一日7張罰單，劍指3家券商！債券承銷和受托管理業(yè)務(wù)違規(guī)成處罰焦點

每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

11月15日，浙江證監(jiān)局一口氣開出了十余張罰單，其中有7張事關(guān)券商，包括財通證券、申港證券及浙商證券。尤其是財通證券，因債券承銷和受托管理業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為，一次性收到4張罰單。

每經(jīng)記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來包括財通證券在內(nèi)，已有約10家券商因債券承銷或受托管理業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為而受到監(jiān)管措施。10月20日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布了公司債券承銷、盡職調(diào)查和受托管理相關(guān)自律規(guī)則的通知，旨在促進公司債券（含企業(yè)債券）承銷機構(gòu)與受托管理人提升執(zhí)業(yè)質(zhì)量。

財通證券及3人被要求責(zé)令改正

浙江證監(jiān)局披露稱，財通證券在從事債券承銷和受托管理業(yè)務(wù)過程中未勤勉盡責(zé)，未對業(yè)務(wù)人員行為進行有效管理，未對業(yè)務(wù)風(fēng)險實施有效管控，未嚴(yán)格履行募集資金監(jiān)督義務(wù)，存在部分文件及依據(jù)與實際情況不符的問題。另外，浙江證監(jiān)局認(rèn)為，趙蒙作為公司債券融資總部負(fù)責(zé)人和項目負(fù)責(zé)人、李辰作為項目受托管理責(zé)任人和承做人、郭欣昊作為項目的現(xiàn)場負(fù)責(zé)人，對財通證券上述相關(guān)違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。

因此，浙江證監(jiān)局決定對財通證券、趙蒙、李辰和郭欣昊，分別采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。這也意味著，財通證券一次性收到4張罰單。

記者注意到，今年以來，因債券承銷或受托管理業(yè)務(wù)違規(guī)被罰的不僅僅是財通證券，還包括華金證券、宏信證券、川財證券等在內(nèi)近10家。比如，今年1月，上海證監(jiān)局表示，華金證券債券承銷盡職調(diào)查方面以及債券發(fā)行核查方面存在違規(guī)行為。

10月20日，中國證券業(yè)協(xié)會修訂發(fā)布公司債券承銷、盡職調(diào)查和受托管理相關(guān)自律規(guī)則。本次修訂調(diào)整優(yōu)化證券公司債券承銷、盡職調(diào)查、受托管理等業(yè)務(wù)自律管理制度機制，將企業(yè)債券納入規(guī)制范圍，并作出適應(yīng)性修訂，推動統(tǒng)籌監(jiān)管和協(xié)同發(fā)展。

另外，此次修訂強化了承銷機構(gòu)內(nèi)控要求，加強公司債券業(yè)務(wù)全過程質(zhì)量和風(fēng)險管控，提升主承銷商在督促發(fā)行人履行信息披露義務(wù)、公司債券簿記建檔等方面的履職要求，加強從業(yè)人員的廉潔自律管理。同時，本次修訂還要求證券公司增強受托管理人員配置，加強公司債券存續(xù)期的持續(xù)跟蹤監(jiān)測和主動管理，強化投資者合法權(quán)益保護。

投顧業(yè)務(wù)又有“無證上崗”者被罰

浙江證監(jiān)局此次除對財通證券及3名人員開出罰單，還對浙商證券從業(yè)人員、申港證券分支機構(gòu)及從業(yè)人員也開出了罰單。

浙江證監(jiān)局表示，江海燕在浙商證券溫嶺人民東路證券營業(yè)部（現(xiàn)更名為浙商證券溫嶺九龍大道證券營業(yè)部）任職期間，存在以本人名義代他人購買金融產(chǎn)品的行為。因而，對江海燕采取警示函監(jiān)管措施。

另外，浙江證監(jiān)局還披露，申港證券浙江分公司趙威震在未登記為證券投資顧問的情況下，通過該分公司開設(shè)的直播賬號，從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，并且在直播過程中存在推薦個股的行為，反映該分公司對員工從業(yè)資格、執(zhí)業(yè)行為管理不到位。因此，浙江證監(jiān)局對申港證券浙江分公司采取了警示函措施。當(dāng)然，作為此次申港證券浙江分公司受罰的核心人物趙威震，也被浙江證監(jiān)局采取出具警示函措施。

隨著券商財富管理轉(zhuǎn)型深化，證券投顧業(yè)務(wù)的重要性也與日俱增，甚至有券商將投顧業(yè)務(wù)視為財富管理轉(zhuǎn)型的重要抓手。但在投顧業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展的當(dāng)下，一些“無證上崗”的行為也屢屢發(fā)生，除此次的申港證券員工外，今年以來還有華西證券、中銀證券、國元證券等多家券商員工在未取得相關(guān)資格的情況下就向客戶提供證券投資建議。

值得一提的是，除“無證上崗”行為，投顧業(yè)務(wù)領(lǐng)域出現(xiàn)的違規(guī)行為還包括證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為不規(guī)范；對投資顧問服務(wù)能力和過往業(yè)績進行誤導(dǎo)性的營銷宣傳；向部分客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，未以書面或者電子文件形式予以記錄留存；向客戶提供投資建議未提示潛在風(fēng)險，也未提供合理依據(jù)等。

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