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鏟除金融蛀蟲——深挖徹查“德御系”引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)背后的腐?。ㄉ希?

2023-09-28 08:48:56

隨著相關(guān)案件陸續(xù)進(jìn)入審判階段,引發(fā)社會(huì)關(guān)注的山西省地方金融領(lǐng)域反腐敗取得一系列成果。

自2020年6月起,山西省紀(jì)委監(jiān)委在金融領(lǐng)域立案審查調(diào)查涉案人員168人。其中,公職人員130人,包括廳級(jí)干部10人、處級(jí)干部48人,122人受到黨紀(jì)政務(wù)處分并被移送司法機(jī)關(guān)。案件涉及山西省農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、駐晉銀行、金融監(jiān)管部門和金融企業(yè)等多個(gè)系統(tǒng),縱跨省市縣三級(jí)。

如何守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線?如何嚴(yán)查金融風(fēng)險(xiǎn)背后的腐敗問題?如何一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險(xiǎn)?記者赴山西進(jìn)行了實(shí)地采訪。

揭開“德御系”不法行為引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)事件的蓋子

一個(gè)專案,就是一場(chǎng)戰(zhàn)役。

經(jīng)過15個(gè)月集中奮戰(zhàn),山西省紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)辦案人員的足跡遍布全國(guó)25個(gè)省份,調(diào)取證據(jù)材料180余萬份;形成卷宗3萬余份;撰寫分析報(bào)告材料210余萬字……

為向記者還原案件始末,辦案人員搬出了幾十本資料匯編。厚厚的材料中,既有相關(guān)政策文件匯編,又有查辦“德御系”案件期間的每日工作專報(bào),還有針對(duì)基層行社這類“小法人”金融機(jī)構(gòu)等具體問題的多份分析報(bào)告。

辦案人員提到的“德御系”,是晉中商人田文軍控制的數(shù)個(gè)關(guān)聯(lián)公司的合稱,因最早的主體公司名為德天御生態(tài)科技(北京)有限公司,故被稱為“德御系”。

2011年起,“德御系”實(shí)際控制人田文軍借全國(guó)農(nóng)信社改制和城商行增資擴(kuò)股之機(jī),使“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)以入股方式深度滲透到山西省農(nóng)信社、農(nóng)商行以及城商行等。銀行股東身份,為“德御系”從基層銀行違規(guī)貸款投入資本市場(chǎng)提供了便利。

金融亂象特別是違法亂紀(jì)的金融活動(dòng),往往涉及巨大經(jīng)濟(jì)利益和諸多關(guān)系紐帶。田文軍及“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)編織了兩張犯罪網(wǎng)絡(luò)。

一張是“造假網(wǎng)”——

為更方便地從銀行套取資金,“德御系”大量偽造公章及各種材料。田文軍還專門設(shè)立了研究如何造假的“技術(shù)處”,制作的假公章就有上千枚,偽造文書材料重達(dá)十幾噸。而為了規(guī)避原銀監(jiān)會(huì)授信集中度的監(jiān)管,“德御系”成立若干個(gè)企業(yè),由這些企業(yè)互相擔(dān)保,編織出若干滿足銀行信貸條件的虛假會(huì)計(jì)報(bào)表。

一張是“圍獵網(wǎng)”——

“德御系”想方設(shè)法拉攏腐蝕金融機(jī)構(gòu)管理人員,收買銀行授信審批權(quán)力。僅山西省金融系統(tǒng),就有20名公職人員收受“德御系”財(cái)物總額達(dá)兩個(gè)多億元,其中包括多名“一把手”。

面對(duì)“德御系”的“糖衣炮彈”,金融監(jiān)管部門多名領(lǐng)導(dǎo)干部也罔顧金融風(fēng)險(xiǎn),棄守監(jiān)管責(zé)任,導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)敞口一步步擴(kuò)大。

除不法企業(yè)的“圍獵”和造假外,基層農(nóng)信社的“小法人”制度、基層行社內(nèi)控機(jī)制失靈、山西省聯(lián)社未能有效監(jiān)管以及城商行“一把手”權(quán)力獨(dú)大等,也是“德御系”能夠違規(guī)融資貸款,造成金融風(fēng)險(xiǎn)的重要原因。

多年來,“德御系”以貸款、資管計(jì)劃、信托計(jì)劃、票據(jù)業(yè)務(wù)等方式,違規(guī)大額融資,又將資金層層嵌套偽裝,投入資本市場(chǎng),操縱股票交易。2017年,“德御系”長(zhǎng)期違規(guī)圈錢被戳破,資金鏈斷裂,帶來地方重大金融風(fēng)險(xiǎn)積聚。

從金融機(jī)構(gòu)到監(jiān)管部門,一再錯(cuò)失風(fēng)險(xiǎn)處置良機(jī)。“德御系”在山西多家金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)融資貸款達(dá)兩千多億元,農(nóng)信社和城商行成為腐敗重災(zāi)區(qū)。

