券商“618”線上直播成主戰(zhàn)場！關(guān)注存款利率下行周期投資者如何實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值

每經(jīng)記者 王硯丹  王海慜    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

剛剛過去的“618”是電商的主場。但時(shí)值即將到來的年中業(yè)績沖刺期，證券行業(yè)也沒閑著。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》了解，至少有十余家券商推出了各式各樣的“618”活動(dòng)，既吸引投資者目光，也為兩個(gè)月后更重要的行業(yè)“818”理財(cái)節(jié)預(yù)熱。

針對不同平臺用戶，推出豐富多彩直播活動(dòng)

近年來，內(nèi)容營銷創(chuàng)作成為風(fēng)口，投資者對券商各種直播早已熟知。今年“618”，直播同樣是券商營銷主戰(zhàn)場，且從目前情況來看，券商直播發(fā)布平臺早已不僅局限于自家APP或視頻號，第三方的支付寶、天天基金，甚至抖音、小紅書等社交平臺，都成了券商針對性內(nèi)容投放的重要渠道。

中信建投個(gè)金部內(nèi)容直播負(fù)責(zé)人張義周向記者介紹道，公司已經(jīng)連續(xù)多年舉辦了以“618”為主題的直播策劃活動(dòng)。今年的“618”系列主題策劃從6月中旬開始會持續(xù)到端午節(jié)，端午節(jié)之后還會開展新一輪的App7周年慶，前后可能又要持續(xù)兩周。

“在今年‘618’這段時(shí)間，會和中信建投首席策略官陳果做一場直播，對于2023年下半年的市場做一些宏觀研判。”他告訴記者，“另外，我們策劃了多場與基金經(jīng)理對話的新欄目，比如‘基金哥和他的朋友圈’等?；顒?dòng)的形式以請嘉賓做直播，與粉絲、客戶進(jìn)行一些交流互動(dòng)為主。”

張義周向記者表示，與電商促銷不同的是，公司做“618”活動(dòng)的目的不是為了銷售，“我們的目的并不是促銷產(chǎn)品，因?yàn)?lsquo;618’的時(shí)候，市場流量都被快銷電商買走了，所以流量一般不好。在這種情況下，策劃更多的還是以客戶陪伴為主，讓客戶感受到溫暖的服務(wù)，讓保值增值不再困難的理念踐行下去。”

記者注意到，在活動(dòng)舉辦的平臺選擇上，各家券商的打法也不盡相同。據(jù)了解，中信建投的“618”主題策劃會集中在天天基金、螞蟻財(cái)富、視頻號、公司自有平臺等投資者群體集中的平臺。而另一些券商則是選擇在非專業(yè)證券投資類的直播平臺做活動(dòng)。

例如，東北證券福建分公司最近幾天在視頻號、抖音、B站、小紅書等主流平臺分別舉辦了“618”系列直播活動(dòng)。值得一提的是，此次系列直播根據(jù)各平臺的特色分為多個(gè)專場活動(dòng)，比如在年輕群體集中的B站組織了主題為“年輕人，你該學(xué)習(xí)理財(cái)了!”的直播，在女性用戶較多的小紅書組織了主題為“女性如何用價(jià)值思維投資人生?”，而參加這些直播的人員主要來自于東北證券的投顧團(tuán)隊(duì)。

這類形式的直播雖然可能更有拓展性，不過有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“618”期間，在有推薦算法的平臺做投資理財(cái)直播，流量的競爭上可能拼不過消費(fèi)品電商的直播，所以直播的效果可能不一定會好。

“現(xiàn)在券商因?yàn)楹弦?guī)的緣故，很多內(nèi)容講的會很保守，所以這種情況下，在這類平臺做直播，它的流量可能不會好。”在該人士看來，“券商的打法不一定非要去投流，或者是選擇這種帶推薦算法的平臺，而是要更有針對性，有的放矢。”

針對客戶資產(chǎn)保值增值需求，券商策劃多項(xiàng)主題活動(dòng)

