騙子猖狂！掛牌才2個月的國家金監(jiān)總局發(fā)文打假：警惕這些騙局

每經(jīng)編輯 盧祥勇    

近期，多家大型央企發(fā)布公告，稱被不法分子冒用名義行騙，表示已向公安機關(guān)報案，并對詐騙活動保留依法追究其法律責任的權(quán)利。涉及央企包括中國兵器工業(yè)集團、中國航空工業(yè)集團、中國長江三峽集團、中信集團、中央結(jié)算公司等。

7月12日上午，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布關(guān)于防范冒用金融監(jiān)管名義實施詐騙的風險提示，提醒廣大金融消費者提高警惕，增強反詐意識和識別能力。

國家金融監(jiān)督管理總局稱，近期有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。

國家金融監(jiān)督管理總局提示，金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會與消費者有任何資金往來。金融消費者應選擇正規(guī)機構(gòu)的合法金融服務(wù)；加強個人信息保護，謹防信息泄露。通過官方渠道合法合理維權(quán)，發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時報案。

國家金融監(jiān)督管理總局今年5月18日在京正式掛牌，我國金融監(jiān)管機構(gòu)改革邁出重要一步。

通常有三大詐騙手法

國家金融監(jiān)督管理總局表示，冒充金融監(jiān)管部門實施詐騙的手法通常有以下幾種：

手法一：偽造金融監(jiān)管部門文件實施詐騙。不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義，通過電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，發(fā)布“P2P出借人風險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人注冊登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢財。

手法二：假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實施詐騙。消費者在非官方渠道投訴后，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內(nèi)容等信息，以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯(lián)系消費者，誘導其點擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門會議室”，誘騙登錄并開啟屏幕共享，從而騙取銀行卡號、網(wǎng)銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金。

手法三：冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙。不法分子假冒金融監(jiān)管部門工作人員，利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息，通過電話、社交軟件等聯(lián)系消費者并騙取信任，謊稱消費者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時產(chǎn)生逾期記錄，將被列入“征信黑名單”，如要“修復征信”，需向指定的“專用賬戶”轉(zhuǎn)入資金進行“信用佐證”，并稱該筆款項隨后將予退回。一旦消費者信以為真操作轉(zhuǎn)賬，不法分子迅速轉(zhuǎn)移資金并藏匿。

以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門名義，利用部分金融消費者急于解困、挽回損失、自證清白等心理特點進行詐騙。

為保護廣大消費者信息安全、財產(chǎn)安全等合法權(quán)益，國家金融監(jiān)督管理總局提示：

一、金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會與消費者有任何資金往來。金融監(jiān)管部門從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P、投資理財?shù)?ldquo;回款渠道”，不會通過QQ群、微信群、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作。請消費者提高警惕，謹防上當受騙。

二、選擇正規(guī)機構(gòu)的合法金融服務(wù)。消費者如果有借款、理財、保險等金融需求，應通過具備相應業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)獲取金融服務(wù)。切勿盲目相信陌生來電、短信、廣告?zhèn)鲉巍⑸缃幻襟w等非正規(guī)途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔保”貸款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財產(chǎn)品等。

三、加強個人信息保護，謹防信息泄露。對于不明來源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息，消費者要仔細辨識，妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息，不點擊不明鏈接或者下載不明APP，不與陌生人共享屏幕，審慎對外提供個人信息，避免因信息泄露造成財產(chǎn)損失。

四、通過官方渠道合法合理維權(quán)。因金融產(chǎn)品或者服務(wù)問題與金融機構(gòu)發(fā)生爭議的，消費者可優(yōu)先選擇金融機構(gòu)公布的官方投訴受理渠道進行處理；未達成一致的，可向當?shù)亟鹑诩m紛調(diào)解組織申請調(diào)解或者向金融監(jiān)管部門反映。切勿隨意點擊或者打開陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。

五、發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時報案。一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，消費者應及時向公安機關(guān)報案反映有關(guān)情況，不可輕信網(wǎng)絡(luò)上自稱“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員，避免再次受騙。同時，注意留存證據(jù)，積極提供線索,配合公安機關(guān)案件偵查，盡力挽回損失。

多地警方提醒

5月25日，柳州警方發(fā)布緊急預警，表示近期該市有多名群眾反映收到快遞文件，內(nèi)附一則“清退通知”，主要內(nèi)容為：以“國家金融監(jiān)督管理總局”“中國人民銀行”等部門名義，要求“對部分投資人辦理清退事項”，清退款方式使用騰訊QQ辦公軟件，要求出資方掃描下方二維碼辦理，24小時內(nèi)未進行清退申請視為自動放棄。

柳州警方表示，這依然屬于典型的冒充公檢法或政府機關(guān)類詐騙。若不慎進入視頻會議，或掃描二維碼，個人信息極有可能被竊取或落入詐騙陷阱進而轉(zhuǎn)賬被騙。

除柳州警方外，佛山市反詐騙中心、晉城市反詐中心也相繼發(fā)布緊急預警，提醒廣大市民朋友們務(wù)必提高警惕、謹防上當受騙。

今年6月，“深圳市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心”發(fā)布了多篇文章稱，詐騙分子仍不斷通過快遞寄送方式大肆寄出印有國家市場監(jiān)督管理總局、中華人民共和國教育部、金融監(jiān)督管理總局等字樣的通知書，以廣撒網(wǎng)實施線下引流式詐騙。這些標著“中華人民共和國教育部、金融監(jiān)督管理總局”的文書，都是騙子偽造的。

文章稱，杭州、寧波等多地有相同案例，甚至有人被騙金額高達150萬元。

截至目前，“深圳市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心”根據(jù)掌握情況已發(fā)現(xiàn)不法分子通過郵政EMS、順豐快遞、京東快遞、中通快遞、韻達快遞等快遞物流公司寄出上述類似詐騙文書，正緊急會同有關(guān)部門、企業(yè)開展聯(lián)合攔截、封堵、宣傳行動，將發(fā)現(xiàn)一起、攔截封堵一起、打擊一起，堅決將詐騙分子囂張氣焰打壓下去。

編輯|盧祥勇 杜恒峰

校對|王月龍

每日經(jīng)濟新聞綜合自國家金融監(jiān)督管理總局、深圳市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心、晉城市反欺詐中心