安信信托原董事長王少欽處罰公布 終身取消金融機構(gòu)高管任職資格

每經(jīng)記者 宋欽章    每經(jīng)編輯 馬子卿    

近日，時任安信信托（建元信托的前身）董事長王少欽被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局作出行政處罰，取消銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格終身。

圖片來源：國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局網(wǎng)站

此外，10月20日，建元信托時任總裁楊曉波由于對公司對外擔保未履行審議程序且未按規(guī)定披露的違規(guī)行為負有責任，上交所擬對其通報批評。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，上述兩位高管早已不在建元信托擔任職務(wù)。安信信托經(jīng)過重組后，目前正在以建元信托（SH600816，股價2.61元，市值256.9億元）的“新身份”對外展業(yè)。

王少欽、楊曉波目前已不在公司擔任任何職務(wù)

10月19日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公布一則行政處罰決定書，依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（三）項，對時任安信信托董事長王少欽作出“取消銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格終身”的行政處罰決定，作出處罰決定的日期為2023年10月12日。

根據(jù)處罰決定書，王少欽對原安信信托以下違法違規(guī)行為負有直接管理責任：一是部分信托項目違規(guī)承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益；二是違規(guī)將部分信托項目的信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途；三是推介部分信托計劃未充分揭示風險；四是違規(guī)開展非標準化理財資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)；五是部分信托項目未真實、準確、完整披露信息。

圖片來源：上交所網(wǎng)站

此外，10月20日，上交所向建元信托時任總裁楊曉波公告送達紀律處分意向書。由于楊曉波對公司對外擔保未履行審議程序且未按規(guī)定披露的違規(guī)行為負有責任，上交所擬對其予以通報批評，但因無法取得聯(lián)系，遂以公告形式進行送達。

紀律處分意向書顯示，原安信信托于2016年10月出具《擔保函》，約定在投保人無法如期履行受讓義務(wù)時承擔不可撤銷的連帶責任，所涉擔保本金7億元。2021年4月上述擔保義務(wù)解除。公司未在發(fā)生擔保時就該事項履行董事會、股東大會審議程序，未在臨時公告中披露，亦未在2016年至2020年的年度報告及2017年至2020年半年度報告中披露。

紀律處分意向書決定，鑒于相關(guān)對外擔保義務(wù)已解除，一定程度上減輕了違規(guī)的不良影響，可酌情予以考慮。鑒于上述違規(guī)事實和情節(jié)，上交所擬對楊曉波予以通報批評。上述紀律處分作出后，上交所將通報證監(jiān)會，并記入上市公司誠信檔案。

值得注意的是，在上交所作出紀律處分之前，9月16日曾對建元信托采取出具警示函（統(tǒng)稱“警示函”，下同）的監(jiān)管措施，王少欽、楊曉波等作為時任公司高管，也一同被出具警示函。

收到警示函后，建元信托公告稱，王少欽、楊曉波目前已不在公司擔任任何職務(wù)。警示函事項不會影響公司正常的經(jīng)營管理活動。

據(jù)了解，王少欽于1958年10月出生，是金融領(lǐng)域不折不扣的“老將”，曾擔任河南金融管理學院團委書記、宣傳部部長，河南金育實驗銀行常務(wù)副行長、行長，廈門聯(lián)合信托投資公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理，中泰信托投資公司副總裁，安徽國元信托投資公司總裁，中國華聞投資控股公司總經(jīng)濟師兼中泰信托投資公司監(jiān)事長等職務(wù)。

楊曉波據(jù)報道是原安信信托遷址上海后的首批員工。加入安信信托后，楊曉波歷任董事會秘書、風控執(zhí)行官、信托業(yè)務(wù)評審委員會召集人等職務(wù)。2018年10月，楊曉波因個人原因申請辭去在安信信托的董事、總裁及董事會各專門委員會委員等職務(wù)。每經(jīng)記者了解到，楊曉波早在2020年就已經(jīng)被“終身禁業(yè)”，原上海銀保監(jiān)局作出行政處罰，取消其銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高管任職資格終身。

以“建元信托”的身份再出發(fā)，今年上半年公司實現(xiàn)扭虧為盈

2020年以來，原安信信托在有關(guān)部門的指導(dǎo)下開展重大風險化解工作。2022年度，風險處置工作取得階段性成果，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局（原上海銀保監(jiān)局）解除了對原安信信托采取的暫停自主管理類資金信托業(yè)務(wù)審慎監(jiān)管強制措施；公司實際控制人完成變更，公司治理體系得以重塑、管理團隊得以加強。

今年以來，進入重組尾聲的原安信信托，正在以“建元信托”的新身份、新面貌再啟征程。

一是身份的煥新。2月份，經(jīng)上海銀保監(jiān)局批復(fù)，安信信托更名為建元信托，并換領(lǐng)新的金融許可證。7月份，建元信托實施變更公司證券簡稱，證券簡稱由“ST安信”為“ST建元”，股票證券代碼“600816”保持不變。

二是股東的變更。今年4月，公司向特定對象上海砥安投資管理有限公司（下稱“上海砥安”）發(fā)行43.75億股股票，募集資金總額為90.13億元。本次定增完成后，公司資產(chǎn)規(guī)模和資本實力顯著提升。目前上海砥安為公司控股股東，上海電氣控股集團有限公司、上海國盛（集團）有限公司、上海機場（集團）有限公司、上海國際集團有限公司以及中國信托業(yè)保障基金有限責任公司為公司的間接或直接股東

三是管理層的更迭。除了去年秦懌擔任公司董事長、錢曉強擔任公司副董事長、李林擔任公司副總經(jīng)理相繼獲得上海銀保監(jiān)局核準之外，今年以來，公司又聘任曾旭擔任公司總經(jīng)理（總裁），聘任毛劍輝擔任公司副總經(jīng)理（副總裁）。

7月底，建元信托公布半年業(yè)績，今年上半年，公司實現(xiàn)各項收益1.36億元，主要為信托業(yè)務(wù)收入0.49億元，固有業(yè)務(wù)相關(guān)收入0.41億元（包括利息收入、投資收益等），政府補助0.46億元。扣除相關(guān)成本費用后，本期公司扭虧為盈，實現(xiàn)歸母凈利潤0.25億元。

一同公布還有《建元信托戰(zhàn)略規(guī)劃報告（3-5年）》（下稱《戰(zhàn)略規(guī)劃報告》）。建元信托在《戰(zhàn)略規(guī)劃報告》中提到，公司未來3—5年將秉承“加快存量處置、服務(wù)地方經(jīng)濟、推進標品轉(zhuǎn)型、探索多元金融、商業(yè)模式升級”的思路。

值得一提的是，在加快存量處置方面，安信信托提到將“分類施策、以點帶面地推進存量風險化解工作，持續(xù)開展存量規(guī)模壓降，培養(yǎng)風險處置能力，為受托人利益服務(wù)”。在推進標品轉(zhuǎn)型方面，公司提到將“培養(yǎng)產(chǎn)品銷售能力、投資研究能力、信托運營能力等三大基礎(chǔ)核心能力，從服務(wù)、投資等多個角度探索相關(guān)業(yè)務(wù)，構(gòu)建標品業(yè)務(wù)運作體系，加速推進公司標品業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型”。

封面圖片來源：視覺中國-VCG211221772591