管、事后處置處罰的全流程監(jiān)管制度，進(jìn)一步明確細(xì)化股東義務(wù)、限制性行為和監(jiān)管措施，全鏈條穿透壓實(shí)其風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。