最高檢出手！嚴(yán)厲打擊財務(wù)造假、操縱市場等證券犯罪，對逃廢債、“砍頭息”“套路貸”等虛假訴訟監(jiān)督力度也將加大

每經(jīng)記者 宋欽章    每經(jīng)編輯 廖丹    

12月28日，最高人民檢察院（以下簡稱“最高檢”）召開新聞發(fā)布會，并在會上發(fā)布了《最高人民檢察院關(guān)于充分發(fā)揮檢察職能作用 依法服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的意見》（下稱《意見》）。此外，最高檢在會上還通報了2023年全國檢察機(jī)關(guān)懲治和預(yù)防金融犯罪工作情況。

最高人民檢察院黨組成員、副檢察長葛曉燕在發(fā)布會上表示，檢察機(jī)關(guān)作為法律監(jiān)督機(jī)關(guān)，應(yīng)當(dāng)在防范化解金融風(fēng)險、維護(hù)國家金融安全、推動金融高質(zhì)量發(fā)展等方面承擔(dān)起更重責(zé)任。“《意見》旨在解答檢察機(jī)關(guān)在推動金融高質(zhì)量發(fā)展中如何更好發(fā)揮檢察職責(zé)作用這一重大問題，以貫徹落實習(xí)近平總書記在中央金融工作會議上的重要講話精神為主線，從提高政治站位、高質(zhì)效履行檢察職能、完善金融檢察體制機(jī)制、優(yōu)化金融生態(tài)、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)等方面，明確今后一個時期金融檢察工作的目標(biāo)任務(wù)和方法措施。”

全面加強(qiáng)監(jiān)管、防范化解風(fēng)險

《意見》圍繞全面加強(qiáng)監(jiān)管、防范化解風(fēng)險這個重點，立足檢察職責(zé)提出了刑事、民事、行政、公益訴訟檢察的履職重點。

葛曉燕指出，在刑事檢察方面，重點是加大懲治金融風(fēng)險高發(fā)領(lǐng)域金融犯罪力度，突出打擊各種名目非法金融活動，持續(xù)加大對洗錢及其關(guān)聯(lián)犯罪的追訴力度，依法妥善處置中小銀行等金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險，嚴(yán)厲打擊財務(wù)造假、操縱市場等證券犯罪。

在民事檢察方面，高質(zhì)效辦理金融領(lǐng)域民事監(jiān)督案件，重點加大對金融領(lǐng)域逃廢債、“砍頭息”“套路貸”等虛假訴訟監(jiān)督力度，著重加強(qiáng)民事執(zhí)行監(jiān)督，強(qiáng)化民事檢察與刑事檢察的有序銜接。

在行政檢察方面，將結(jié)合刑事案件辦理積極推進(jìn)與行政機(jī)關(guān)“反向”銜接工作。

在公益訴訟檢察方面，將圍繞國有金融財產(chǎn)保護(hù)、金融賬戶敏感個人信息保護(hù)、涉金融領(lǐng)域電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理、金融行業(yè)反壟斷等法定領(lǐng)域開展公益訴訟，并積極探索拓展普惠金融、養(yǎng)老金融、綠色金融等領(lǐng)域公益司法保護(hù)。

中央財經(jīng)大學(xué)副教授劉春生在接受每經(jīng)記者采訪時表示，最高人民檢察院發(fā)布《意見》具有幾個方面的重要意義。一是維護(hù)金融秩序。該文件的發(fā)布有助于維護(hù)金融市場的秩序，保護(hù)投資者、金融服務(wù)消費者的合法權(quán)益。檢察機(jī)關(guān)可以通過依法行使檢察職能，嚴(yán)厲打擊金融領(lǐng)域的違法犯罪行為，維護(hù)金融市場的公平競爭環(huán)境。

二是防范金融風(fēng)險。《意見》的出臺可以促進(jìn)金融風(fēng)險的防范和化解。檢察機(jī)關(guān)可以通過加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的協(xié)作，共同防范金融風(fēng)險，保障金融體系的安全穩(wěn)定運行。