辦案人員介紹,在“德御系”債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)形成過程中,幾乎每個(gè)環(huán)節(jié)都有腐敗分子與不法商人內(nèi)外勾結(jié),波及全省11個(gè)市、50多個(gè)縣(市、區(qū))。

堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線

在掌握部分公職人員失職瀆職、權(quán)錢交易的問題線索后,山西省委統(tǒng)籌懲治金融腐敗和維護(hù)金融安全,把集中懲治地方金融領(lǐng)域腐敗問題作為一場(chǎng)較量、一場(chǎng)斗爭(zhēng),果斷決定對(duì)“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)融資涉及公職人員涉嫌失職瀆職等違法犯罪問題進(jìn)行調(diào)查。

2020年6月,山西省紀(jì)委監(jiān)委以事立案,成立專案組,對(duì)全省地方金融系統(tǒng)系列腐敗案件進(jìn)行審查調(diào)查。

“深挖徹查違規(guī)融資背后的腐敗問題和責(zé)任問題,嚴(yán)肅懲治資本與權(quán)力勾連破壞金融政治生態(tài)和發(fā)展環(huán)境問題。”在辦案之初,山西省委常委,省紀(jì)委書記、監(jiān)委主任王擁軍就要求以狠抓辦案引領(lǐng)“三不腐”一體推進(jìn),堅(jiān)持“查案件、維穩(wěn)定、防風(fēng)險(xiǎn)、挽損失、助改革、凈生態(tài)”同步發(fā)力、標(biāo)本兼治。

準(zhǔn)確判斷風(fēng)險(xiǎn)隱患是保障金融安全的前提。專案一開始,山西省委就把查處金融腐敗與防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、深化地方金融改革統(tǒng)籌起來推進(jìn)。

山西省委對(duì)省聯(lián)社班子進(jìn)行改組,對(duì)地方金融監(jiān)督管理局主要領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行調(diào)整。專案組成立當(dāng)天,免去了時(shí)任山西省聯(lián)社黨委書記、理事長(zhǎng)崔聯(lián)會(huì),黨委副書記、副理事長(zhǎng)、主任邢亮喜,黨委專職副書記、副理事長(zhǎng)王忠澤及山西省地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長(zhǎng)竟暉等四人職務(wù)。

同一天,還在擔(dān)任山西省審計(jì)廳黨組書記、廳長(zhǎng)的王亞臨危受命,再次回到了山西省聯(lián)社,擔(dān)任黨委書記、理事長(zhǎng)。

“2013年到審計(jì)廳工作之前,我就擔(dān)任過山西省聯(lián)社黨委書記,曾和農(nóng)信干部職工并肩奮斗過。”提起回歸農(nóng)信后了解到的情況,王亞認(rèn)為,當(dāng)時(shí)農(nóng)信系統(tǒng)面前有“三個(gè)坎”:第一個(gè)坎是風(fēng)險(xiǎn),農(nóng)信社許多風(fēng)險(xiǎn)是歷史和體制弊端形成的,但在2015至2017年這三年乃至2018年形成了集聚性的風(fēng)險(xiǎn)。如不及時(shí)采取措施,這種風(fēng)險(xiǎn)會(huì)迅速蔓延,形成系統(tǒng)性問題。第二個(gè)坎是方向,由于管理的“松軟亂”,導(dǎo)致亂象叢生。第三個(gè)坎是隊(duì)伍,“懶散貪”無處不在。

倍感壓力的王亞,按照省委要求,即刻在農(nóng)信系統(tǒng)啟動(dòng)違規(guī)融資貸款摸底清理整治。

對(duì)于城商行系統(tǒng),專案組成立10天左右,山西省委巡視組就進(jìn)駐了大同、晉中、陽(yáng)泉、長(zhǎng)治、晉城5家市級(jí)城商行,進(jìn)行提級(jí)機(jī)動(dòng)巡視,全面排查存在的問題和癥結(jié)。

巡視期間,山西省紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)積極與巡視組對(duì)接掌握巡視中的“活”情況,從快從嚴(yán)處置巡視移交問題線索并通報(bào)相關(guān)處置情況,形成雙向溝通交流機(jī)制。這輪清家底的巡視,共發(fā)現(xiàn)面上問題125個(gè)、問題線索114條。

一系列“組合拳”,為主動(dòng)排雷設(shè)置了緩沖期,為查辦案件提供了窗口期。

深挖徹查金融“蛀蟲”和監(jiān)管“內(nèi)鬼”

金融領(lǐng)域案件具有涉案金額大、敏感度高、關(guān)聯(lián)性強(qiáng)、易引發(fā)次生風(fēng)險(xiǎn)等特點(diǎn)。如何確保政治效果、紀(jì)法效果和社會(huì)效果有機(jī)統(tǒng)一?專案組統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí):主動(dòng)排雷、精準(zhǔn)拆彈。

從進(jìn)入專案組開始,山西省紀(jì)委監(jiān)委相關(guān)辦案人員就感受到了案件的難度。農(nóng)信社人員身份界定和法律適用問題是首先要解決的難題。

