2023年跌幅最大的公募FOF清盤了

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近日，浙商匯金卓越優(yōu)選3個(gè)月（FOF）召開(kāi)持有人大會(huì)，審議通過(guò)了終止基金合同的議案，這也意味著該基金最終走向了清盤。值得注意的是，該基金去年6月份時(shí)也曾召開(kāi)一次持有人大會(huì)，審議同一議案，不過(guò)彼時(shí)召開(kāi)失敗。

每經(jīng)記者注意到，該基金在第一次持有人大會(huì)召開(kāi)失敗之后，又持續(xù)運(yùn)作了半年多時(shí)間，不過(guò)業(yè)績(jī)卻是持續(xù)下滑，2023年度的跌幅超過(guò)了20%，成了去年跌幅最大的公募FOF產(chǎn)品。

值得注意的是，其中一位個(gè)人投資者堅(jiān)定持有該基金，如果截至2023年底時(shí)還依然持有的話，階段虧損或超過(guò)20%。

兩次召開(kāi)持有人大會(huì)審議清盤

近日，浙商匯金卓越優(yōu)選3個(gè)月（FOF）公告稱，基金以通訊方式二次召開(kāi)了基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議審議了《關(guān)于終止浙商匯金卓越優(yōu)選3個(gè)月持有期股票型基金中基金（FOF）基金合同有關(guān)事項(xiàng)的議案》。

經(jīng)統(tǒng)計(jì)，參加本次大會(huì)投票表決的基金份額持有人或其代理人所代表的基金份額共計(jì)902.8萬(wàn)份，占權(quán)益登記日基金總份額2638.05萬(wàn)份的34.22%，達(dá)到二次召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的法定條件。其中，約728萬(wàn)份基金份額表示同意，76萬(wàn)份基金份額表示反對(duì)，約99萬(wàn)份基金份額表示棄權(quán)。

值得一提的是，這并不是該基金第一次召開(kāi)持有人大會(huì)審議終止基金合同的議案。猶記得去年6月時(shí)，該基金曾公告召開(kāi)持有人大會(huì)審議同一議案，不過(guò)從最終的投票結(jié)果來(lái)看，基金份額持有人有效表決所持基金份額僅有不到20萬(wàn)份，占總份額的比例僅有0.73%，最終持有人大會(huì)召開(kāi)失敗。

成為2023年跌幅最大FOF

公開(kāi)資料顯示，該基金成立于2020年5月15日，剛成立時(shí)的規(guī)模約為2.9億元，不過(guò)在運(yùn)作了3年多時(shí)間之后，截至2023年9月底，基金的規(guī)模僅剩下約2100萬(wàn)元，縮水超過(guò)90%。

規(guī)模縮水的背后，一方面是投資者的贖回，份額規(guī)模從剛成立時(shí)的約2.9億份，縮水至2023年9月底的約2460萬(wàn)份；另一方面則是凈值的下跌，也導(dǎo)致規(guī)模的縮水。截至最后一個(gè)運(yùn)作日，該基金的累計(jì)凈值僅有0.7278元，相當(dāng)于運(yùn)作了3年多時(shí)間，跌幅超過(guò)27%。

尤其是在2022年和2023年，該基金兩個(gè)年度的收益分別為-18.71%和-20.68%。其中在2023年，還成了年度跌幅最大的FOF產(chǎn)品。

進(jìn)一步分季度來(lái)看，2023年三季度和四季度，該基金分別下跌了5.74%和10.41%。也就是說(shuō)，如果該基金第一次召開(kāi)持有人大會(huì)時(shí)能夠召開(kāi)成功，反而是能夠避免15%以上的凈值損失。

那么，該基金的基金經(jīng)理又都是買了什么，才使得業(yè)績(jī)排到了年度倒數(shù)第一的呢？

記者注意到，該基金長(zhǎng)期偏愛(ài)消費(fèi)類基金，從2023年三季度末的前十大重倉(cāng)基金來(lái)看，配置了多只酒、食品飲料的主題基金，而這類產(chǎn)品在去年的跌幅有目共睹。

一位“大戶”堅(jiān)定持有

雖然該基金的凈值在持續(xù)回調(diào)中，不過(guò)記者注意到，在持有人中，有一位個(gè)人投資者一直在堅(jiān)守——2023年三季報(bào)顯示，這位個(gè)人投資者持有份額約650萬(wàn)份，占總份額的比例為26.42%。

回溯過(guò)往，可以發(fā)現(xiàn)，早在2022年三季度時(shí)，這位個(gè)人投資者就已經(jīng)持有這部分份額，一直以來(lái)都沒(méi)有變化，而且是期初份額，并不是當(dāng)季新申購(gòu)的份額。因此，很可能更早之前就已經(jīng)持有，只是因?yàn)楫?dāng)季基金總份額減少，而其占比超過(guò)20%才浮出水面。

如果以其持有的份額估算，即使只是從2022年三季度末持有至2023年三季度末，一年時(shí)間虧損也超過(guò)10%，而如果一直持有到2023年底，階段虧損已超過(guò)20%。

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