非法吸收存款上千億，查封房產(chǎn)上千套…小牛資本實(shí)控人終審被判無期，沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)

每經(jīng)編輯 王月龍    

據(jù)廣東省高級(jí)人民法院公眾號(hào)，今日，廣東省高級(jí)人民法院對(duì)小牛資本管理集團(tuán)有限公司（小牛集團(tuán)）主要負(fù)責(zé)人彭鐵等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案作出終審裁定，駁回上訴，維持原判。

7月14日，廣東省深圳市中級(jí)人民法院對(duì)小牛集團(tuán)主要負(fù)責(zé)人彭鐵等26人非法集資案一審公開宣判。小牛集團(tuán)法定代表人、實(shí)控人彭鐵因犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。其他25名被告人因參與集資犯罪，被判處有期徒刑十一年至二年，并處罰金。

二審法院認(rèn)為，一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法，遂作出上述裁定。

圖片來源：視覺中國(guó)

非法吸收存款超千億元

明知壞賬率畸高還不收手

據(jù)中國(guó)證券報(bào)，公開資料顯示，小牛資本旗下“小牛在線”于2013年上線運(yùn)營(yíng)，曾是廣東規(guī)模最大的P2P平臺(tái)之一。截至立案，小牛在線累計(jì)注冊(cè)人數(shù)超600萬，累計(jì)成交額1171億元，借貸余額104.2億元。

2018年小牛在線爆發(fā)大規(guī)模逾期。據(jù)相關(guān)投資者反饋稱，早在2015年底，小牛在線線下清理P2P公司的理財(cái)門店時(shí)，就曾遭遇重大危機(jī)，線下資產(chǎn)端大量人員處于放假狀態(tài)，而線上還在大量發(fā)標(biāo)。

2020年5月9日，小牛在線在公眾號(hào)發(fā)布文章稱，相關(guān)產(chǎn)品將啟動(dòng)良性退出，并高調(diào)承諾退出期間，平臺(tái)股東及高管不跑路、不失聯(lián)、不撤資，與全體出借人共進(jìn)退。但在該平臺(tái)此后半年啟動(dòng)的兌付工作，僅兌付了2.38億元，兌付比例為2.28%。

據(jù)廣東高院，法院審理查明，2013年至2021年間，彭鐵成立小牛集團(tuán)后與彭鋼等人通過旗下子公司的“小牛在線”“小牛錢罐子”P2P平臺(tái)，以及子公司“小牛投資”“小牛新財(cái)富”“小牛基金”以私募理財(cái)產(chǎn)品形式向131萬余人非法吸收公眾存款近1026億元，其中126億元本金未償還。期間，彭鐵、彭鋼等6人明知集團(tuán)資金缺口巨大、壞賬率畸高，仍繼續(xù)進(jìn)行非法集資活動(dòng)，且將所募資金主要用于還本付息及彭鐵個(gè)人支配使用，集資詐騙89.34億元。

據(jù)了解，彭鐵等人歸案后，公安機(jī)關(guān)全力開展涉案資金、股票、股權(quán)、房產(chǎn)等資產(chǎn)追繳。目前已追繳到案的資產(chǎn)，將在判決生效后依法返還集資參與人，不足部分將責(zé)令彭鐵等人繼續(xù)退賠。

草根出生兄弟成“金融大鱷”

曾買房上千套

據(jù)此前一篇題為《從放牛娃到小牛資本董事長(zhǎng)》的報(bào)道，彭鐵1976年出生于邵陽(yáng)大祥區(qū)，是家中六姊妹中的老幺，因?yàn)閺男〗讶缗?，父親給他取了一個(gè)小名“牛牛”。據(jù)父親回憶，牛牛六七歲時(shí)開始上山放牛，不僅看牛扎實(shí)，讀書也扎實(shí)，五歲上小學(xué)，成績(jī)一直數(shù)一數(shù)二。14歲考上邵陽(yáng)師范，17歲畢業(yè)后就當(dāng)上了當(dāng)時(shí)邵陽(yáng)市郊區(qū)資棗小學(xué)的校長(zhǎng)。

公開報(bào)道顯示，彭鐵曾擔(dān)任過佳兆業(yè)金融投資有限公司總裁，曾參與創(chuàng)辦了網(wǎng)貸平臺(tái)人人聚財(cái)，后離開創(chuàng)辦小牛在線。

2020年5月9日，小牛在線發(fā)布《平臺(tái)網(wǎng)貸業(yè)務(wù)良性退出公告》，宣布退出網(wǎng)貸行業(yè)，并表示逐步結(jié)清存量網(wǎng)貸業(yè)務(wù)。公告稱，自公告發(fā)布之日起，平臺(tái)將停止發(fā)布任何新標(biāo)及停止計(jì)息，并關(guān)閉出借人開戶、充值、投標(biāo)等功能；同時(shí)，自公告發(fā)布之日起，暫緩兌付，待兌付方案經(jīng)全體出借人公開投票表決通過以后，按照兌付方案啟動(dòng)兌付工作。

2021年5月6日，深圳市公安局南山分局在官方公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于對(duì)小牛資本集團(tuán)有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案的情況通報(bào)》，稱已凍結(jié)涉案賬戶663個(gè)、追繳資金1.4億余元、查封涉案房產(chǎn)1056套、凍結(jié)涉案公司股權(quán)9991萬股。

據(jù)紅星新聞，彭鐵還有一個(gè)比他大五歲的哥哥叫彭鋼。這對(duì)兄弟草根出身，短短幾年便在深圳成為金融大鱷，人送外號(hào)“鋼鐵俠”。借助前幾年互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)口，“鋼鐵俠”兄弟在深圳組建了P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，對(duì)上百萬投資者進(jìn)行無情收割，最終徹底暴雷。

值得注意的是，前幾年多起P2P平臺(tái)暴雷事件中，這些P2P平臺(tái)主要將錢外借或者亂投資，基本很難收回，投資人往往也血本無歸。

此前，紅星資本局曾報(bào)道，廣州本地投資者胡女士實(shí)地去看過小牛資本的部分房產(chǎn)，她認(rèn)為這些房產(chǎn)在廣州郊區(qū)，細(xì)看后并不優(yōu)質(zhì)，而且受歡迎的住宅較少，不受歡迎的商鋪卻太多，大量商鋪位置偏遠(yuǎn)、地段欠佳，變現(xiàn)并不容易。另外，部分住宅還存在不能過戶等問題，實(shí)際上也難以變現(xiàn)。

編輯|王月龍 杜恒峰

校對(duì)|趙慶

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自廣東高院、中國(guó)證券報(bào)、每經(jīng)網(wǎng)、紅星新聞