“現(xiàn)在看,相關(guān)違規(guī)行為具體表現(xiàn)為規(guī)避貸款集中度限制、規(guī)避貸款資金用途限制、規(guī)避授信盡職要求、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易等。”辦案人員回憶,當(dāng)時(shí),公職人員大范圍涉違法發(fā)放貸款行為在全國(guó)沒有先例,在“德御系”案件中不僅涉案金額高,涉案人數(shù)也多。

證據(jù)審核組查閱了大量案例和司法解釋,研究如何認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪行為和數(shù)額、區(qū)分行受賄犯罪與違紀(jì)行為等疑難問題,并協(xié)調(diào)省高院向最高人民法院進(jìn)行請(qǐng)示,為案件準(zhǔn)確定性和適用法律提供依據(jù)。

這起金融專案是罔顧黨中央決策部署,政治問題與經(jīng)濟(jì)問題相交織、金融風(fēng)險(xiǎn)與金融腐敗相交織、不正之風(fēng)與違法犯罪相交織、新型腐敗與傳統(tǒng)腐敗相交織的典型。沒有“大兵團(tuán)作戰(zhàn)”集中辦案模式,就不能實(shí)現(xiàn)深挖徹查。

專案組發(fā)揮組織作用和系統(tǒng)優(yōu)勢(shì),統(tǒng)籌全省力量,1200余名紀(jì)檢監(jiān)察干部投入戰(zhàn)斗,成立由市紀(jì)委書記擔(dān)任組長(zhǎng)的審查調(diào)查組,同時(shí)協(xié)調(diào)法檢、公安、審計(jì)等部門,攥指成拳,合力攻堅(jiān)。

專案組以雷霆之勢(shì)快速開局,一手抓農(nóng)信社,一手抓城商行,分化阻斷,各個(gè)擊破。一個(gè)月內(nèi),案件查辦取得突破性進(jìn)展。

金融腐敗案件往往牽一發(fā)而動(dòng)全身,稍有不慎就會(huì)形成金融風(fēng)險(xiǎn),甚至引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn),形成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。查清查透案情的同時(shí),專案組必須確保金融系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定。

為嚴(yán)防擠兌等金融風(fēng)險(xiǎn),在案件信息發(fā)布上,山西省委統(tǒng)一部署,建立健全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)響應(yīng)制度。

“案件初期,我們就掌握了個(gè)別干部的問題線索,等到局勢(shì)穩(wěn)定后,對(duì)其進(jìn)行立案。留置時(shí),會(huì)先和金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行溝通,確定替代人選后再采取措施,確保工作不斷、全局穩(wěn)定。”山西省紀(jì)委監(jiān)委相關(guān)辦案人員向記者講述了當(dāng)時(shí)的情況,整個(gè)辦案過程中,專案組還及時(shí)和人大、政協(xié)及檢察機(jī)關(guān)加強(qiáng)溝通。

在處置涉案企業(yè)資產(chǎn)時(shí),專案組既果斷查封、扣押、凍結(jié),又在查清案情的基礎(chǔ)上及時(shí)解除相關(guān)措施,防止因辦案造成企業(yè)停擺。

“專案組堅(jiān)持除惡務(wù)盡、清倉(cāng)見底,推動(dòng)案件橫向拓展,縱向深入。”山西省紀(jì)委副書記、監(jiān)委副主任、專案組組長(zhǎng)王鵬介紹,橫向到邊,對(duì)金融監(jiān)管部門、農(nóng)信社、城商行、駐晉銀行、省屬金融企業(yè)等系統(tǒng)全部“過篩子”;縱向到底,從省級(jí)到市級(jí)、從縣級(jí)行社到基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),循線深入,靶向發(fā)力,一查到底,絕不姑息。

一年多的時(shí)間里,專案組以田文軍及“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)融資背后的腐敗問題為突破口,查辦了一批農(nóng)信系統(tǒng)、城商行系統(tǒng)、駐晉銀行腐敗案件;以金融機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)放貸款涉及金融監(jiān)管部門失職瀆職問題為突破口,查辦了一批金融監(jiān)管部門典型腐敗案件……

據(jù)統(tǒng)計(jì),山西省紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)查處涉案公職人員違紀(jì)違法所得總金額達(dá)27.89億元,追贓挽損查封扣押凍結(jié)涉案公職人員和“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)等單位及人員涉案資產(chǎn)共計(jì)76.73億元,保證了地方金融機(jī)構(gòu)平穩(wěn)運(yùn)行和社會(huì)大局穩(wěn)定。

辦案人員告訴記者,通過查辦這起地方金融領(lǐng)域腐敗專案,大家都深刻認(rèn)識(shí)到,把黨的全面領(lǐng)導(dǎo)貫穿始終,把“三不腐”一體推進(jìn)貫穿始終,是案件查辦有力有序的政治保障。(中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站)

責(zé)編 尹華祿

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