三是推動金融改革創(chuàng)新。《意見》支持和鼓勵金融改革創(chuàng)新，為金融市場的發(fā)展提供法治保障。檢察機(jī)關(guān)可以通過依法辦理金融領(lǐng)域的案件，為金融創(chuàng)新提供法律支持，保護(hù)金融創(chuàng)新的積極性。

四是促進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展?！兑庖姟返陌l(fā)布有助于提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力，推動金融高質(zhì)量發(fā)展。檢察機(jī)關(guān)可以通過加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)的法律監(jiān)督，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營，提高金融服務(wù)的質(zhì)量和效率。

北京大成律師事務(wù)所高級合伙人肖颯在接受每經(jīng)記者采訪時表示，《意見》中有諸多亮點值得關(guān)注，比如其中提到要“探索開展金融領(lǐng)域公益訴訟”，這無疑是對公益訴訟制度的一種有益嘗試和推廣；又如其中提及要“堅持治罪與治理相結(jié)合，優(yōu)化金融生態(tài)”，這也表明了最高檢對于金融創(chuàng)新的肯定態(tài)度，不是一味否定，而是將治罪與治理相結(jié)合。

“另外，在本次《意見》中，最高檢也對目前多發(fā)的涉虛擬資產(chǎn)、證券、私募領(lǐng)域的案件予以回應(yīng)，明確要嚴(yán)厲打擊犯罪，同時也要‘協(xié)同依法規(guī)范金融創(chuàng)新活動’，這種態(tài)度無疑是值得肯定的。”肖颯律師補(bǔ)充。

從嚴(yán)打擊證券犯罪

值得一提的是，《意見》強(qiáng)調(diào)了依法從嚴(yán)打擊證券犯罪，引起了市場的關(guān)注。

《意見》指出，依法嚴(yán)厲打擊上市公司欺詐發(fā)行、違規(guī)信息披露等財務(wù)造假犯罪，全鏈條追訴挪用資金、職務(wù)侵占、背信損害上市公司利益等關(guān)聯(lián)犯罪，服務(wù)保障以信息披露為核心的股票發(fā)行注冊制。依法嚴(yán)懲內(nèi)幕交易、操縱市場、利用未公開信息交易等嚴(yán)重破壞資本市場交易秩序的犯罪。加大對金融機(jī)構(gòu)、上市公司控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等關(guān)鍵崗位人員違法犯罪的追責(zé)力度。從嚴(yán)懲處第三方中介機(jī)構(gòu)涉虛假證明文件類犯罪，壓實第三方中介機(jī)構(gòu)的專業(yè)把關(guān)責(zé)任。依法穩(wěn)慎辦理涉上市公司退市刑事案件，最大限度保障相關(guān)人員合法權(quán)益。

劉春生告訴每經(jīng)記者：“通過打擊操縱市場、內(nèi)幕交易、關(guān)聯(lián)交易等違法犯罪行為，為資本市場健康發(fā)展保駕護(hù)航，有利于維護(hù)資本市場的公開、公平、公正，提升上市公司的質(zhì)量，保障投資者尤其是中小投資者的利益，可以為A股市場的改革創(chuàng)新提供良好的環(huán)境，促進(jìn)市場的長期健康發(fā)展。”

肖颯律師指出，此條的現(xiàn)實意義在于能夠?qū)δ壳暗淖C券市場參與者發(fā)揮極其有效的威懾作用。“一方面，其表明了最高檢從嚴(yán)打擊此類犯罪的決心，能夠以更好的效果清理市場里的害群之馬；另一方面，通過此種態(tài)度，也能威懾其他尚未違法犯罪的人員，防止更多證券犯罪的出現(xiàn)，從而維護(hù)該領(lǐng)域的制度體系，因而意義極大。”

另外，每經(jīng)記者注意到，《意見》還提出協(xié)同依法規(guī)范金融創(chuàng)新活動。加強(qiáng)對利用新技術(shù)、新業(yè)態(tài)實施金融違法犯罪活動的分析研判，協(xié)同金融監(jiān)管部門準(zhǔn)確識變、科學(xué)應(yīng)變、嚴(yán)厲打擊“無照駕駛”非法金融活動，依法保障合法金融創(chuàng)新活動正常開展。關(guān)注以虛擬貨幣、數(shù)字藏品等投資名義實施金融違法犯罪的新型風(fēng)險，主動與有關(guān)部門研究制定應(yīng)對處置方案。準(zhǔn)確認(rèn)定利用金融衍生品操縱市場，利用私募、信托產(chǎn)品實施場外配資等證券犯罪新手段，及時揭露和打擊新型金融違法犯罪。