值得一提的是，去年下半年以來，銀行存款利率不斷下行。尤其是今年6月，國有大行、部分股份制銀行再次先后下調(diào)掛牌利率，更是引發(fā)了投資者對利率下降如何進(jìn)行資產(chǎn)保值增值的熱議。有鑒于此，今年一些券商“618”在策劃相關(guān)活動(dòng)時(shí)，該話題也成為爆點(diǎn)。

據(jù)國金證券相關(guān)人士介紹，2023年國金證券“618”活動(dòng)以“就此出發(fā)，助您收益一夏”為主題，圍繞穩(wěn)健理財(cái)、ETF投資、智能增值服務(wù)等專題活動(dòng)展開。

其表示，在近期多家銀行下調(diào)存款利率，存款利率正在邁入“2%時(shí)代”背景下，為幫助消費(fèi)者們多元化布局資產(chǎn)，助力實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值，國金證券推出貨幣基金、報(bào)價(jià)回購、國債逆回購、收益憑證等多種穩(wěn)健理財(cái)，應(yīng)對定期存款利率下調(diào)的大勢。而針對今年市場呈現(xiàn)反復(fù)震蕩的行情，場內(nèi)ETF基金越來越受到投資者的追捧，國金證券在“618”期間推出了超值理財(cái)攻略，幫助客戶解讀后市布局策略，篩選多只優(yōu)質(zhì)行業(yè)指數(shù)，分享理財(cái)“購物車”。

多家券商加大對財(cái)富管理投入

值得一提的是，今年以來，上證指數(shù)不斷震蕩，加大了權(quán)益市場投資難度，投資者觀望情緒明顯，但券商依然不斷逆市加大對財(cái)富管理業(yè)務(wù)投入的力度。

4月28日，天風(fēng)證券發(fā)布了定增預(yù)案，指出將投入不超過15億元，增厚財(cái)富管理業(yè)務(wù)資本實(shí)力。

5月30日，財(cái)達(dá)證券將50億元定增預(yù)案做出調(diào)整，新方案中不再投入兩融業(yè)務(wù)，且減少了自營業(yè)務(wù)的投入比重，而將財(cái)富管理、投行、資管等均歸入了募集資金項(xiàng)目計(jì)劃，擬投入資金均為不超過5億元。

6月9日，國聯(lián)證券也發(fā)布了修改后的定增方案，指出“公司將通過募集資金的投資使用，加強(qiáng)財(cái)富管理服務(wù)能力，繼續(xù)擴(kuò)大財(cái)富管理客戶規(guī)模、提高居民財(cái)產(chǎn)性收入。”

從近期政策面來看，券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)也迎來多項(xiàng)政策變化。6月9日，中國證券業(yè)協(xié)會正式發(fā)布了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》《證券公司客戶資金賬戶管理規(guī)則》等兩項(xiàng)自律規(guī)則及相關(guān)配套文件，全面規(guī)范證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，引領(lǐng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。同一天，證監(jiān)會就新起草的《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)定》向社會公開征求意見，基金投顧業(yè)務(wù)正式由試點(diǎn)轉(zhuǎn)向常規(guī)。本次《規(guī)定》要求以基金組合策略形式向投資者提供建議，并鼓勵(lì)通過多個(gè)基金組合策略提供綜合財(cái)富管理服務(wù)。

信達(dá)證券對此指出，海外經(jīng)驗(yàn)已驗(yàn)證了財(cái)富管理“規(guī)模+效率”的轉(zhuǎn)型路徑，預(yù)計(jì)國內(nèi)券商將繼續(xù)通過加大線上端投入、布局差異化產(chǎn)品、持續(xù)提升產(chǎn)品力和投顧能力、利用先進(jìn)科技手段賦能等方式持續(xù)推進(jìn)以客戶為中心的財(cái)富管理服務(wù)能力。建議關(guān)注財(cái)富管理領(lǐng)域布局領(lǐng)先的中金公司、具備多業(yè)務(wù)條線領(lǐng)先的綜合實(shí)力的中信證券、財(cái)富管理業(yè)務(wù)推進(jìn)成效顯著的招商證券等。

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