肖颯律師表示，隨著科技的飛速發(fā)展，各類新型的金融創(chuàng)新活動層出不窮，不少犯罪團(tuán)伙便利用這些“先進(jìn)”的技術(shù)實施違法犯罪活動。“本條規(guī)定的指導(dǎo)價值一方面在于其調(diào)動了司法機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管部門之間的聯(lián)動能力，通過與金融監(jiān)管部門進(jìn)行協(xié)同和分析研判，來準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪，從而讓真正有益于社會的金融創(chuàng)新活動發(fā)展起來，讓有害于社會的金融違法犯罪無從蔓延。另一方面，本條規(guī)定還提出可與相關(guān)部門研究制定應(yīng)對處置方案，這無疑也會使得各部門在實際辦案過程中能夠有明確參考，有效避免執(zhí)法力度和認(rèn)定不統(tǒng)一的情況。”

全鏈條懲治金融犯罪及其關(guān)聯(lián)犯罪是今后的重要方向

最高人民檢察院第四檢察廳廳長張曉津在新聞發(fā)布會上通報了2023年全國檢察機(jī)關(guān)懲治和預(yù)防金融犯罪工作情況。張曉津指出，總體上，當(dāng)前金融犯罪案件數(shù)量有所下降，但仍高位運行。2023年前11月，全國檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕破壞金融管理秩序和金融詐騙犯罪嫌疑人11060人，提起公訴22529人，起訴人數(shù)同比下降10%，涉及罪名相對集中。

一是非法集資犯罪居高不下，線上線下相結(jié)合，傳統(tǒng)手段與新型手段相互交織，利用私募基金，區(qū)塊鏈、虛擬幣、新能源、影視投資等市場熱點的新型案件明顯增加。二是中小銀行、信托、票據(jù)等金融信貸領(lǐng)域案件時有發(fā)生，有的金融機(jī)構(gòu)“內(nèi)鬼”與外部人員內(nèi)外勾結(jié)，有的金融機(jī)構(gòu)實際控制人、大股東非法套取金融機(jī)構(gòu)資金，個別案件涉案金額巨大。三是資本市場上市公司財務(wù)造假及背信損害上市公司利益等犯罪增多，內(nèi)幕交易、操縱證券市場等交易類犯罪多發(fā)，出現(xiàn)利用FOF基金、場外期權(quán)等復(fù)雜金融產(chǎn)品實施證券犯罪等新情況。四是洗錢、非法從事資金支付結(jié)算、非法買賣外匯案件增多，通過虛擬貨幣交易跨境轉(zhuǎn)移資金成為新手段。

“此外，我們在辦案中還發(fā)現(xiàn)，在各類金融犯罪背后，資金掮客、技術(shù)黑客、股市‘黑嘴’、造假中介等黑灰產(chǎn)業(yè)鏈問題日益凸顯，助推犯罪甚至成為誘發(fā)金融犯罪的始作俑者，全鏈條懲治金融犯罪及其關(guān)聯(lián)犯罪是今后的重要方向。”張曉津強(qiáng)調(diào)。

張曉津表示，檢察機(jī)關(guān)依法懲治重點領(lǐng)域金融犯罪，促進(jìn)金融市場健康發(fā)展。依法辦理紅嶺創(chuàng)投、合星系等非法集資案件，2023年前11月共起訴非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪15590人，同比下降5.6%。進(jìn)一步加大證券犯罪打擊力度，依法辦理獐子島、回天新材、龍力生物等一批有重大社會影響的財務(wù)造假、操縱證券市場、內(nèi)幕交易案件，起訴證券犯罪316人，同比上升11.7%。依法打擊涉私募基金犯罪，起訴430人，同比下降36.7%。嚴(yán)肅懲治涉金融機(jī)構(gòu)信貸犯罪，起訴騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪和貸款詐騙罪2106人，同比下降11%。持續(xù)加大反洗錢力度，起訴洗錢罪2301人，同比上升10%。

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